“I truffatori favoriscono questi metodi di pagamento perché una volta che il denaro viene inviato”, ha detto la F.T.C., “è quasi impossibile da rintracciare o invertire.”
La signora Vaca ha detto che i criminali “creano un’illusione”, aggiungendo: “Hai un assegno in mano, poi un deposito nel tuo conto bancario. Non sembra falso. Ci si sente completamente senza rischi.”
In un conto dettagliato in un rapporto del Better Business Bureau nel 2018, una studentessa di Oakland, in California, ha ricevuto un’offerta al suo indirizzo e-mail del college. Il messaggio “dall’aspetto molto professionale” diceva che avrebbe potuto guadagnare 250 dollari a settimana guidando la sua auto in giro dopo averla “avvolta” con una pubblicità di Mountain Dew. (Le banche hanno emesso avvertimenti sulle truffe “shrink wrap” che coinvolgono la birra e le marche di bevande energetiche.)
Ha accettato il lavoro per aiutare a pagare le tasse scolastiche, e ha ricevuto un assegno per posta per 4.850 dollari – apparentemente per pagare il lavoro di avvolgimento. Ha depositato l’assegno e il giorno dopo è stata in grado di prelevare 3.500 dollari, che ha ridepositato – come da istruzioni – in un conto bancario separato tenuto dallo “specialista dell’auto”.
La studentessa si è insospettita, tuttavia, quando ha ricevuto un messaggio di testo che le diceva di prelevare altri 500 dollari e metterli su una carta regalo iTunes, e ha denunciato la situazione alla polizia. Il conto bancario del criminale era stato chiuso e i soldi erano spariti. La sua stessa banca le ha chiesto di restituire i 3.500 dollari, così ha accettato un piano di rateizzazione per ripagare le sue perdite.
Pensi di non cascarci? Pensate di nuovo. Le persone cadono preda di schemi a causa di un “pregiudizio di ottimismo”, un rapporto del bureau ha trovato; pensano che le vittime tipiche siano più vecchie, credulone o anche stupide e non si vedono in quel modo. In verità, il rapporto del Better Business Bureau ha notato, “siamo tutti vulnerabili.”
Queste sono alcune domande e risposte sulla frode degli assegni falsi:
Se l’assegno era falso e sono stato vittima, perché devo rimborsare la mia banca?
I clienti sono responsabili degli assegni respinti perché sono generalmente nella posizione migliore per valutare se un assegno che depositano è legittimo, ha detto Nessa Feddis, vice presidente senior dell’American Bankers Association.