一度送金されると、追跡や逆引きがほとんど不可能なため、詐欺師はこれらの支払い方法を好むと F.T.C. は述べています
ヴァカ氏は、犯罪者は「錯覚を引き起こす」と述べ、次のように付け加えました。 「手元に小切手があり、銀行口座に預金がある。 偽物のようには見えません。 まったくリスクがないように感じます」
2018年にベタービジネスビューローの報告書に詳述されたあるアカウントでは、カリフォルニア州オークランドの学生が、大学のメールアドレスにオファーを受け取りました。 非常にプロフェッショナルな外観」のメッセージには、マウンテンデューの広告を「ラッピング」してもらった車を運転すれば、週に250ドルを稼ぐことができると書かれていました。 (
彼女は授業料を払うためにこの仕事を引き受け、ラップの仕事の代金として、表向きは4,850ドルの小切手を郵便で受け取りました。
彼女はその小切手を預け入れ、翌日には 3,500 ドル引き出すことができましたが、指示通りに「車の専門家」が持つ別の銀行口座に預け直しました。 犯人の銀行口座は閉鎖され、お金はなくなっていたのです。 彼女自身の銀行が3,500ドルの返済を要求したので、彼女は損失を返済するための分割プランに同意しました。
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自分は引っかからないと思っていませんか？
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小切手が偽物で、私が被害者だった場合、なぜ銀行に返済しなければならないのでしょうか。
顧客は不渡りになった小切手に責任があり、一般に、自分が預けた小切手が正当かどうかを評価するのに最も適した立場にあるからだと、米国銀行協会の上級副社長、Nessa Feddis は言います。