Itt vagyORS Állami Alkalmazottak DB Nyugdíjba vonulás után Meghatalmazás és előzetes utasítások forrásai

Meghatalmazás és előzetes utasítások forrásai

• Pénzügyi meghatalmazás a nyugdíjas vállalkozásához az ORS-szel
• Gondolkodj egy előzetes utasításról
• Külső tervezési források

A nyugdíjazás tervezését általában pénzügyi szemszögből vizsgálják: Szerezz egy nyugdíjbecslést, és maximalizáld a megtakarításaidat. Még a saját egészségügyi ellátását is lehet pénzügyi szemüvegen keresztül nézni. Nincs semmi baj ezzel a fajta tervezéssel, sőt, bátorítjuk is ezt a fajta tervezést.

Mégis szeretnénk egy mélyebb fajta tervezést bátorítani a nyugdíjas korban, azt a fajta tervezést, amely nemcsak pénzügyi szempontból lesz hasznos az Ön számára, hanem növeli a lelki nyugalmát is.

Emocionálisan nehéz lehet arra gondolni, hogy egy egészségügyi probléma miatt esetleg nem tudja elvégezni a szükséges teendőit. Még nehezebb arra gondolni, hogy átadja az irányítást egy betegjogi képviselőnek, ha kórházba kerül és képtelen lenne saját maga döntéseket hozni.

Ezért javasoljuk, hogy a lehető legkorábban tervezzen, még mielőtt szükségessé válna.

Ez a szakasz két dolgot ismertet, amit érdemes megfontolnia a nyugdíjtervezés részeként:

• A pénzügyi meghatalmazás, amely ahhoz szükséges, hogy képviselője ügyeket intézhessen a Nyugdíjbiztosítási Hivatallal, ha Ön cselekvőképtelenné válik, és
• Egy előzetes utasítás, amely technikailag nem szükséges az ORS-szel való ügyintézéshez, de útmutatást adhat családtagjai számára arról, hogy milyen egészségügyi ellátást kapjon élete végén.

Kérem, ne feledje, hogy Ön most, amíg egészséges, megtartja az irányítást ezek felett a döntések felett. Kezdjen beszélgetést szeretteivel ezekről a kérdésekről. Olyan információkat és forrásokat adunk, amelyek segítenek Önnek ebben a tervezésben.

Finanszírozási meghatalmazás a nyugdíjas ügyeihez az ORS-szel

A pénzügyi meghatalmazás egy olyan jogi dokumentum, amely felhatalmaz valakit, hogy az Ön nevében eljárjon a pénzügyi ügyek intézése érdekében. Ennek a dokumentumnak a másolatát bármely olyan szervezethez be lehet nyújtani, amellyel Ön pénzügyi ügyleteket folytat, beleértve a Nyugdíjbiztosítási Hivatalt is.

A pénzügyi meghatalmazás benyújtása után az Ön képviselője jogosult lesz az ORS-szel a nyugdíjkifizetésekkel, a nyugdíjadó-visszatartásokkal és az adóügyi dokumentumokkal (mint például a 1099-R) kapcsolatos ügyeket intézni. Képviselője az orvosi/gyógyszerészi/fogászati/víziós biztosítási fedezettel, módosításokkal vagy díjfizetéssel kapcsolatos ügyeket is intézhet. Az Ön képviselője törvényi okokból nem változtathatja meg a kedvezményezetteket semmilyen okból, semmilyen típusú számlán.

A meghatalmazási nyomtatvány ORS-nél történő benyújtása bizonyos lépéseket indít el. A nyomtatvány benyújtásakor győződjön meg arról, hogy valóban azt szeretné, hogy a következő dolgok történjenek:

• Az ORS képes lesz megbeszélni a számláját az Ön által megnevezett képviselővel, mintha Ön lenne a telefonban. E nyomtatvány nélkül, függetlenül az Ön családi kapcsolatától, nem adhatunk ki semmilyen pénzügyi vagy egészségügyi információt. Ha pénzügyi meghatalmazást nyújt be, akkor akár Önnel, akár a képviselőjével beszélhetünk. Ha azonban gondnoksági vagy gyámsági papírokat is benyújtanak, akkor csak az Ön képviselőjével beszélhetünk.
• A pénzügyi meghatalmazáson az Ön által megnevezett képviselő számára megadott cím lesz az összes postai küldemény nyilvántartási címe. A benyújtáskor győződjön meg arról, hogy szándékában áll ezt a műveletet elvégeztetni. A képviselőnek folyamatosan tájékoztatnia kell minket, ha a címe megváltozik.
• Az ORS meg fogja osztani az Ön képviselőjének nevét és címét az Ön biztosítótársaságaival, hogy ők is ezt a címet használhassák nyilvántartási címként minden levelezéshez.
• Ön visszavonhatja pénzügyi meghatalmazását, de ezt írásban kell megtennie, és minden félnek, köztük az ORS-nek és képviselőjének is meg kell küldenie egy másolatot.

