Die besten Banken für kleine Unternehmen im Jahr 2021

Die besten Banken für kleine Unternehmen

Unser Ansatz:

Bei der Auswahl des besten Geschäftskontos für Ihr kleines Unternehmen kommt es auf vier Dinge an:

• Die Art Ihres Unternehmens
• Bedürfnisse Ihres Unternehmens
• Anforderungen an die Bank
• Andere Vorteile

In dieser Übersicht werden wir uns einige der besten nationalen Banken für kleine Unternehmen ansehen und herausfinden, was sie zur ersten Wahl für verschiedene Arten von Unternehmen macht.

Unsere Top 5 der besten nationalen Banken für 2021:

• BlueVine ist unsere Wahl für die beste Online-Bank. Sie erhebt keine Gebühren und bietet unbegrenzte monatliche Transaktionen. Online-Unternehmen, die rund um die Uhr arbeiten, können ihre Bankgeschäfte ohne unerwartete Gebühren abwickeln.
• Die Chase Bank ist unsere Wahl für die beste stationäre Bank, insbesondere für Unternehmen mit einer großen Anzahl von Bareinlagen. Chase bietet günstig gelegene Filialen, variable Gebühren und maßgeschneiderte Girooptionen.
• Die Navy Federal Credit Union ist die beste Geschäftsbankoption der Credit Union. Die NFCU bietet ihren Mitgliedern höhere Zinssätze und keine monatliche Servicegebühr.
• Wells Fargo ist unsere Wahl für die beste Bank für Unternehmen, die ein SBA 7(a)-Darlehen benötigen, da sie Experten für die Bearbeitung von SBA 7(a)-Darlehen sind.
• Die US Bank bietet das beste gebührenfreie Girokonto für Unternehmen und ist hilfreich für Unternehmen, die nur wenige monatliche Transaktionen haben, aber eine große regionale Bank benötigen.

Beste Online-Bank: BlueVine

BlueVine ist eine Online-Bank, die Sie sich unserer Meinung nach ansehen sollten. Sie eignet sich gut für Unternehmen, die nicht viele Bargeldtransaktionen abwickeln und die wahrscheinlich irgendwann einen Geschäftskredit benötigen werden. BlueVine begann als Kreditgeber für kleine Unternehmen, bevor sie in den Bereich der Geschäftsbanken überging.

Hier ist eine kurze Zusammenfassung ihres Online Business Checking-Kontos:

• Keine monatlichen Gebühren, keine Gebühren für unzureichende Mittel (NSF) oder eingehende Überweisungen
• Unbegrenzte Transaktionen, kein Mindestguthaben erforderlich
• 1.0 % Zinsen bei einem Guthaben von mindestens 1.000 $
• Bezahlen Sie Lieferanten und Rechnungen per Automated Clearing House (ACH), Überweisung oder Scheck
• 38.000+ Geldautomaten, keine Gebühren
• Zugeordneter Live-Support

Um ein Girokonto für Unternehmen bei BlueVine zu eröffnen, müssen Sie deren Website besuchen, um einen Online-Antrag auszufüllen und Ihre Gründungsunterlagen, Ihre Steuernummer/EIN und andere grundlegende Informationen einzureichen.

Zusätzliche Vergünstigungen: BlueVine bietet einen einzigartigen Rechnungszahlungsdienst namens BlueVine Payments. Mit diesem Dienst können Sie eine Kreditkarte verwenden, um Lieferanten oder andere Personen zu bezahlen, und BlueVine stellt ihnen in Ihrem Namen einen Scheck aus oder stellt eine ACH-Zahlung aus. The fee for this service is 2.9%.

Oder lesen Sie unsere vollständige BlueVine Business Checking Review

Best Brick-and-Mortar Bank: Chase Bank

Wenn Sie ein Unternehmen betreiben, das häufig große Bargeldeinlagen tätigt, wie z. B. ein Einzelhandels- oder Restaurantbetrieb, dann sollten Sie sich die Chase Bank ansehen. Sie eignet sich gut für Unternehmen, die viele Bargeldtransaktionen abwickeln, und für Unternehmen, die mehrere Standorte betreiben. Chase verfügt landesweit über mehr als 4.700 Filialen. Chase bietet auch mehrere wettbewerbsfähige Kontooptionen an, die auf unterschiedliche Unternehmensgrößen zugeschnitten sind.

