Mi az üzleti terv?

Ez a cikk az “Üzleti tervezési útmutató” részét képezi – egy olyan cikkekből összeállított listát, amelyek segítenek Önnek a tervezési folyamatban!

Mi az üzleti terv? A legegyszerűbb formában az üzleti terv egy útmutató – egy útiterv a vállalkozásához, amely felvázolja a célokat, és részletezi, hogyan tervezi elérni ezeket a célokat.

Ebben a cikkben az üzleti terv szakaszait vizsgálom meg, valamint a következőket:

• Kinek van szüksége üzleti tervre
• Hogyan válassza ki a megfelelő típusú üzleti tervet
• A legfontosabb összetevők, amelyeket minden üzleti tervnek tartalmaznia kell
• Hogyan használhatja a tervét arra, hogy gyorsabb növekedést érjen el, mint a versenytársai

Kezdésnek ne nyelje le azt az elavult elképzelést, hogy az üzleti tervnek egy hosszú, hivatalos dokumentumnak kell lennie, mintha valami félévi dolgozat lenne, amit meg kell írnia. Ez ma már nem igaz. Bár minden vállalkozásnak hatalmas haszna származik abból, ha végigmegy az üzleti tervezési folyamaton, csak egy kis részhalmaznak van szüksége a befektetők felkutatásához vagy egy kereskedelmi hitel támogatásához szükséges hivatalos üzleti tervdokumentumra.

A legtöbbünknek csak egy sovány üzleti tervre van szüksége, belső használatra, amely csak felsorolásokat és fontos előrejelzéseket tartalmaz. A jó vállalkozások mindig naprakészen tartják Lean-tervüket.

A lean üzleti terv nagyszerű hír, mert sokkal kevésbé ijesztővé teszi a tervezési folyamatot. Egyszerűen kezd, és organikusan növekszik. Semmi olyat nem teszel, aminek nincs üzleti célja, így nem írod le a vezetői csapatodat (hogy csak egy példát említsek), hacsak nincs szükséged arra a részre a kívülállók számára. Erről bővebben a Lean-tervről szóló részben.

És továbbá, még azok számára is, akiknek valóban szükségük van üzleti tervdokumentum elkészítésére, a hivatalos üzleti terv megírása ma már sokkal kevésbé ijesztő feladat, mint régebben. Manapság az üzleti tervek egyszerűbbek, rövidebbek és könnyebben elkészíthetők, mint valaha. Elmúltak a 30 és 40 oldalas üzleti tervek napjai – a modern üzleti tervek rövidebbek, könnyebben megírhatók és – szerencsére – könnyebben olvashatók (és ha úgy dönt, MBA üzleti terv-tanácsadó szakértőinkkel bármikor megírathatja az üzleti tervet).

Kezdjük az alapokkal.

Mi az üzleti terv?

Ha valaha is feljegyzett egy üzleti ötletet egy szalvétára néhány elvégzendő feladattal együtt, akkor már írt üzleti tervet – vagy legalábbis annak nagyon alapvető elemeit. Alapvetően az üzleti terv nem más, mint egy terv arról, hogyan fog működni a vállalkozása, és hogyan fogja sikerre vinni.

Milyen hosszú legyen a terve?

Az üzleti terv általában hosszabb, mint egy szalvétára írt lista (bár, mint alább látni fogja, lehetséges – és néha ideális – a teljes üzleti tervet egy oldalra írni). Számomra a gyakorlatban, és a legtöbb valódi vállalkozás esetében ez olyan egyszerű lehet, mint a Lean Plan, amely néhány pontból áll, hogy a stratégiára, a taktikákra, a feladatok és felelősségek nyomon követésére szolgáló mérföldkövekre, valamint a tervezéshez szükséges alapvető pénzügyi előrejelzésekre összpontosítson: pénzforgalom, költségvetés, kiadások.

Hogyan kell bemutatnia az üzleti tervét?

Megjegyzés a formátumról: az üzleti tervek csak kiválasztott alkalmakkor váljanak nyomtatott dokumentumokká, például amikor információkat kell megosztania kívülállókkal vagy a csapat tagjaival. Egyébként dinamikus dokumentumoknak kell lenniük, amelyeket a számítógépén tart fenn.

