Die meisten Menschen verstehen nicht, was Geldwäsche ist, welche Arten von Aktionen können zu Geldwäsche Gebühren, oder die möglichen rechtlichen Konsequenzen führen. Oft wird Geldwäsche mit komplexen kriminellen Organisationen in Verbindung gebracht, die große Mengen an Bargeld verschieben, oder sie wird als etwas angesehen, das nur mit Geld aus dem Drogenhandel geschieht. In Wirklichkeit kann eine Anklage wegen Geldwäsche schon bei Transaktionen von 300 Dollar mit Erlösen aus illegalen Aktivitäten jeglicher Art erhoben werden.
Geldwäsche ist der Versuch, Erlöse aus kriminellen Aktivitäten zu verbergen, zu verschleiern, zu verstecken oder zu verarbeiten, um den Anschein zu erwecken, dass die Mittel aus einer legitimen oder legalen Quelle stammen. Einige Beispiele für illegale Aktivitäten, bei denen illegal Geld erwirtschaftet wird, sind der Verkauf von Drogen, illegales Glücksspiel, Bestechung, illegale Schmiergelder oder Diebstahl.
Nach dem Gesetz von Florida ist es illegal, sich an finanziellen Transaktionen zu beteiligen, wenn man weiß, dass es sich bei dem Geld oder Eigentum um Erlöse aus einer illegalen Aktivität handelt. Die Person muss nicht wissen, aus welcher illegalen Aktivität der Erlös stammt oder woher das Geld stammt, sondern nur, dass das Geld oder das Eigentum aus einer illegalen Aktivität stammt.
Es gibt viele verschiedene Methoden oder Arten von Transaktionen, die zum Waschen von Geld verwendet werden, darunter die Einzahlung von Geldern auf Bankkonten, Investitionen, Geschenke, Käufe, die Übertragung von Titeln oder die Einzahlung von Geldern in Unternehmen. Im Wesentlichen handelt es sich bei jeder Verlagerung von illegalen Erträgen aus einer illegalen Quelle in eine legale Quelle um Geldwäsche.
Geldwäsche ist eine Straftat, und die Höhe der Anklage hängt von der Höhe des Geldbetrags oder dem Wert des betreffenden Vermögens ab. Bei Transaktionen von mehr als 300 $, aber weniger als 20.000 $, handelt es sich um ein Verbrechen dritten Grades, das mit bis zu 5 Jahren Gefängnis bestraft wird. Bei Transaktionen von mindestens 20.000 $, aber weniger als 100.000 $ handelt es sich um eine Straftat zweiten Grades, die mit bis zu 15 Jahren Gefängnis bestraft werden kann. Bei Transaktionen von 100.000 Dollar oder mehr handelt es sich um eine Straftat ersten Grades, die mit bis zu 30 Jahren Gefängnis bestraft wird. Eine Anklage wegen Geldwäsche kann auch eine zivilrechtliche Strafe nach sich ziehen, die den Wert der betreffenden Finanztransaktionen oder 25.000 US-Dollar nicht übersteigt, je nachdem, welcher Betrag höher ist.
Zu den jüngsten Beispielen für Geldwäschefälle, die in Florida für Schlagzeilen sorgten, gehört der Fall der Bürgermeisterin von Hallandale Beach, Joy Cooper, die im Januar 2018 verhaftet und im Anschluss an eine FBI-Untersuchung wegen politischer Korruption zusammen mit anderen Straftaten der Geldwäsche angeklagt wurde. Bürgermeisterin Cooper soll von verdeckten FBI-Agenten, die sich als Landentwickler ausgaben, Wahlkampfspenden angenommen haben, die das gesetzliche Limit überstiegen, und die illegalen Spenden durch Schecks geleistet haben, die auf fiktive russische Namen und Organisationen ausgestellt waren.
Im Juli 2018 wurde eine Person wegen schweren Diebstahls und Geldwäsche in Fort Lauderdale verhaftet, nachdem sie angeblich über 120.000 Dollar aus einer dortigen Kirche gestohlen hatte.
Im Oktober 2018 wurde ein Ehepaar aus Orlando verhaftet, weil es angeblich ein Autogeschäft für die Geldwäsche eines Drogenvertriebsrings genutzt hatte. Es wird behauptet, dass das Paar kleine Einzahlungen auf Bankkonten vornahm, die sich im Laufe von zwei Jahren auf Hunderte von Dollar summierten, wobei eines der Konten auf den Namen des Automobilunternehmens lief. Die Ermittler sagen, dass das Geld nicht zu einer rechtmäßigen Einkommensquelle zurückverfolgt werden konnte und dass das Unternehmen über einen Zeitraum von etwa zwei Jahren keine Aufzeichnungen über seine Angestellten hatte und auch keine Löhne meldete.
Angesichts der Schwere der Geldwäschevorwürfe sollte jeder, der mit diesen Vorwürfen konfrontiert ist, einen erfahrenen Anwalt konsultieren, um die möglichen rechtlichen Verteidigungsmöglichkeiten zu besprechen.