La plupart des individus ne comprennent pas ce qu’est le blanchiment d’argent, quels types d’actions peuvent conduire à des accusations de blanchiment d’argent, ou les conséquences juridiques possibles. Souvent, les individus associent le blanchiment d’argent à des organisations criminelles complexes qui déplacent de grandes quantités d’argent liquide ou l’associent comme quelque chose qui ne se produit qu’avec l’argent provenant de la vente de drogues. En réalité, les accusations de blanchiment d’argent peuvent être le résultat de transactions pour aussi peu que 300 $ impliquant des produits de n’importe quel type d’activité illégale.
Le blanchiment d’argent est le processus qui consiste à essayer de dissimuler, déguiser, cacher ou traiter les produits générés par une activité criminelle pour que les fonds semblent provenir d’une source légitime ou légale. Quelques exemples d’activités illégales qui génèrent de l’argent illégalement seraient la vente de drogues, les jeux d’argent illégaux, la corruption et les pots-de-vin illégaux, ou le vol.
Selon la loi de Floride, il est illégal pour quelqu’un de s’engager dans une transaction financière tout en sachant que l’argent ou le bien impliqué est le produit d’un certain type d’activité illégale. L’individu n’a pas besoin de savoir quelle activité illégale spécifique a généré les produits ou spécifiquement d’où provient l’argent, mais seulement que l’argent ou le bien impliqué était le produit d’un certain type d’activité illégale.
Il existe de nombreuses méthodes ou types de transactions différentes utilisées pour blanchir de l’argent, y compris le dépôt des fonds sur des comptes bancaires, les investissements, les cadeaux, les achats, le transfert de titres ou le dépôt de fonds dans des entreprises. Essentiellement, tout mouvement de produits illégaux de la source illégale vers une source légale est du blanchiment d’argent.
Le blanchiment d’argent est un crime et le niveau de l’accusation dépend du montant d’argent ou de la valeur des biens impliqués. Pour les transactions supérieures à 300 dollars mais inférieures à 20 000 dollars, il s’agit d’un crime de troisième degré passible d’une peine de prison pouvant aller jusqu’à 5 ans. Pour les transactions d’au moins 20 000 dollars mais inférieures à 100 000 dollars, il s’agit d’un délit du second degré passible d’une peine de prison pouvant aller jusqu’à 15 ans. Pour les transactions de 100 000 dollars ou plus, il s’agit d’un délit de premier degré passible d’une peine de prison pouvant aller jusqu’à 30 ans. Les accusations de blanchiment d’argent peuvent également entraîner une amende civile ne dépassant pas la valeur des transactions financières impliquées ou 25 000 $, selon le montant le plus élevé.
Des exemples récents d’affaires de blanchiment d’argent qui ont fait l’actualité en Floride comprennent en janvier 2018, le maire de Hallandale Beach Joy Cooper a été arrêté et accusé de blanchiment d’argent ainsi que d’autres infractions criminelles à la suite d’une enquête du FBI impliquant la corruption politique. La maire Cooper aurait accepté des contributions de campagne dépassant la limite légale de la part d’agents du FBI infiltrés agissant en tant que promoteurs fonciers qui ont fourni les contributions illégales par le biais de chèques libellés sous des noms et des organisations russes fictifs.
En juillet 2018, un individu a été arrêté pour vol qualifié et blanchiment d’argent à Fort Lauderdale après avoir prétendument volé plus de 120 000 $ à une église de cette ville.
En octobre 2018, un couple d’Orlando a été arrêté pour avoir prétendument utilisé une entreprise automobile pour blanchir l’argent d’un réseau de distribution de drogue. Il est allégué que le couple a effectué de petits dépôts sur des comptes bancaires qui ont totalisé plus de centaines de dollars sur une période de 2 ans, avec l’un des comptes sous le nom de l’entreprise automobile. Les enquêteurs disent que l’argent n’a pas pu être retracé jusqu’à une source de revenu légitime et que l’entreprise n’avait pas de dossiers d’employés ou n’a déclaré aucun salaire pendant environ deux ans.
Vu la gravité des accusations de blanchiment d’argent, toute personne faisant face à ces accusations devrait consulter un avocat expérimenté pour discuter des défenses juridiques possibles qui s’offrent à elle.