A terv örökké tart, ami azt jelenti, hogy folyamatosan finomítod, mert rendszeresen értékeled a vállalkozásod állapotát, így a nyomtatott változat olyan, mint egy pillanatfelvétel arról, hogy milyen volt a terv a nyomtatás napján.

Mit tartalmaz egy hivatalos terv?

Ha valóban szüksége van hivatalos üzleti tervdokumentumra, akkor az olyan elemeket tartalmaz, mint például:

• Egy vezetői összefoglaló
• Egy vállalati áttekintés
• Néhány információ a termékeiről és/vagy szolgáltatásairól
• A marketingterve
• Egy lista a fontosabb vállalati mérföldkövekről
• Néhány információt a vezetői csapat egyes tagjairól és a vállalatban betöltött szerepükről
• Részleteket a vállalat pénzügyi tervéről

Ezeket gyakran az üzleti terv “szakaszainak” vagy “fejezeteinek” nevezik, és az alábbiakban részletesebben is kitérek mindegyikre.

Hányszor kell felülvizsgálnia az üzleti tervét?

Az üzleti tervezés legfontosabb eleme minden esetben a felülvizsgálati ütemterv – határozzon meg konkrét időpontokat a célok felé tett előrehaladás felülvizsgálatára. Ez lehet olyan egyszerű, mint “minden hónap harmadik csütörtökjén”, hogy egy kézenfekvő példát említsek.

Kifejezetten ez az az időpont, amikor áttekintheti a mérföldkövek terén elért előrehaladását, és összehasonlíthatja a tényleges eredményeket a pénzügyi előrejelzésekkel. Egy valódi üzleti terv mindig téves – ezért a rendszeres felülvizsgálat és átdolgozás -, és soha nincs kész, mert a felülvizsgálat és átdolgozás folyamata létfontosságú.

Kinek van szüksége üzleti tervre?

Ha csak azt tervezi, hogy felvesz néhány szabadúszó munkát, hogy kiegészítse a jövedelmét, akkor kihagyhatja az üzleti tervet. Ha azonban egy jelentősebb vállalkozásba kezd, amely valószínűleg jelentős mennyiségű időt, pénzt és erőforrást fog felemészteni, akkor szüksége van üzleti tervre.

Ha komolyan gondolja az üzletet, a tervezés komolyan vétele elengedhetetlen a sikerhez.

Sajnos sokan csak egy új vállalkozás indításához vagy üzleti hitelek igényléséhez gondolnak üzleti tervre. Pedig az üzleti tervek a vállalkozás működtetéséhez – a stratégiai tervezéshez – is létfontosságúak, függetlenül attól, hogy szükség van-e új hitelekre vagy új beruházásokra. A már működő vállalkozásoknak rendelkezniük kell üzleti tervekkel, amelyeket a piaci feltételek változásával és az új lehetőségek felmerülésével összhangban karbantartanak és frissítenek.

Minden vállalkozásnak vannak hosszú és rövid távú céljai, értékesítési céljai és kiadási költségvetése – az üzleti terv mindezeket magában foglalja, és ugyanolyan hasznos egy induló vállalkozás számára, amely pénzeszközöket próbál szerezni, mint egy 10 éves, növekedni kívánó vállalkozás számára.

Startup vállalkozások

A legklasszikusabb üzleti tervezési forgatókönyv egy induló vállalkozásra vonatkozik, amely esetében a terv segít az alapítóknak a bizonytalanságot értelmes darabokra bontani, mint például az értékesítési előrejelzés, a kiadási költségvetés, a mérföldkövek és a feladatok.

A szükség nyilvánvalóvá válik, amint felismeri, hogy nem tudja, mennyi pénzre van szüksége, és mikor van rá szüksége, anélkül, hogy az előre tervezett eladásokat, költségeket, kiadásokat és a kifizetések időzítését lefektetné. És ez minden induló vállalkozásra vonatkozik, függetlenül attól, hogy meg kell-e győzni a befektetőket, bankokat vagy barátokat és családtagokat, hogy váljanak meg a pénzüktől és finanszírozzák az új vállalkozást.

Ez esetben az üzleti terv arra összpontosít, hogy elmagyarázza, mit fog csinálni az új vállalat, hogyan fogja elérni a céljait, és – ami a legfontosabb – miért az alapítók a megfelelő emberek erre a feladatra. Az induló üzleti terv azt is részletezi, hogy mennyi pénzre van szükség a vállalkozás beindításához, és a kezdeti növekedési fázisokon keresztül, amelyek (remélhetőleg!) a nyereségességhez vezetnek.