Hier ein kurzer Überblick über das Angebot von Chase:

• Zugang zu über 16.000 Chase-Geldautomaten und mehr als 4,700 Chase-Filialen
• Niedrige Gebühren bei der Kontoeröffnung
• Mehrere Möglichkeiten, auf monatliche Gebühren zu verzichten
• Vielfältige Pakete, die auf unterschiedliche Unternehmensgrößen zugeschnitten sind
• Höhere Zinssätze und andere Vorteile, wenn Sie mehrere Konten miteinander verknüpfen
• Benutzerfreundliche Website und mobile App

Um ein Geschäftsgirokonto bei Chase zu eröffnen, müssen Sie auf der Chase-Website oder in einer Filiale einen Antrag ausfüllen und Ihre Gründungsunterlagen, Ihre Steueridentifikationsnummer/Employer Identification Number (EIN), Ihren Führerschein oder Ihren Personalausweis sowie weitere grundlegende persönliche und geschäftliche Informationen einreichen.

Zusätzliche Vergünstigungen: Chase bietet mehrere Arten von Girokonten für Unternehmen an. Darüber hinaus gibt es auch einige Geschäftssparkonten. Jedes dieser Konten ist auf verschiedene Arten von Unternehmen zugeschnitten, die unter unterschiedlichen Bedingungen arbeiten.

Oder lesen Sie unsere vollständige Chase Business Checking Review

Best Credit Union: Navy Federal Credit Union

Navy Federal bietet mehrere Geschäftsbankkonten für Unternehmen jeder Größe an. Das Angebot umfasst drei Girokonten, zwei Geschäftssparkonten und Geschäftseinlagenzertifikate (CDs).

Der einzige Nachteil bei der Eröffnung eines Bankkontos bei Navy Federal besteht darin, dass Sie ein persönliches Girokonto benötigen, und um ein solches zu erhalten, müssen Sie eine militärische Zugehörigkeit haben. Dies kann jedoch als vorteilhaft angesehen werden, da Kreditgenossenschaften im Allgemeinen höhere Zinssätze und niedrigere Gebühren als Banken bieten. Navy Federal bietet 0,05 % Zinsen auf ihr niedrigstes Geschäftsgirokonto. Die meisten Banken bieten keine Zinsen für ihre niedrigsten Girokonten an.

Hier ist eine kurze Zusammenfassung ihres Girokontos für kleine Unternehmen:

• .05% Zinssatz
• Die ersten 30 nicht-elektronischen Transaktionen sind inbegriffen; danach $0.25 per transaction after that
• No monthly service fee
• Two signers

To open a business checking account with Navy Federal, you will need to complete several steps:

1. Ensure all owners have a personal account with Navy Federal Credit Union.
2. Download and complete a Business Solutions application.
3. Download and complete a Beneficial Owner form.
4. Gather all required documents.
5. Call 1-877-418-1462 between the hours of 9 a.m. to 5 p.m., ET (expect to spend an hour on the phone).

Extra perks: Navy Federal offers additional business products, such as loans and credit cards. On their website, they have a section dedicated to helping businesses based on where they’re at in their growth cycle.

Best Bank for SBA 7(a) Loans: Wells Fargo

If you’re a business that needs funding or suspects that at some point you’ll need a business loan, then you may want to consider a bank that specializes in small business lending — specifically Small Business Administration (SBA) 7(a) loans. We did some research and found that the largest bank, Wells Fargo, is one of the best banks to do business with if you’re trying to get approved for an SBA 7(a) loan. Für kleine Unternehmen bietet Wells Fargo das so genannte Simple Business Checking an.

