Dieser Artikel wurde am 14. Juli 2015 veröffentlicht. Alle Ereignisse oder Informationen, die nach diesem Datum veröffentlicht wurden, sind in diesem Artikel nicht berücksichtigt.
Um die Anlagerenditen zu maximieren, sollte sich ein Anleger immer der Kosten bewusst sein, die mit dem Aktienhandel verbunden sind, und versuchen, diese so weit wie möglich zu minimieren. Wir haben uns fünfzehn beliebte Online-Broker angeschaut und typische Gebühren ermittelt, die zu den durchschnittlichen Kosten einer Aktienanlage beitragen. Zu den in unserer Studie untersuchten Brokern gehören: Sharebuilder, Firstrade, optionshouse, Merrill Edge, TD Ameritrade, SogoTrade, e*Trade, Charles Schwab, Scottrade, Fidelity, Tradestation, TIAA-CREF, Wells Trade, T. Rowe Price und TradeKing.
Durchschnittliche Kosten für den Online-Handel
Es gibt drei Hauptarten von Kosten, die mit der Eröffnung und Nutzung eines Online-Brokerkontos für den Handel mit Aktien oder ETFs verbunden sind: Handelsgebühren, Kontoführung und andere variable Gebühren. The table below lists the averages we’ve found based on the set of 15 popular online brokerage accounts.
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Fee Type |
Average Fee
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|---|---|
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Fee-per-trade |
$8.90 |
| Broker-assisted fee | 30.99 |
| Account maintenance fee | 32.50 |
Average Trading Fees
Also called a base-trade fee, or fee-per-trade, this fee is charged every time you make a trade. Some online brokerages like e*Trade offer volume discounts i.e. if you trade a lot, you may be offered a lower base-trade fee. Tradestation, another discount online brokerage, also offers a fee-per-share model as an alternative of the fee-per-trade model.
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Fee-per-trade
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Broker-assisted fee
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|---|---|---|
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Average |
$8.90 | $30.99 |
| Lowest | TradeKing and OptionsHouse – $4.95 | Sharebuilder and FirstTrade – $19.95 |
| Highest | T. Rowe Price – $19.95 | TIAA-CREF – $55 |
Most investors open online brokerage accounts to trade stocks and ETFs. From our study, we discovered that the average cost to trade a stock or ETF through online brokerages is $8.90. Anleger können ihre Handelskosten minimieren, indem sie Broker wählen, die nur die Hälfte der durchschnittlichen Gebühr pro Handel erheben. e*Trade und TradeKing erheben eine Gebühr von 4,95 $ pro Handel, ein Schnäppchen im Vergleich zu der Gebühr von T. Rowe Price in Höhe von 19,95 $ pro Handel.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Grundhandelsgebühr nur für den Handel über die Online-Plattform gilt. Online-Broker erheben eine gesonderte Gebühr für Geschäfte, die über einen Makler getätigt werden, so genannte maklergestützte Geschäfte. Im Durchschnitt kann ein maklerunterstützter Handel mindestens 30 $ kosten, in der Regel sogar mehr. Wenn Sie beispielsweise bei TIAA-CREF einen Handel über einen Makler tätigen, betragen die Gebühren derzeit 55 $.
Viele Makler bieten neben Aktien und börsengehandelten Fonds auch andere Anlagemöglichkeiten an. Broker können Investmentfonds, Optionen, Einlagenzertifikate, Anleihen und andere Anlagewerte anbieten. Anleger sollten sich darüber im Klaren sein, dass die Grundhandelsgebühr in der Regel nur für den Handel mit Aktien und börsengehandelten Fonds gilt. Beim Handel mit anderen Anlageoptionen können weitere Gebühren anfallen. So berechnen viele Online-Broker beispielsweise eine Transaktionsgebühr für den Handel mit Investmentfonds. Im Durchschnitt kostet der Handel mit Investmentfonds 30 US-Dollar – wir haben die Kosten für den Kauf von Investmentfonds hier aufgeschlüsselt. Für einige Anlageoptionen ist möglicherweise die Unterstützung durch einen Makler erforderlich – bei einigen Maklern kann dem Anleger zusätzlich zur Maklergebühr eine anlagespezifische Gebühr (z. B. eine Transaktionsgebühr für Investmentfonds) in Rechnung gestellt werden.
