Les meilleures banques pour les petites entreprises en 2021

Les meilleures banques pour les petites entreprises

Notre approche :

Choisir le meilleur compte bancaire professionnel pour votre petite entreprise se résume à quatre choses :

• Type d’entreprise que vous avez
• Besoins de votre entreprise
• Exigences de la banque
• Autres avantages

Dans cette revue, nous allons examiner certaines des meilleures banques nationales pour les petites entreprises et déterminer ce qui en fait le meilleur choix pour différents types d’entreprises.

Notre top 5 des meilleures banques nationales pour 2021 :

• BleuVine est notre choix pour la meilleure banque en ligne. Ils facturent zéro frais et offrent des transactions mensuelles illimitées. Les entreprises en ligne qui fonctionnent 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 peuvent effectuer des opérations bancaires sans frais inattendus.
• Chase Bank est notre choix pour la meilleure banque brique et mortier, en particulier pour les entreprises ayant un grand nombre de dépôts en espèces. Chase a des succursales bien situées, des frais variables et des options de vérification adaptées.
• La Navy Federal Credit Union est la meilleure option de banque d’affaires de la coopérative de crédit. NFCU fournit aux membres des taux d’intérêt plus élevés et pas de frais de service mensuels.
• Wells Fargo est notre choix pour la meilleure banque pour les entreprises ayant besoin d’un prêt SBA 7(a) car ils sont des experts dans le traitement des prêts SBA 7(a).
• L’US Bank offre le meilleur compte chèque professionnel sans frais et est utile aux entreprises qui n’ont que quelques transactions mensuelles mais qui ont besoin d’une grande banque régionale.

Meilleure banque en ligne : BlueVine

BlueVine est une banque en ligne que nous pensons que vous devriez vérifier. Ils sont un bon ajustement pour les entreprises qui ne gèrent pas beaucoup de transactions en espèces et qui sont susceptibles d’avoir besoin d’un prêt commercial à un moment donné. BlueVine a commencé comme un prêteur aux petites entreprises avant de passer à l’espace bancaire des entreprises. Ils font les deux bien.

Voici un résumé rapide de leur compte de vérification en ligne pour les entreprises :

• Aucun frais mensuel, de fonds insuffisants (NSF) ou de virement entrant
• Transactions illimitées, aucun solde minimum requis
• 1.0% d’intérêt lorsque votre solde est d’au moins 1 000 $
• Paiement des fournisseurs et des factures par chambre de compensation automatisée (ACH), virement ou chèque
• 38 000+ guichets automatiques, sans frais
• Support en direct dédié

Pour ouvrir un compte chèque d’entreprise avec BlueVine, vous devrez visiter leur site Web pour remplir une demande en ligne et soumettre vos documents de création d’entreprise, votre numéro d’identification fiscale/EIN et d’autres informations de base.

Avantages supplémentaires : BlueVine propose un service unique de paiement de factures appelé BlueVine Payments. Avec ce service, vous pouvez utiliser une carte de crédit pour payer des vendeurs ou n’importe qui, et BlueVine les paiera en votre nom en leur faisant un chèque ou en émettant un paiement ACH. The fee for this service is 2.9%.

Ou, lisez notre avis complet sur le compte chèque professionnel BlueVine

Meilleure banque brique et mortier : Chase Bank

Si vous exploitez une entreprise qui effectue fréquemment de gros dépôts en espèces, comme un commerce de détail ou un restaurant, Chase est la banque que vous devriez vérifier. Elle convient bien aux entreprises qui effectuent de nombreuses transactions en espèces et à celles qui exploitent plusieurs sites physiques. Chase compte plus de 4 700 points de vente au niveau national. Chase propose également plusieurs options de compte compétitives, adaptées à différentes tailles d’entreprises.

Voici un résumé rapide de ce que propose Chase :

• Accès à plus de 16 000 guichets automatiques Chase et à plus de 4,700 succursales Chase
• Frais réduits lors de l’ouverture d’un compte
• Plusieurs possibilités de renoncer aux frais mensuels
• Variété de forfaits adaptés à différentes tailles d’entreprises
• Taux d’intérêt plus élevés et autres avantages si vous liez plusieurs comptes ensemble
• Site Web et application mobile conviviaux

Pour ouvrir un compte chèque d’entreprise avec Chase, vous devrez visiter leur site Web ou vous rendre dans une agence et remplir une demande et soumettre vos documents de création d’entreprise, votre numéro d’identification fiscale/numéro d’identification de l’employeur (EIN), votre permis de conduire ou votre carte d’identité délivrée par l’État, ainsi que d’autres informations personnelles et professionnelles de base.

Avantages supplémentaires : Chase propose plusieurs types de comptes-chèques professionnels. Qui plus est, ils offrent un couple de comptes d’épargne d’entreprise aussi. Chaque compte qu’ils proposent est conçu pour aider différents types d’entreprises opérant dans des circonstances différentes.

Ou, lisez notre revue complète du compte Chase Business Checking

Meilleure coopérative de crédit : Navy Federal Credit Union

Navy Federal propose plusieurs comptes bancaires professionnels pour les entreprises de toute taille. Ils offrent trois comptes-chèques, deux comptes d’épargne d’entreprise et des certificats de dépôt (CD) d’entreprise.

