“A csalók azért kedvelik ezeket a fizetési módokat, mert ha a pénzt egyszer már elküldték” – mondta az F.T.C. – “szinte lehetetlen lenyomozni vagy visszafordítani.”
Vaca asszony szerint a bűnözők “illúziót keltenek”: “Van egy csekk a kezedben, majd egy befizetés a bankszámládon. Nem tűnik hamisnak. Teljesen kockázatmentesnek tűnik.”
A Better Business Bureau 2018-as jelentésében részletezett egyik beszámolóban egy kaliforniai Oaklandben élő diák a főiskolai e-mail címére kapott egy ajánlatot. A “nagyon professzionálisnak tűnő” üzenet szerint heti 250 dollárt kereshetett azzal, hogy az autóját vezette, miután azt a Mountain Dew reklámjával “csomagolták be”. (A bankok figyelmeztetést adtak ki a sör- és energiaital-márkákat érintő “zsugorfóliázási” csalásokra.)
A lány elfogadta a munkát, hogy segítsen fizetni a tandíját, és postán kapott egy csekket 4850 dollárról – állítólag a csomagolási munkáért. A csekket befizette, másnap pedig 3500 dollárt tudott felvenni, amelyet – az utasításnak megfelelően – átutalt egy külön bankszámlára, amelyet az “autóspecialista” vezetett.”
A diák azonban gyanút fogott, amikor kapott egy sms-t, amelyben felszólították, hogy vegyen fel további 500 dollárt, és tegye fel egy iTunes ajándékkártyára, és jelentette a helyzetet a rendőrségen. A bűnöző bankszámláját megszüntették, a pénz pedig eltűnt. A saját bankja követelte, hogy fizesse vissza a 3500 dollárt, ezért beleegyezett egy részletfizetési tervbe, hogy kifizesse a veszteségét.
Azt hiszi, nem dőlne be neki? Gondolja újra. Az emberek az “optimista előítélet” miatt esnek áldozatul a csalásoknak – állapította meg az iroda jelentése; azt gondolják, hogy a tipikus áldozatok idősebbek, hiszékenyek vagy akár ostobák, és nem így látják magukat. Az igazság az – jegyezte meg a Better Business Bureau jelentése -, hogy “mindannyian sebezhetőek vagyunk.”
Itt van néhány kérdés és válasz a hamis csekkcsalásokról:
Ha a csekk hamis volt, és én voltam az áldozat, miért kell visszafizetnem a bankomnak?
Az ügyfelek felelősek a fedezetlen csekkekért, mert általában ők vannak a legjobb helyzetben, hogy felmérjék, az általuk befizetett csekk legitim-e – mondta Nessa Feddis, az American Bankers Association vezető alelnöke.