Cele mai multe persoane nu înțeleg ce este spălarea de bani, ce tipuri de acțiuni pot duce la acuzații de spălare de bani sau posibilele consecințe juridice. De multe ori, persoanele fizice asociază spălarea de bani cu organizații criminale complexe care mută sume mari de bani sau o asociază ca fiind ceva ce se întâmplă doar cu banii proveniți din vânzarea de droguri. În realitate, acuzațiile de spălare a banilor pot fi rezultatul unor tranzacții de doar 300 de dolari care implică venituri din orice tip de activitate ilegală.
Spălarea banilor este procesul prin care se încearcă să se ascundă, să se deghizeze, să se ascundă sau să se prelucreze veniturile generate de o activitate infracțională pentru a face ca fondurile să pară a proveni dintr-o sursă legitimă sau legală. Câteva exemple de activități ilegale care generează bani în mod ilegal ar fi vânzarea de droguri, jocurile de noroc ilegale, mita și comisioanele ilegale sau furtul.
În conformitate cu legislația din Florida, este ilegal ca cineva să se angajeze în orice tranzacție financiară în timp ce știe că banii sau bunurile implicate sunt veniturile provenite dintr-un anumit tip de activitate ilegală. Persoana nu trebuie să știe ce activitate ilegală specifică a generat veniturile sau în mod specific de unde provin banii, ci doar că banii sau bunurile implicate sunt veniturile unui anumit tip de activitate ilegală.
Există multe metode sau tipuri diferite de tranzacții utilizate pentru spălarea banilor, inclusiv depunerea fondurilor în conturi bancare, efectuarea de investiții, cadouri, achiziții, transfer de titluri sau depunerea de fonduri în întreprinderi. În esență, orice mișcare a veniturilor ilegale de la sursa ilegală la o sursă legală este spălare de bani.
Spălarea de bani este o infracțiune, iar nivelul acuzației depinde de suma de bani sau de valoarea bunurilor implicate. Pentru tranzacții mai mari de 300 de dolari, dar mai mici de 20.000 de dolari, este o infracțiune de gradul trei care se pedepsește cu până la 5 ani de închisoare. Pentru tranzacții de cel puțin 20.000 de dolari, dar mai puțin de 100.000 de dolari, este o infracțiune de gradul al doilea, pedepsită cu până la 15 ani de închisoare. În cazul tranzacțiilor de 100.000 de dolari sau mai mult, este o infracțiune de gradul întâi care se pedepsește cu până la 30 de ani de închisoare. Acuzațiile de spălare de bani pot avea ca rezultat, de asemenea, o sancțiune civilă de cel mult valoarea tranzacțiilor financiare implicate sau 25.000 de dolari, oricare dintre acestea este mai mare.
Exemple recente de cazuri de spălare de bani care au ajuns în presă în Florida includ în ianuarie 2018, primarul din Hallandale Beach, Joy Cooper, a fost arestat și acuzat de spălare de bani, împreună cu alte infracțiuni penale, în urma unei investigații FBI privind corupția politică. Primarul Cooper ar fi acceptat contribuții de campanie care au depășit limita legală de la agenți FBI sub acoperire care acționau ca dezvoltatori de terenuri și care au furnizat contribuțiile ilegale prin intermediul unor cecuri emise sub nume și organizații rusești fictive.
În iulie 2018, un individ a fost arestat pentru furt calificat și spălare de bani în Fort Lauderdale, după ce ar fi furat peste 120.000 de dolari de la o biserică din această localitate.
În octombrie 2018, un cuplu din Orlando a fost arestat pentru că ar fi folosit o afacere în domeniul auto pentru a spăla bani de la o rețea de distribuție de droguri. Se presupune că cuplul a făcut mici depuneri în conturi bancare care s-au adăugat la peste sute de dolari pe parcursul a 2 ani, unul dintre conturi fiind sub numele afacerii auto. Anchetatorii spun că banii nu au putut fi urmăriți până la o sursă legitimă de venit și că afacerea nu a avut înregistrări ale angajaților și nici nu a raportat vreun salariu timp de aproximativ doi ani.
Dată gravitatea acuzațiilor de spălare de bani, orice persoană care se confruntă cu aceste acuzații ar trebui să se consulte cu un avocat cu experiență pentru a discuta despre posibilele apărări legale pe care le are la dispoziție.
.