La maggior parte degli individui non capiscono cosa sia il riciclaggio di denaro, quali tipi di azioni possono portare a spese di riciclaggio, o le possibili conseguenze legali. Spesso gli individui associano il riciclaggio di denaro a complesse organizzazioni criminali che spostano grandi quantità di denaro o lo associano come qualcosa che accade solo con il denaro proveniente dalla vendita di droga. In realtà, le accuse di riciclaggio di denaro possono essere il risultato di transazioni per soli 300 dollari che coinvolgono i proventi di qualsiasi tipo di attività illegale.
Il riciclaggio di denaro è il processo di cercare di nascondere, mascherare, nascondere o elaborare i proventi generati da attività criminali per far apparire i fondi come provenienti da una fonte legittima o legale. Alcuni esempi di attività illegali che generano denaro illegalmente sarebbero la vendita di droga, il gioco d’azzardo illegale, la corruzione e le tangenti illegali, o il furto.
Secondo la legge della Florida, è illegale per qualcuno impegnarsi in qualsiasi transazione finanziaria sapendo che il denaro o la proprietà coinvolti sono i proventi di qualche tipo di attività illegale. L’individuo non ha bisogno di sapere quale specifica attività illegale ha generato i proventi o specificamente da dove il denaro ha avuto origine, solo che il denaro o la proprietà coinvolti erano i proventi di qualche tipo di attività illegale.
Ci sono molti metodi diversi o tipi di transazioni utilizzate per riciclare il denaro, tra cui il deposito di fondi in conti bancari, fare investimenti, regali, acquisti, trasferimento di titoli, o il deposito di fondi in aziende. Essenzialmente qualsiasi movimento di proventi illegali dalla fonte illegale a una fonte legale è riciclaggio di denaro.
Il riciclaggio di denaro è un reato e il livello dell’accusa dipende dalla quantità di denaro o dal valore della proprietà coinvolta. Per transazioni superiori a 300 dollari ma inferiori a 20.000 dollari, è un reato di terzo grado punibile fino a 5 anni di prigione. Per transazioni di almeno 20.000 dollari ma meno di 100.000 dollari, è un reato di secondo grado punibile fino a 15 anni di prigione. Per transazioni di 100.000 dollari o più, è un reato di primo grado punibile fino a 30 anni di prigione. Le accuse di riciclaggio di denaro possono anche risultare in una sanzione civile non superiore al valore delle transazioni finanziarie coinvolte o a $25.000, a seconda di quale sia maggiore.
I recenti esempi di casi di riciclaggio di denaro che hanno fatto notizia in Florida includono nel gennaio del 2018, il sindaco di Hallandale Beach Joy Cooper è stato arrestato e accusato di riciclaggio di denaro insieme ad altri reati penali a seguito di un’indagine dell’FBI sulla corruzione politica. Il sindaco Cooper avrebbe accettato contributi per la campagna elettorale che superavano il limite legale da agenti dell’FBI sotto copertura che agivano come costruttori di terreni che fornivano i contributi illegali attraverso assegni intestati a nomi e organizzazioni russi fittizi.
Nel luglio del 2018, un individuo è stato arrestato per furto aggravato e riciclaggio di denaro a Fort Lauderdale dopo aver presumibilmente rubato oltre $ 120.000,00 da una chiesa lì.
Nell’ottobre del 2018, una coppia di Orlando è stata arrestata per aver presumibilmente utilizzato un business automobilistico per riciclare denaro da un giro di distribuzione della droga. Si presume che la coppia abbia fatto piccoli depositi in conti bancari che si sono aggiunti a più di centinaia di dollari nel corso di 2 anni, con uno dei conti sotto il nome dell’azienda automobilistica. Gli investigatori dicono che il denaro non poteva essere ricondotto a una fonte legittima di reddito e che l’azienda non aveva registri di dipendenti o segnalato alcun salario per circa due anni.
Data la gravità delle accuse di riciclaggio di denaro, chiunque affronti queste accuse dovrebbe consultare un avvocato esperto per discutere le possibili difese legali a loro disposizione.