Meglévő vállalkozások

Nem minden üzleti terv olyan induló vállalkozásoknak szól, amelyek a következő nagy dobást indítják el. A meglévő vállalkozások az üzleti terveket a vállalkozás stratégiai irányítására és irányítására használják, nem csak a piacukon bekövetkező változásokra és az új lehetőségek kihasználására. A tervet a stratégia megerősítésére, mérőszámok megállapítására, a felelősségek és célok kezelésére, az eredmények nyomon követésére, valamint az erőforrások – köztük a kritikus pénzforgalom – kezelésére és tervezésére használják. És természetesen a tervet arra is használják, hogy meghatározzák a rendszeres felülvizsgálat és átdolgozás ütemtervét.

Az üzleti tervek a meglévő vállalkozások számára a növekedés kritikus hajtóerejét jelenthetik. Tudta, hogy azok a vállalkozások, amelyek terveket írnak és azokat használják vállalkozásuk irányítására, 30 százalékkal gyorsabban növekednek, mint azok a vállalkozások, amelyek a “nadrágjukon ülve” megközelítést alkalmazzák? Andrew Burke professzor, a Cranfield School of Management Bettany Centre for Entrepreneurial Performance and Economics alapító igazgatója által készített tanulmány pontosan ezt állapította meg.

A meglévő vállalkozások számára a megbízható üzleti tervezési folyamat olyan versenyelőnyt jelenthet, amely gyorsabb növekedést és nagyobb innovációt eredményez. Statikus dokumentum helyett a meglévő vállalkozásoknál az üzleti tervek dinamikus eszközökké válnak, amelyek segítségével nyomon követhető a növekedés és felismerhetők a potenciális problémák, mielőtt azok kisiklatnák a vállalkozást.

A megfelelő üzleti terv kiválasztása a vállalkozás számára

Az üzleti tervek sokféle célt szolgálnak, így nem meglepő, hogy sokféle formában léteznek.

Még azelőtt, hogy elkezdené az üzleti terv írását, át kell gondolnia, ki a célközönsége és mik a terv céljai. Bár vannak olyan közös összetevők, amelyek szinte minden üzleti tervben megtalálhatók, mint például az értékesítési előrejelzések és a marketingstratégia, az üzleti terv formátuma a célközönségtől és a vállalkozás típusától függően nagyon eltérő lehet.

Ha például egy biotechnológiai cég számára készít tervet, a terve részletesen kitér a kormányzati engedélyezési folyamatokra. Ha egy étterem számára írsz tervet, a helyszínnel és a felújítással kapcsolatos részletek kritikus tényezők lehetnek. A biotechnológiai cég üzleti tervében használt nyelvezet pedig sokkal szakszerűbb, mint az étterem tervében használt nyelvezet.

A tervek hossza, részletessége és bemutatása is nagyon eltérő lehet. Azok a tervek, amelyek soha nem hagyják el az irodát, és kizárólag belső stratégiai tervezésre és menedzsmentre szolgálnak, esetleg lazább nyelvezetet használnak, és vizuálisan nem túl fényesek.

A spektrum másik végén egy olyan terv, amelyet egy vezető kockázati tőkebefektető asztalára szánnak, nagyfokú csiszoltsággal rendelkezik, és a vállalkozás nagy növekedést ígérő aspektusaira és a tapasztalt csapatra összpontosít, amely lenyűgöző eredményeket fog elérni.

Itt egy gyors áttekintés a tervek három gyakori típusáról:

Egyoldalas üzleti terv

Az egyoldalas üzleti terv pontosan az, aminek hangzik: a vállalkozás gyors összefoglalása egyetlen oldalon. Nem, ez nem azt jelenti, hogy nagyon kis betűméretet használunk és rengeteg információt zsúfolunk egyetlen oldalra – ez azt jelenti, hogy a vállalkozás leírása nagyon tömör, közvetlen és lényegre törő nyelven történik.

