Căutați surse: „Fraudă in the factum” – știri – ziare – cărți – savant – JSTOR (septembrie 2008) (Aflați cum și când să eliminați acest mesaj șablon)
Frauda in the factum este un tip de fraudă în care declarațiile false determină o persoană să intre într-o tranzacție fără a realiza cu exactitate riscurile, îndatoririle sau obligațiile asumate. Acest lucru se poate întâmpla atunci când autorul sau trăgătorul unui instrument negociabil, cum ar fi un bilet la ordin sau un cec, este determinat să semneze instrumentul fără a avea o oportunitate rezonabilă de a afla despre caracterul său fraudulos sau despre termenii esențiali. Determinarea faptului dacă un act constituie fraudă in the factum depinde de luarea în considerare a „tuturor factorilor relevanți”. Frauda in factum anulează, de obicei, instrumentul în temeiul legislației statului și reprezintă o apărare reală chiar și împotriva unui deținător în termen.
Contrastând această situație cu cea în care un angajat de încredere semnează un cec fără permisiune. Angajatorul trebuie totuși să onoreze cecul în ciuda faptului că cecul a fost un instrument negociabil fraudulos. În acest caz, angajatorul a avut o oportunitate rezonabilă de a evita obligația prin restricționarea accesului la cecuri.
Frauda în factum este adesea pusă în contrast cu frauda în instigare.
- Frauda in the factum este o apărare legală și apare atunci când A încheie/semnează un acord, dar fie nu își dă seama că acesta ar trebui să fie un contract, fie nu înțelege natura/conținutul acordului, din cauza unor informații false pe care B i le-a dat lui A. De exemplu, să presupunem că John îi spune mamei sale că urmează un curs universitar de analiză a scrisului de mână, iar pentru tema de casă are nevoie ca ea să citească și să semneze un act fals. Dacă mama semnează actul crezând ceea ce i-a spus, iar John încearcă să execute actul, mama poate invoca „fraudă în fapt”.
- Frauda în fapt este o apărare echitabilă și apare atunci când A încheie un acord, știind că acesta ar trebui să fie un contract și (cel puțin având o idee aproximativă) despre ce este vorba în acord, dar motivul pentru care A a semnat/facut acordul a fost din cauza unor informații false pe care B i le-a dat lui A. De exemplu, să presupunem că John îi spune mamei sale să semneze un act prin care îi cedează proprietatea ei, mama refuză la început, dar apoi John îi spune în mod fals că banca va executa silit proprietatea dacă nu i-o cedează lui. Dacă mama semnează actul de proprietate din cauza acestei declarații a lui John, iar John încearcă să execute actul de proprietate, mama poate pleda pentru „fraudă de inducere în eroare”.