„Betrüger bevorzugen diese Zahlungsmethoden, denn wenn das Geld erst einmal verschickt ist“, so die F.T.C., „ist es fast unmöglich, es zurückzuverfolgen oder rückgängig zu machen.“
Frau Vaca sagte, dass die Kriminellen „eine Illusion schaffen“, und fügte hinzu: „Sie haben einen Scheck in der Hand, dann eine Einzahlung auf Ihr Bankkonto. Es sieht nicht wie eine Fälschung aus. Es fühlt sich völlig risikofrei an.“
In einem Fall, der in einem Bericht des Better Business Bureau aus dem Jahr 2018 beschrieben wird, erhielt eine Studentin in Oakland, Kalifornien, ein Angebot an ihre College-E-Mail-Adresse. In der „sehr professionell aussehenden“ Nachricht hieß es, sie könne 250 Dollar pro Woche verdienen, indem sie ihr Auto herumfährt, nachdem sie es mit einer Werbung für Mountain Dew „verpackt“ hat. (Die Banken warnen vor „Schrumpfverpackungs“-Betrügereien mit Bier- und Energy-Drink-Marken.)
Sie nahm den Job an, um ihre Studiengebühren zu bezahlen, und erhielt mit der Post einen Scheck über 4.850 Dollar – angeblich, um für den Verpackungsjob zu bezahlen. Sie zahlte den Scheck ein und konnte am nächsten Tag 3 500 Dollar abheben, die sie – wie angewiesen – auf ein separates Konto des „Autospezialisten“ überwies.
Die Studentin wurde jedoch misstrauisch, als sie eine SMS erhielt, in der sie aufgefordert wurde, weitere 500 Dollar abzuheben und auf einen iTunes-Geschenkgutschein einzuzahlen, und sie erstattete Anzeige bei der Polizei. Das Bankkonto der Kriminellen war aufgelöst worden, und das Geld war verschwunden. Ihre eigene Bank verlangte, dass sie die 3 500 Dollar zurückzahlt, also stimmte sie einem Ratenzahlungsplan zu, um ihre Verluste zu begleichen.
Du denkst, du würdest nicht darauf hereinfallen? Falsch gedacht. Laut einem Bericht des Better Business Bureau fallen Menschen auf Betrügereien herein, weil sie denken, dass typische Opfer älter, leichtgläubig oder sogar dumm sind und sich selbst nicht so sehen. In Wahrheit, so der Bericht des Better Business Bureau, sind wir alle verwundbar.“
Hier sind einige Fragen und Antworten zu gefälschten Schecks:
Wenn der Scheck gefälscht war und ich ein Opfer war, warum muss ich meiner Bank das Geld zurückzahlen?
Die Kunden sind für geplatzte Schecks verantwortlich, weil sie im Allgemeinen am besten beurteilen können, ob ein Scheck, den sie einreichen, rechtmäßig ist, so Nessa Feddis, Senior Vice President bei der American Bankers Association.