Az egyoldalas üzleti terv két célt szolgálhat. Először is, remek eszköz lehet arra, hogy bemutassa az üzletet a kívülállóknak, például a potenciális befektetőknek. Mivel a befektetőknek nagyon kevés idejük van részletes üzleti tervek elolvasására, egy egyszerű, egyoldalas terv gyakran jobb megközelítés az első találkozó eléréséhez. A folyamat későbbi szakaszában részletesebb tervre lesz szükség, de az egyoldalas terv kiválóan alkalmas arra, hogy belépjen az ajtón.

Ez az egyszerű tervforma olyan korai fázisban lévő vállalkozások számára is kiváló, amelyek csak nagy vonalakban szeretnék felvázolni az ötletüket. Gondoljon az egyoldalas üzleti tervre úgy, mint az ötlet szalvétára való feljegyzésének kibővített változatára. Ha az üzleti ötletet egy oldalon tartja, könnyen áttekintheti a teljes koncepciót egy pillantással, és gyorsan finomíthatja a koncepciókat, ha új ötletek merülnek fel. Tudjon meg többet az egyoldalas üzleti terv elkészítéséről.

A Lean üzleti terv

A Lean terv részletesebb, mint az egyoldalas terv, és több pénzügyi információt tartalmaz, de nem olyan hosszú, mint egy hagyományos üzleti terv. A Lean terveket inkább belsőleg használják a stratégiai tervezés és a növekedés eszközeként.

A Lean üzleti terv eltekint azoktól a formalitásoktól, amelyekre akkor van szükség, amikor egy tervet külsőleg, hitel vagy befektetés céljából mutatnak be, és szinte kizárólag az üzleti stratégiára, taktikákra, mérföldkövekre, mérőszámokra, költségvetésre és előrejelzésekre összpontosít.

Ezek a karcsú üzleti tervek kihagyják az olyan részeket, mint a vállalat története és a vezetői csapat, mivel ezeket az információkat a vállalatnál szinte biztosan mindenki ismeri. Nem készítesz kilépési stratégia részt az üzleti tervedben, ha nem befektetőknek írsz, és ezért nem foglalkozol a kilépéssel.

A legegyszerűbb lean üzleti terv pontok segítségével határozza meg a stratégiát, a taktikákat, a konkrét, konkrét időpontokat és feladatokat, valamint az alapvető számokat, beleértve a tervezett eladásokat, kiadásokat és pénzforgalmat. Nyomtatva mindössze öt-tíz oldalas. És kevés Lean tervet kell kinyomtatni. Hagyja őket a számítógépen. Legalább havonta egyszer nézze át és vizsgálja felül őket. Az első Lean terv elkészítése mindössze néhány órát vesz igénybe (vagy kevesebbet), a havi felülvizsgálat és átdolgozás pedig havonta csak egy-két órát vehet igénybe.

A Lean üzleti tervek olyan menedzsmenteszközök, amelyeket az induló és a már működő vállalkozások növekedésének irányítására egyaránt használnak. Segítenek az üzlettulajdonosoknak a stratégiai döntések átgondolásában és a célok felé tett előrehaladás mérésében.

A külső üzleti terv (más néven a standard üzleti tervdokumentum)

A külső üzleti terveket, a hivatalos üzleti tervdokumentumokat úgy tervezték, hogy kívülállók olvassák el őket, hogy információt nyújtsanak egy vállalkozásról. A teljes üzleti terv leggyakoribb felhasználási módja a befektetők meggyőzése a vállalkozás finanszírozásáról, a második leggyakoribb pedig a hitelkérelem alátámasztása. Alkalmanként az ilyen típusú üzleti tervet a kulcsfontosságú alkalmazottak toborzására, képzésére vagy felvételére is használják, de ez sokkal ritkább.

A hivatalos üzleti tervdokumentum a belső üzleti terv vagy a Lean Plan kiterjesztése. Ez többnyire egy pillanatfelvétel a belső tervről, ahogyan az egy adott időpontban létezett. De míg a belső tervben kevés a csiszolás és a formalitás, addig a hivatalos üzleti tervdokumentumnak nagyon jól prezentáltnak kell lennie, és nagyobb figyelmet kell fordítani a nyelvezet és a formátum részleteire. Tekintse meg a mintaterv-könyvtárunkban található üzleti tervpéldákat, hogy képet kapjon arról, hogyan nézhet ki a kész termék.