Durchschnittliche Kontoführungsgebühren
Kontoführungsgebühren, manchmal auch Inaktivitätsgebühren genannt, werden in der Regel jährlich erhoben. In der Regel wird diese Gebühr ausgelöst, wenn der Wert eines Kontos unter einen bestimmten Schwellenwert fällt oder ein Konto über einen bestimmten Zeitraum inaktiv war (d.h. null ausgeführte Geschäfte).
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Mindestsaldo
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Konto Maintenance Fee
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|---|---|---|
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Average |
N/A | $32.50 |
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Lowest |
All except WellsTrade and TradeKing – $0 | All except Wells Trade, TIAA, T. Rowe Price, TradeKing – $0 |
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Highest |
Wells Trade – $5000 | TradeKing – $50 |
Von den fünfzehn von uns untersuchten Online-Brokern haben nur Wells Trade und TradeKing eine Mindestguthabenanforderung (5.000 $ für Wells Trade und 2.500 $ für TradeKing). Die Mehrheit der untersuchten Online-Broker erhebt keine Kontoführungsgebühren für die Konten ihrer Kunden. Diejenigen, die dies tun, erheben eine durchschnittliche Kontoführungsgebühr von 32,50 $. TradeKing erhebt mit 50 $ die höchste Gebühr, aber diese Gebühr wird nur erhoben, wenn der Kontowert unter 2.500 $ fällt und in den vorangegangenen 12 Monaten keine Geschäfte getätigt wurden. T. Rowe Price ist die einzige Maklerfirma, die unabhängig vom Wert Ihres Maklerkontos eine Wartungsgebühr (30 $) erhebt.
Es ist wichtig zu wissen, dass ein Mindestguthaben nicht dasselbe ist wie der erforderliche Mindestbetrag für die Eröffnung eines neuen Kontos. TradeKing beispielsweise schreibt keinen Mindestbetrag für die Kontoeröffnung vor, verlangt aber, dass der Kontowert mindestens 2.500 $ beträgt, um auf die jährliche Wartungsgebühr zu verzichten. Fast die Hälfte der in unserer Studie untersuchten Online-Broker verlangen einen Mindestbetrag für die Eröffnung eines Maklerkontos. Größere Investment-Management-Firmen mit Online-Brokerage-Zweigstellen können einen Mindestbetrag von bis zu 5.000 $ verlangen; Fidelity verlangt mindestens 2.500 $ zur Eröffnung eines Brokerage-Kontos, während TradeStation 5.000 $ verlangt. Wenn Sie ein neuer Anleger sind oder Ihr investierbares Kapital eher klein ist, machen Sie sich keine Sorgen – viele Online-Broker haben keine Mindestanforderungen für die Eröffnung. Merrill Edge, Sharebuilder und OptionsHouse verlangen unter anderem keinen Mindestbetrag und erheben auch keine Kontoführungsgebühren.
Gebühren für andere Dienstleistungen
Neben den Handels- und Kontoführungsgebühren erheben die Online-Broker auch verschiedene Gebühren. Beispiele für diese Gebühren sind Kontoüberweisungsgebühren, Gebühren für ausgehende Überweisungen, Gebühren für Kontoauszüge in Papierform und Jahresgebühren für Girokonten.
Während alle Brokerage-Konten Servicegebühren erheben, betrachten wir diese Gebühren aufgrund der hohen Variabilität der Nutzer nicht als Teil der durchschnittlichen Kosten für den Aktienhandel.
Bottom Line
Warum sind diese Informationen wichtig? Im Gegensatz zu den prognostizierten Renditen, die auf Prognosen beruhen und nicht vollständig in der Hand des Anlegers liegen, sind die Gebühren tatsächliche Kosten und können kontrolliert werden. Wenn Sie Ihre Handelskosten minimieren, sind Sie auf dem richtigen Weg zu erfolgreichen Investitionen.