« Les escrocs favorisent ces méthodes de paiement parce qu’une fois que l’argent est envoyé », a déclaré le F.T.C., « il est presque impossible de le tracer ou de l’annuler. »
Mme Vaca a déclaré que les criminels « créent une illusion », ajoutant : « Vous avez un chèque dans votre main, puis un dépôt sur votre compte bancaire. Cela n’a pas l’air faux. On a l’impression que c’est complètement sans risque. »
Dans un compte détaillé dans un rapport du Better Business Bureau en 2018, une étudiante d’Oakland, en Californie, a reçu une offre à l’adresse électronique de son université. Le message « d’apparence très professionnelle » indiquait qu’elle pouvait gagner 250 dollars par semaine en conduisant sa voiture après l’avoir « emballée » avec une publicité pour Mountain Dew. (Les banques ont émis des mises en garde contre les escroqueries de type « shrink wrap » impliquant des marques de bière et de boissons énergisantes.)
Elle a accepté le travail pour aider à payer ses frais de scolarité, et a reçu un chèque par courrier de 4 850 $ – apparemment pour payer le travail d’emballage. Elle a déposé le chèque et, le lendemain, a pu retirer 3 500 dollars, qu’elle a redéposés – selon les instructions – sur un compte bancaire distinct détenu par le « spécialiste de l’automobile ».
L’étudiante est toutefois devenue méfiante lorsqu’elle a reçu un SMS lui indiquant de retirer 500 dollars supplémentaires et de les mettre sur une carte cadeau iTunes, et elle a signalé la situation à la police. Le compte bancaire de la criminelle avait été fermé, et l’argent avait disparu. Sa propre banque a exigé qu’elle rembourse les 3 500 $, elle a donc accepté un plan d’échelonnement pour rembourser ses pertes.
Vous pensez ne pas tomber dans le panneau ? Détrompez-vous. Les gens deviennent la proie d’escroqueries en raison d’un « biais d’optimisme », selon un rapport du bureau ; ils pensent que les victimes typiques sont plus âgées, crédules ou même stupides et ne se voient pas ainsi. En vérité, note le rapport du Better Business Bureau, » nous sommes tous vulnérables « .
Voici quelques questions et réponses sur la fraude aux faux chèques :
Si le chèque était faux et que j’ai été victime, pourquoi dois-je rembourser ma banque ?
Les clients sont responsables des chèques sans provision car ils sont généralement les mieux placés pour évaluer si un chèque qu’ils déposent est légitime, a déclaré Nessa Feddis, vice-présidente senior de l’American Bankers Association.