IndexalapSzerkesztés
Az indexalapok egy piaci index, például az S&P 500 tükrözése érdekében fektetnek értékpapírokba. Az indexalap a kiválasztott index összetételét tükröző módon vásárol és ad el értékpapírokat. Az alap teljesítménye követi a mögöttes index teljesítményét. Az indexalap portfóliójában lévő értékpapírok forgalma minimális. Ennek eredményeképpen az indexalapok kezelési költségei általában alacsonyabbak, mint más alaptípusoké.
Növekedési alapSzerkesztés
A növekedési alap gyorsan növekvő vállalatok részvényeibe fektet. A növekedési vállalatok általában nyereségük egészét vagy nagy részét kutatásra és fejlesztésre fordítják vissza, ahelyett, hogy osztalékot fizetnének. A növekedési alapok inkább a tőkenyereség, mintsem a jövedelemtermelésre összpontosítanak.
ÉrtékalapokSzerkesztés
Ez az alap “értékalapú” részvényekbe fektet. Az értékpapírnak minősített vállalatok általában régebbi, bevált, osztalékot fizető vállalkozások.
Ágazati alapSzerkesztés
Az alapot, amely az ipar egy területére fektet be, ágazati alapnak nevezzük. A legtöbb ágazati alap eszközeinek legalább 25%-át az adott szakterületre fekteti be. Ezek az alapok nagy értéknövekedési potenciált kínálnak, de magasabb kockázatokat is jelenthetnek a befektető számára. Ilyenek például az aranyalapok (aranybányászati részvények), a technológiai alapok és a közműalapok.
JövedelemalapokSzerkesztés
A részvényjövedelemalap a folyó jövedelemre helyezi a hangsúlyt a növekedéssel szemben. Az alap célja olyan vállalatok részvényeibe történő befektetéssel érhető el, amelyek hosszú osztalékfizetési múlttal rendelkeznek, mint például a közüzemi részvények, a blue-chip részvények és az elsőbbségi részvények.
Az opciós jövedelemalapok olyan értékpapírokba fektetnek, amelyekre opciókat lehet írni, és az opciók írásából prémiumjövedelmet szereznek. Az opciók nyereséggel történő kereskedéséből tőkenyereségre is szert tehetnek. Ezek az alapok a teljes hozam növelésére törekednek azáltal, hogy az opciókból származó jövedelmet hozzáadják a portfólióban tartott értékpapírok értéknövekedéséhez.
Kiegyensúlyozott alapSzerkesztés
A kiegyensúlyozott alapok részvényekbe fektetnek a felértékelődés, kötvényekbe pedig a jövedelem érdekében. A cél az, hogy rendszeres jövedelemkifizetést biztosítsanak az alap tulajdonosának, miközben növelik a tőkéjét…
Vagyonelosztó alapSzerkesztés
Az olyan alap, amely részvényeket és jelentős mennyiségű, a részvényeken kívüli egyéb eszközt birtokol, eszközelosztó alapnak minősül. Ezek az alapok a befektetéseket a növekedési részvények, a jövedelem részvények/kötvények és a stabilitás érdekében pénzpiaci eszközök vagy készpénz között osztják meg. Az olyan alapot, amely a jövőbeli hozamokra vonatkozó előrejelzések alapján váltogat az eszközosztályok között, taktikai allokációs alapnak nevezik. Más alapok többé-kevésbé állandó arányt tarthatnak fenn az eszközök között, mivel úgy vélik, hogy az ilyen előrejelzés nem megbízható.
Az alapok alapjaSzerkesztés
Az “alapok alapja” azt jelenti, hogy egy alap eszközei más alapok. A többi alap lehet részvényalap, ebben az esetben az eredeti alapot nevezhetjük “részvényalapok alapjának”. Lásd alapok alapja.
Fedezeti alapokSzerkesztés
A “fedezeti alap” egy jogi konstrukció. A fedezeti alapok gyakran részvényekkel kereskednek, de az alaptól függően bármi mással is kereskedhetnek vagy befektethetnek. Ezt azért teszik, hogy csökkentsék a részvénybefektetések kockázatát.