„Escrocii favorizează aceste metode de plată deoarece, odată ce banii sunt trimiși”, a declarat F.T.C., „este aproape imposibil de urmărit sau de inversat.”
Doamna Vaca a spus că infractorii „creează o iluzie”, adăugând: „Ai un cec în mână, apoi o depunere în contul tău bancar. Nu pare fals. Se simte complet lipsit de riscuri.”
Într-un cont detaliat într-un raport al Better Business Bureau din 2018, o studentă din Oakland, California, a primit o ofertă pe adresa de e-mail a colegiului ei. Mesajul „cu aspect foarte profesional” spunea că ar putea câștiga 250 de dolari pe săptămână conducându-și mașina după ce a fost „împachetată” cu o reclamă pentru Mountain Dew. (Băncile au emis avertismente cu privire la escrocheriile de tip „shrink wrap” care implică mărci de bere și de băuturi energizante.)
A acceptat slujba pentru a o ajuta să își plătească taxele de școlarizare și a primit un cec prin poștă în valoare de 4.850 de dolari – aparent pentru a plăti slujba de împachetare. Ea a depus cecul, iar a doua zi a putut retrage 3.500 de dolari, pe care i-a redepus – conform instrucțiunilor – într-un cont bancar separat deținut de „specialistul auto.”
Studenta a devenit suspicioasă, totuși, când a primit un mesaj text în care i se spunea să retragă încă 500 de dolari și să îi pună pe un card cadou iTunes, și a raportat situația la poliție. Contul bancar al infractorului fusese închis, iar banii dispăruseră. Propria sa bancă i-a cerut să returneze cei 3.500 de dolari, așa că a fost de acord cu un plan de plată în rate pentru a-și achita pierderile.
Crezi că nu ai cădea în plasă? Gândiți-vă din nou. Oamenii cad pradă înșelăciunilor din cauza „prejudecății de optimism”, a constatat un raport al biroului; ei cred că victimele tipice sunt mai în vârstă, creduli sau chiar proști și nu se văd pe ei înșiși în acest fel. În realitate, raportul Better Business Bureau a remarcat că „suntem cu toții vulnerabili.”
Iată câteva întrebări și răspunsuri despre frauda cu cecuri false:
Dacă cecul era fals și eu am fost o victimă, de ce trebuie să-mi rambursez banca?
Clienții sunt responsabili pentru cecurile fără acoperire, deoarece ei sunt, în general, în cea mai bună poziție pentru a evalua dacă un cec pe care îl depun este legitim, a declarat Nessa Feddis, vicepreședinte senior la American Bankers Association.