Hier ist eine kurze Zusammenfassung ihres Bankkontos für kleine Unternehmen:

• Die ersten 50 Transaktionen sind kostenlos
• Pro Gebührenperiode kostenlos
• Die ersten Bareinzahlungen in Höhe von 3.000 $ pro Gebührenperiode kostenlos
• Text- und Mobile Banking
• Zugang zu ihrem National Business Banking Center (d.h., (d.h. das Telefonzentrum des Small Business Customer Service)

Sie können ein Geschäftskonto bei Wells Fargo bequem online eröffnen. Füllen Sie einfach den Online-Antrag aus, nachdem Sie Folgendes zusammengetragen haben:

• Einen gültigen Wells Fargo Online-Banking-Benutzernamen und ein Passwort
• Sozialversicherungsnummer
• Gewerbesteuer-Identifikationsnummer
• Gültiger Führerschein oder staatlicher Ausweis
• Gewerbeanmeldeinformationen des US-Bundesstaates oder Territoriums. Sie akzeptieren keine Anträge für Unternehmen, die außerhalb der Vereinigten Staaten gegründet wurden, es sei denn, das Unternehmen befindet sich in einem US-Territorium.
• 25 $ Eröffnungseinlage

Zusätzliche Vorteile: Wells Fargo bietet zusätzliche Geschäftsprodukte wie SBA 7(a)-Darlehen und Kreditkarten an. Sie können auch die Vorteile von Card Studio Design nutzen, einem kostenlosen Service, mit dem Sie Ihre Debitkarte mit Ihrem Firmenlogo und Ihrem Slogan individuell gestalten können. Wenn Ihr Unternehmen fertig ist, können Sie auch ein Händlerkonto und Gehaltsabrechnungsdienste beantragen.

Best No-Fee Business Bank Account: US Bank

A no-fee bank account may be what you’re looking for if you’re a startup business with few expected monthly transactions. There are plenty of banks that offer no-fee accounts, but one stands out above the rest: US Bank. What makes US Bank different from most other no-fee bank accounts is the sheer size of the bank. US Bank is the fifth-largest bank in the United States, making it a great choice for businesses located in the midwest or western parts of the United States. US Bank has 2,895 branches spread across 26 states.

Hier ist eine kurze Zusammenfassung ihres gebührenfreien Girokontos für kleine Unternehmen (Silver Business Checking Bankkonto):

• Mobile Banking mit Rechnungsbezahlung
• Händlerkontodienstleistungen zur Annahme von Kreditkarten
• Scheckbetrugsprävention
• Ferneinzahlung von Schecks
• Überziehungsschutz

Sie können ein US Bank Geschäftsgirokonto online oder durch den Besuch einer Filiale eröffnen. Um ein US Bank Geschäftskonto zu eröffnen, benötigen Sie folgende Voraussetzungen:

• Die EIN- oder Steueridentifikationsnummer Ihres Unternehmens (Einzelunternehmer können die Sozialversicherungsnummer des Inhabers verwenden)
• Gründungsurkunde, Gründungsurkunde, or a charter or a similar legal document that indicates when your company was formed (not required for sole proprietors)
• Government-issued photo ID and Social Security number for you and anyone else authorized to sign checks or make transactions on behalf of your organization

For extra perks, US Bank offers additional features for its Silver Business checking account, such as:

• 125 free transactions per statement cycle
• 25 free cash deposits per statement cycle
• 50% discount on first check order up to $50
• 50% discount on Gold Personal Package checking monthly maintenance fee

Small Business Banking FAQ

Warum brauchen Sie ein Geschäftskonto?

Es gibt viele Gründe, warum Sie ein Geschäftskonto brauchen. Die wichtigsten Gründe für ein Geschäftsbankkonto sind der Schutz Ihrer beschränkten Haftung, damit Sie nicht den Schleier des Unternehmens durchdringen. Außerdem brauchen Sie ein Geschäftskonto, um einen Geschäftskredit aufzubauen und eine Möglichkeit zu haben, Ihre Geschäftseinnahmen zu sammeln und zu schützen.