Le seul inconvénient à l’ouverture d’un compte bancaire avec Navy Federal est que vous devrez y avoir un compte-chèques personnel et pour en obtenir un, vous devez avoir une affiliation militaire. Cela peut toutefois être considéré comme un avantage, étant donné que les coopératives de crédit offrent généralement des taux d’intérêt plus élevés et des frais moins élevés que les banques. Navy Federal offre un taux d’intérêt de 0,05% sur son compte chèque professionnel le plus bas. La plupart des banques n’offrent aucun intérêt sur leurs comptes chèques de niveau inférieur.

Voici un résumé rapide de leur compte chèque pour petites entreprises :

• Taux d’intérêt de 0,05 %
• Les 30 premières transactions non électroniques sont incluses ; 0,25 $.25 per transaction after that
• No monthly service fee
• Two signers

To open a business checking account with Navy Federal, you will need to complete several steps:

1. Ensure all owners have a personal account with Navy Federal Credit Union.
2. Download and complete a Business Solutions application.
3. Download and complete a Beneficial Owner form.
4. Gather all required documents.
5. Call 1-877-418-1462 between the hours of 9 a.m. to 5 p.m., ET (expect to spend an hour on the phone).

Extra perks: Navy Federal offers additional business products, such as loans and credit cards. On their website, they have a section dedicated to helping businesses based on where they’re at in their growth cycle.

Best Bank for SBA 7(a) Loans: Wells Fargo

If you’re a business that needs funding or suspects that at some point you’ll need a business loan, then you may want to consider a bank that specializes in small business lending — specifically Small Business Administration (SBA) 7(a) loans. We did some research and found that the largest bank, Wells Fargo, is one of the best banks to do business with if you’re trying to get approved for an SBA 7(a) loan. Pour les petites entreprises, Wells Fargo offre ce qu’ils appellent Simple Business Checking.

Voici un résumé rapide de leur compte bancaire pour petites entreprises :

• Les 50 premières transactions sont gratuites
• Inclus par période de frais sans frais
• Les premiers 3 000 $ de dépôts en espèces traités par période de frais sans frais
• Télétexte et services bancaires mobiles
• Accès à leur National Business Banking Center (c’est-à-dire, leur centre téléphonique de service à la clientèle des petites entreprises)

Vous pouvez commodément ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne avec Wells Fargo. Il suffit de remplir la demande en ligne une fois que vous avez réuni les éléments suivants :

• Un nom d’utilisateur et un mot de passe Wells Fargo Online Banking valides
• Numéro de sécurité sociale
• Numéro d’identification fiscale de l’entreprise
• Permis de conduire valide ou carte d’identité d’État
• Informations sur l’enregistrement de l’entreprise dans l’État ou le territoire américain. Ils n’acceptent pas les demandes pour les entreprises formées en dehors des États-Unis, sauf si l’entreprise se trouve dans un territoire américain.
• Dépôt d’ouverture de 25 $

Avantages supplémentaires : Wells Fargo propose des produits supplémentaires pour les entreprises, tels que les prêts SBA 7(a) et les cartes de crédit. Vous pouvez également profiter de Card Studio Design, un service gratuit qui vous permet de personnaliser votre carte de débit d’entreprise avec le logo et le slogan de votre entreprise. Lorsque votre entreprise est prête, vous pouvez également demander un compte marchand et des services de paie.

Best No-Fee Business Bank Account: US Bank

A no-fee bank account may be what you’re looking for if you’re a startup business with few expected monthly transactions. There are plenty of banks that offer no-fee accounts, but one stands out above the rest: US Bank. What makes US Bank different from most other no-fee bank accounts is the sheer size of the bank. US Bank is the fifth-largest bank in the United States, making it a great choice for businesses located in the midwest or western parts of the United States. US Bank has 2,895 branches spread across 26 states.

Voici un résumé rapide de leur compte chèque sans frais pour les petites entreprises (compte bancaire Silver Business Checking) :

• Banque mobile avec paiement de factures
• Services de compte marchand pour accepter les cartes de crédit
• Prévention de la fraude par chèque
• Dépôts de chèques à distance
• Protection contre les découverts

Vous pouvez ouvrir un compte chèque professionnel US Bank en ligne ou en vous rendant dans une agence physique. Pour ouvrir un compte bancaire professionnel US Bank, vous aurez besoin des éléments suivants :

• Le NIE ou le numéro d’identification fiscale de votre entreprise (les propriétaires uniques peuvent utiliser le numéro de sécurité sociale du propriétaire)
• Les statuts constitutifs, les articles d’organisation, or a charter or a similar legal document that indicates when your company was formed (not required for sole proprietors)
• Government-issued photo ID and Social Security number for you and anyone else authorized to sign checks or make transactions on behalf of your organization

For extra perks, US Bank offers additional features for its Silver Business checking account, such as:

• 125 free transactions per statement cycle
• 25 free cash deposits per statement cycle
• 50% discount on first check order up to $50
• 50% discount on Gold Personal Package checking monthly maintenance fee