Ezeken kívül egy külső terv részletezi, hogyan fogják felhasználni a lehetséges pénzeszközöket. A befektetők nem adnak csak úgy, kötöttségek nélkül készpénzt – meg akarják érteni, hogyan fogják felhasználni a pénzüket, és mi a befektetésük várható megtérülése.

Végezetül a külső tervek nagy hangsúlyt fektetnek a vállalatot építő csapatra. A befektetők inkább az emberekbe, mint az ötletekbe fektetnek be, ezért kritikus fontosságú, hogy a csapat kulcsfontosságú tagjainak életrajzát is tartalmazza, valamint azt, hogy az ő hátterük és tapasztalatuk hogyan fogja segíteni a vállalat növekedését.

Mit kell tartalmaznia a hivatalos üzleti tervének

Míg az imént az üzleti tervek több különböző típusát tárgyaltuk, vannak olyan kulcsfontosságú elemek, amelyek gyakorlatilag minden üzleti tervben megjelennek. Ezek az összetevők közé tartozik a felülvizsgálati ütemterv, a stratégia összefoglalása, a mérföldkövek, a felelősségi körök, a mérőszámok (nyomon követhető számszerű célok) és az alapvető előrejelzések. Az előrejelzések közé tartoznak az értékesítés, a költségek, a kiadások és a pénzforgalom.

Ezek az alapelemek organikusan nőnek, ahogyan az üzletnek a tényleges üzleti célhoz szüksége van rájuk.

A sorrend nem sokat számít, ezért ne aggódjon a “megfelelő” vázlat miatt, amíg van egy olyan vázlat, amely működik. Íme, mit tartalmaznak általában:

Ügyvezető összefoglaló

Amint a régi mondás, miszerint az első benyomásra soha nem kapsz második esélyt, az ügyvezető összefoglaló a vállalkozásod névjegye. Tömörnek kell lennie, és meg kell fogalmaznia a terv legfontosabb pontjait. Sok potenciális befektető soha nem jut tovább a vezetői összefoglalónál, ezért meggyőzőnek és érdekesnek kell lennie.

A vezetői összefoglalónak gyors áttekintést kell adnia a vállalkozás által megoldott problémáról, a problémára adott megoldásról, a vállalkozás célpiacáról, a legfontosabb pénzügyi jellemzőkről, valamint arról, hogy ki mit csinál a vezetői csapatban.

Noha nehéz mindent elmondani a vezetői összefoglalóban, amit csak szeretne, a rövidség kritikus fontosságú. Ha megragadja az olvasót, akkor a további olvasás során több részletet fog találni a terv szövegében. Fontolóra veheti, hogy az egyoldalas üzleti tervét használja vezetői összefoglalónak. A LivePlan pedig kiváló alternatívát kínál az általa (2018 augusztusától) Pitch page-nek nevezett standard összefoglalóval.

A lehetőség

A hivatalos terv egyik gyakran hasznos szakasza a piacot írja le, beleértve a piacelemzést, az adatokat, az előrejelzéseket, a leírásokat és a versenytársakat.

Célpiac

Amilyen kritikus, hogy a vállalkozásod egy olyan valós problémát old meg, amellyel az emberek vagy más vállalkozások küzdenek, ugyanolyan fontos részletezni, hogy kinek fogsz eladni. A célpiac megértése kulcsfontosságú a működő marketingkampányok és értékesítési folyamatok kialakításához. És a marketingen túl a célpiac határozza meg, hogyan növekszik a vállalkozása.

Piaci trendek

Írd le a legfontosabb változásokat, amelyek jelenleg a célpiacodon történnek. Változnak-e figyelemre méltó módon a potenciális ügyfelek igényei, demográfiai jellemzői vagy preferenciái? Ideális esetben magyarázza el, hogy ezek a trendek hogyan kedveznek az Ön termékeinek vagy szolgáltatásainak a versenytársakéval szemben.

Ha például az Ön piacán az emberek egyre inkább az okostelefonjukat használják olyan feladatokra, amelyeket korábban számítógépen végeztek, akkor az Ön által fejlesztett mobilalkalmazás talán jó helyzetben van ahhoz, hogy a piac nagyobb részét meghódítsa.

