A legtöbb egyén nem érti, mi a pénzmosás, milyen típusú tevékenységek vezethet pénzmosás díjak, vagy a lehetséges jogi következmények. Gyakran előfordul, hogy az egyének a pénzmosást nagy mennyiségű készpénzt mozgató összetett bűnszervezetekkel hozzák összefüggésbe, vagy úgy asszociálnak rá, mint valami olyasmire, ami csak a drogok eladásából származó pénzzel történik. A valóságban a pénzmosás vádja akár 300 dolláros tranzakciók eredménye is lehet, amelyek bármilyen típusú illegális tevékenységből származó bevételt tartalmaznak.
A pénzmosás az a folyamat, amelynek során megpróbálják elrejteni, álcázni, elrejteni vagy feldolgozni a bűncselekményből származó bevételt, hogy a pénzeszközök törvényes vagy legális forrásból származónak tűnjenek. Néhány példa az illegális tevékenységekre, amelyek illegálisan termelnek pénzt, a kábítószer-értékesítés, az illegális szerencsejáték, a megvesztegetés és az illegális kenőpénz vagy a lopás.
A floridai törvények értelmében illegális, ha valaki bármilyen pénzügyi tranzakcióban részt vesz, miközben tudja, hogy az érintett pénz vagy vagyon valamilyen illegális tevékenységből származó bevétel. Az egyénnek nem kell tudnia, hogy milyen konkrét illegális tevékenységből származik a bevétel, vagy hogy konkrétan honnan származik a pénz, csak azt kell tudnia, hogy az érintett pénz vagy vagyon valamilyen illegális tevékenységből származó bevétel.
A pénzmosásra számos különböző módszer vagy tranzakciótípus létezik, beleértve a pénzeszközök bankszámlákra történő befizetését, befektetéseket, ajándékokat, vásárlásokat, tulajdonjogok átruházását vagy pénzeszközök befizetését vállalkozásokba. Lényegében az illegális bevételeknek az illegális forrásból egy legális forrásba történő bármilyen mozgatása pénzmosásnak minősül.
A pénzmosás bűncselekménynek minősül, és a vád szintje az érintett pénzösszeg vagy vagyon értékétől függ. A 300 dollárnál nagyobb, de 20 000 dollárnál kisebb összegű tranzakciók esetében harmadfokú bűncselekményről van szó, amely akár 5 évig terjedő börtönbüntetéssel is büntethető. A legalább 20 000 $, de kevesebb mint 100 000 $ értékű ügyletek esetében másodfokú bűncselekményről van szó, amely akár 15 évig terjedő börtönbüntetéssel is büntethető. 100 000 $ vagy annál nagyobb összegű ügyletek esetén első fokú bűncselekmény, amely 30 évig terjedő börtönbüntetéssel sújtható. A pénzmosás vádja emellett polgári jogi büntetést is vonhat maga után, amely nem haladhatja meg az érintett pénzügyi tranzakciók értékét vagy 25 000 dollárt, attól függően, hogy melyik a magasabb.
A közelmúltban a floridai hírekbe került pénzmosási ügyek példái közé tartozik, hogy 2018 januárjában Hallandale Beach polgármesterét, Joy Coopert letartóztatták és más bűncselekményekkel együtt pénzmosással vádolták meg egy politikai korrupcióval kapcsolatos FBI-vizsgálatot követően. Cooper polgármester állítólag a törvényes határértéket meghaladó összegű kampánytámogatásokat fogadott el olyan beépített FBI-ügynököktől, akik telekfejlesztőnek adták át az illegális hozzájárulásokat fiktív orosz nevek és szervezetek alatt kiállított csekkeken keresztül.
2018 júliusában egy magánszemélyt tartóztattak le Fort Lauderdale-ben súlyos lopás és pénzmosás miatt, miután állítólag több mint 120 000,00 dollárt lopott el egy ottani templomból.
2018 októberében egy orlandói házaspárt tartóztattak le, mert állítólag egy autóipari vállalkozást használtak egy drogterjesztő hálózat pénzének tisztára mosására. Állítólag a házaspár 2 év alatt több száz dollárra rúgó kisebb befizetéseket eszközölt bankszámlákra, az egyik számlán az autóipari vállalkozás neve alatt. A nyomozók szerint a pénz nem volt visszavezethető törvényes bevételi forráshoz, és a vállalkozásnak körülbelül két évig nem volt munkavállalói nyilvántartása és nem jelentett béreket.
A pénzmosás vádjának súlyosságára való tekintettel bárkinek, aki ilyen vádakkal néz szembe, konzultálnia kell egy tapasztalt ügyvéddel, hogy megvitassa a lehetséges jogi védekezési lehetőségeket.