Wir mögen BlueVine für das Online Business Banking. Ihr Online-Geschäftsgirokonto bietet einen Zinssatz von 1 %, wenn Sie ein Guthaben von 1000 $ auf dem Konto halten.

Besuchen Sie unsere BlueVine-Überprüfung, um mehr darüber zu erfahren, warum wir BlueVine auf Platz 1 für Online-Unternehmen setzen.

Ist die Bank of America eine gute Bank für kleine Unternehmen?

Sie hat es zwar nicht in unsere Top 5 geschafft, aber die Bank of America ist eine landesweit bekannte Bank und hat Filialen in der Nähe von Restaurants und Einzelhandelsgeschäften, was sie zu einer guten Gesamtbank für Unternehmen macht, die viel Bargeld einzahlen. Eine Filiale in der Nähe Ihres Restaurants oder Einzelhandelsgeschäfts macht es einfacher und sicherer, die täglichen Bareinzahlungen abzugeben.

Wer hat das beste Girokonto für kleine Unternehmen?

Das beste Girokonto für kleine Unternehmen ist die Bank, die Ihnen die spezifischen Funktionen bietet, die Sie für den erfolgreichen Betrieb Ihres Unternehmens benötigen, sowie eine Bank, die die wenigsten Gebühren und die höchsten Zinssätze bietet. Es ist ratsam, sich in Ihrer Nachbarschaft umzusehen, aber wenn Sie ein Online-Geschäft betreiben wollen, ist BlueVine wahrscheinlich die beste Option.

Sind Kreditgenossenschaften besser für Geschäftskonten?

Kreditgenossenschaften sind nicht unbedingt besser. Kreditgenossenschaften bieten in der Regel günstigere Zinssätze und haben weniger Gebühren, aber sie haben möglicherweise weniger Funktionen. Aus diesem Grund empfehlen wir Ihnen, die Vor- und Nachteile abzuwägen und zu entscheiden, ob eine Kreditgenossenschaft für Sie die beste Wahl ist oder nicht.

Welche Bank ist die beste für eine LLC?

Wir raten kleinen Unternehmen, bei der Gründung einer Firma eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) zu gründen. Wir können Ihnen genau zeigen, wie Sie eine LLC gründen, um Geld zu sparen, und wir machen den Prozess der Gründung einer LLC einfach. Welche Bank die beste für eine LLC ist, hängt weitgehend von den Bedürfnissen Ihres Unternehmens ab.

Welches Geschäftskonto ist das beste?

Das Wort „am besten“ ist bestenfalls relativ. Wenn Sie ein Bankkonto suchen, das allen Anforderungen Ihres Kleinunternehmens gerecht wird, werden Sie sich möglicherweise lange umsehen müssen. Wir würden Ihnen raten, sich zu überlegen, welche Eigenschaften Sie von einer Bank erwarten, und die Auswahl so lange einzugrenzen, bis Sie die beste Bank gefunden haben, die Ihrem Unternehmen am meisten hilft.

Worauf sollte ein Kleinunternehmen bei einem Bankkonto achten?

Ein Kleinunternehmen sollte seine individuellen Bedürfnisse ermitteln und dann eine Bank finden, die diese Bedürfnisse erfüllt. Wenn Sie z. B. ein reines Online-Geschäft betreiben, sollten Sie sich für eine Online-Bank wie BlueVine entscheiden, da Sie dort bessere Konditionen, weniger Gebühren und unbegrenzte Transaktionen erhalten.

Brauche ich einen Buchhalter für kleine Unternehmen?

Jedes Unternehmen kann von der Beauftragung eines Buchhalters für kleine Unternehmen profitieren. Ein Buchhalter kann Ihnen nicht nur Tausende von Dollar an Steuern sparen, sondern auch bei der Verwaltung Ihrer Buchhaltung und der Erstellung von Gehaltsabrechnungen behilflich sein und Ihnen so Zeit und Geld sparen. Sprechen Sie noch heute mit einem Wirtschaftsprüfer, um herauszufinden, wie viel Geld Ihr Unternehmen sparen kann.