Piacnövekedés

Magyarázza el, hogy a célpiac az elmúlt években hogyan növekedett vagy zsugorodott. A kutatás itt nyilvánvalóan kulcsfontosságú. Használhat internetes kereséseket, szakmai szövetségeket, piackutató cégeket, a piacáról tudósító újságírókat vagy más hiteles forrásokat a piaci növekedés felméréséhez. A növekvő piac biztató, mivel ez arra utal, hogy az elkövetkező években nagyobb lesz a kereslet az Ön megoldása iránt. Ennek ellenére egy gyenge vagy zsugorodó piacon is lehet sikeres. Csak fontos tudomásul vennie, hogy az árral szemben úszik.”

Konkurrencia

Milyen más lehetőségei vannak az ügyfeleinek az igényeik kielégítésére, és mitől jobb számukra az Ön megoldása?

Végrehajtás

Termékek és szolgáltatások

Az üzleti terv termékei és szolgáltatásai szakasza mélyen belemerül abba, amit el akar érni. Ebben a szakaszban részletezi a problémát, amelyet megold, azt, hogy hogyan oldja meg, a versenyhelyzetet és a vállalkozása versenyelőnyét.

Az indítandó vállalkozás típusától függően ez a szakasz részletezheti az Ön által használt technológiákat, a tulajdonában lévő szellemi tulajdont és más kulcsfontosságú tényezőket is a termékekkel kapcsolatban, amelyeket most készít és a jövőben tervez.

Marketing és értékesítés

A marketing- és értékesítési terv részletezi azokat a stratégiákat, amelyeket a célpiac eléréséhez fog használni. Az üzleti tervnek ez a része áttekintést nyújt arról, hogyan fogja pozícionálni vállalatát a piacon, hogyan fogja árazni termékeit és szolgáltatásait, hogyan fogja népszerűsíteni kínálatát, és milyen értékesítési folyamatokra van szüksége.

Működés

A vállalkozásának sajátosságaitól függően tartalmazza a helyszínekkel és létesítményekkel, a technológiával és a szabályozási kérdésekkel kapcsolatos terveket.

Mérföldkövek és mérőszámok

A tervek semmit sem érnek szilárd végrehajtás nélkül. Az üzleti terv mérföldkövek és mérőszámok fejezete konkrét feladatokat határoz meg, amelyeket el kíván végezni, határidőkkel és a felelősök nevével együtt.

Ez a fejezet részletezze azokat a kulcsfontosságú mérőszámokat is, amelyekkel nyomon kívánja követni vállalkozása növekedését. Ide tartozhat a generált értékesítési kapcsolatok száma, a webhelye oldalmegtekintéseinek száma, vagy bármely más kritikus mérőszám, amely segít meghatározni a vállalkozás egészségi állapotát.

Vállalat áttekintése

A külső tervek esetében a vállalat áttekintése a vállalat jogi felépítésének, tulajdonosi hátterének, történetének és székhelyének rövid összefoglalása. Gyakori, hogy a vállalati áttekintésben szerepel a küldetésnyilatkozat, de ez természetesen nem minden üzleti terv kritikus eleme.

A vállalati áttekintést a belső tervekből gyakran kihagyják.

Team

Az üzleti terv vezetői csapatra vonatkozó fejezete kritikus a befektetést kereső vállalkozók számára, de gyakorlatilag bármilyen más típusú terv esetében elhagyható.

A vezetői csapatra vonatkozó résznek tartalmaznia kell a releváns csapatéletrajzokat, amelyek elmagyarázzák, hogy a vezetői személyzet miért a megfelelő emberekből áll a szerepekre. Végtére is, jó ötletekből egy tucat van – csak egy tehetséges vállalkozó képes ezeket az ötleteket megfogni és virágzó vállalkozássá alakítani.

Az üzleti terveknek nemcsak a vállalkozás erősségeit, hanem a fejlesztésre szoruló területeket és a kitöltendő hiányosságokat is azonosítaniuk kell. A vezetői csapat hiányosságainak azonosítása tudásról és előrelátásról tanúskodik, nem pedig a vállalkozás felépítésére való képesség hiányáról.

Pénzügyi terv

A pénzügyi terv szinte minden üzleti terv kritikus eleme. Egy sikeres vállalkozás működtetése azt jelenti, hogy nagy figyelmet kell fordítani arra, hogy mennyi pénzt hoz be, és mennyi pénzt költ el. Egy jó pénzügyi terv nagyban segít meghatározni, hogy mikor kell új alkalmazottakat felvenni vagy új berendezést vásárolni.