Véghatalmazási formanyomtatványok Michiganben

AzORS nem rendelkezik szabványos meghatalmazási formanyomtatvánnyal. Valójában a meghatalmazási formanyomtatványok államonként eltérőek. Az alábbi linkre kattintva a Michiganben használható megfelelő nyomtatványok gyűjteményét találja. A lista tetején található tartós meghatalmazás formanyomtatvány akkor is érvényben marad, ha Ön cselekvőképtelenné válik. Az általános meghatalmazás formanyomtatvány azonban nem marad érvényben, ha Ön cselekvőképtelenné válik. Megjegyzés: Ha Ön pénzügyi meghatalmazást tölt ki, Önt megbízónak nevezik. Azt a személy(eke)t, akit Ön képviselőjeként megnevez, megbízottnak vagy meghatalmazottnak nevezzük.

Véghatalmazási nyomtatványok Michiganben

Gondolkodjon el egy előzetes utasításon

Míg Ön a pénzügyi meghatalmazás elkészítésének folyamatában van, érdemes megfontolni egy átfogóbb megközelítést mind a pénzügyei, mind az egészségügyi ellátása tekintetében a nyugdíjas korban.

Nincs jobb alkalom, mint a mai, hogy biztosítsa, hogy ne csak a pénzügyi képviselőjét nevezze meg, hanem azt is, hogy a jövőbeli egészségügyi preferenciáit ismerjék, tiszteletben tartsák és tiszteletben tartsák.

Nehéz bárkinek döntéseket hozni, amikor betegséget diagnosztizálnak nála, vagy amikor életvégi helyzetbe kerül. Sokkal egyszerűbb, ha már akkor beszélgetést kezd szeretteivel arról, hogy mit tegyen a jövőben, amikor még egészséges. Nagyon sok döntést kell meghozni, például:

• Milyen ellátást szeretne kapni?
• Hol fog egészségügyi ellátást kapni?
• Ki hozhat orvosi döntéseket Ön helyett, ha Ön képtelen lenne meghozni ezeket a döntéseket?

Noha kezdetben kellemetlen lehet, a szeretteivel folytatott korai beszélgetések biztosítják, hogy tiszteletben tartják és megértik az Ön értékeit. Ezeknek a nehéz dolgoknak az előzetes eldöntése csökkenti a családtagok terheit a nagy stressz idején.

A beszélgetés remek kezdet, de egy hivatalosabb dokumentum, az úgynevezett előzetes utasítás világosan megfogalmazza az Ön kívánságait az orvosi kezelésekkel kapcsolatban, ha valami történne Önnel.

Az előzetes utasításnak általában két része van:

• A Living Will tartalmazza az Ön kívánságát az életfenntartó orvosi kezelésekkel kapcsolatban. Bár a Living Will nem jogilag kötelező érvényű Michigan államban, megalapozza az Ön által hozott döntések típusait, és irányt mutat szeretteinek az Ön kívánságait illetően. És még…
• A tartós egészségügyi meghatalmazás megnevez valakit, aki meghozza Ön helyett az orvosi döntéseket, ha Ön nem képes meghozni azokat a döntéseket. Ezt a személyt betegjogi képviselőnek nevezik.

Nem kell benyújtania az előzetes rendelkezést az ORS-hez. Csak a pénzügyi meghatalmazásra van szükségünk a nyugdíjügyletek lebonyolításához. Javasoljuk az Advance Directive-t, mint olyasvalamit, amit érdemes megfontolni a jövője érdekében.”

A közelmúltbeli tanulmányok kimutatták, hogy az emberek mintegy 75 százaléka – talán még a 90 százalékát is elérheti – nem rendelkezik Advance Directive-lel. A tájékozottság hiánya a leggyakoribb ok, amiért az emberek nem töltötték ki.

Az előnyök azonban egyértelműek: Ön megkaphatja a kívánt orvosi ellátást, és elkerülheti a felesleges szenvedést. Emellett csökkentheti a gondozókra nehezedő terhet, hogy döntéseket hozzanak Ön helyett, és csökkentheti a döntéseivel kapcsolatos zavart vagy nézeteltérést.

Noha az előzetes utasítás nem feltétlenül szükséges, határozottan javasoljuk, hogy fontolja meg az előzetes utasítás elkészítését. Ez megnyugtatja Önt és szeretteit, hogy bizalommal és méltósággal tekinthet a jövőbe.