Ha Ön induló vállalkozás és/vagy finanszírozást keres, egy megbízható pénzügyi terv segít kitalálni, hogy vállalkozásának mennyi tőkére van szüksége az induláshoz vagy a növekedéshez, így tudja, mennyi pénzt kell kérnie a banktól vagy a befektetőktől.

Egy tipikus pénzügyi terv a következőket tartalmazza:

• értékesítési előrejelzés
• személyzeti terv
• nyereség- és veszteségkimutatás
• pénzforgalmi kimutatás
• mérleg

Ha további részleteket szeretne megtudni arról, hogy mit tartalmazzon az üzleti terve, tekintse meg részletes üzleti tervvázlatunkat, töltse le az üzleti terv sablonját Word formátumban, vagy olvassa végig az üzleti tervminták könyvtárát, hogy láthassa, más vállalkozások hogyan építették fel a terveiket, és hogyan írják le az üzleti stratégiájukat.

Az üzleti terv felhasználása az előrelépéshez

A cikkben korábban említettem, hogy azok a vállalkozások, amelyek üzleti tervet írnak, 30 százalékkal gyorsabban növekednek, mint azok, amelyek nem terveznek. Ha megteszi azt az egyszerű lépést, hogy egyáltalán tervezést végez, az minden bizonnyal jelentős előnyhöz juttatja vállalkozását azokkal a vállalkozásokkal szemben, amelyek csak hajtanak előre konkrét tervek nélkül.

De az üzleti terv megírása önmagában még nem garantálja a sikert.

A legjobb módja annak, hogy értéket nyerjen üzleti tervéből, ha azt folyamatos irányítási eszközként használja. Ehhez az üzleti tervét folyamatosan felül kell vizsgálni és módosítani kell, hogy tükrözze az aktuális körülményeket és az új információkat, amelyeket a vállalkozás működtetése során gyűjtött.”

Amikor egy vállalkozást vezet, minden nap új dolgokat tanul: mit szeretnek a vásárlói, mit nem szeretnek, melyik marketing taktika működik, melyik nem. Az üzleti tervednek ezeknek a tanulságoknak a tükrében kell tükröznie a jövőbeli stratégiádat.

Az egész sok munkának hangzik, de nem kell annak lennie.

Tippek, hogy a legkevesebb idő alatt a legtöbb értéket hozd ki a tervedből

2. Az egyoldalas üzleti terveddel gyorsan felvázolhatod a stratégiádat. Használja ezt a dokumentumot a magas szintű stratégiájának rendszeres felülvizsgálatára. Még mindig ugyanazt a problémát oldja meg ügyfelei számára? Változott a célpiacod?
3. Használja a Lean tervet a működő folyamatok dokumentálására. Ossza meg ezt a dokumentumot az új alkalmazottakkal, hogy világos képet kapjanak az átfogó stratégiájáról.
4. Tűzzön ki mérföldköveket arra vonatkozóan, hogy mit tervez a következő 30 napban megvalósítani. Ossza ki ezeket a feladatokat a csapattagoknak, jelölje ki a dátumokat, és szükség esetén ossza ki a költségvetés egy részét.
5. Tartsa naprakészen az értékesítési előrejelzést és a kiadási költségvetést. Ahogy többet megtud az ügyfelek vásárlási szokásairól, vizsgálja felül az előrejelzését.
6. Legalább havonta hasonlítsa össze tervezett költségvetését és előrejelzéseit a tényleges eredményekkel. Az eredmények alapján módosítsa tervét.
7. Az üzleti terv növekedési motorként való kihasználásának utolsó, legfontosabb szempontja a havi felülvizsgálat ütemezése. Az áttekintésnek nem kell egy óránál tovább tartania, de rendszeresen ismétlődő találkozónak kell lennie a naptárában. A havi felülvizsgálat során tekintse át a legfontosabb számokat a tervhez képest, tekintse át a tervezett mérföldköveket, tűzzön ki új mérföldköveket, és tekintse át gyorsan az általános stratégiáját.

Ez egyszerűbb, mint amilyennek hangzik, és gyorsabban bekerülhet a “30 százalékos növekedés” klubjába, mint gondolná.