Co je to podnikatelský plán?

Pokud jste si někdy na ubrousek poznamenali podnikatelský nápad s několika úkoly, které musíte splnit, napsali jste podnikatelský plán – nebo alespoň jeho základní součásti. Ve své podstatě je podnikatelský plán pouze plánem, jak bude vaše podnikání fungovat a jak chcete dosáhnout jeho úspěchu.

Jak dlouhý by měl být váš plán?

Obvykle je podnikatelský plán delší než seznam na ubrousku (i když, jak uvidíte níže, je možné – a někdy ideální – napsat celý podnikatelský plán na jednu stránku). Pro mě v praxi a pro většinu reálných podniků může být tak jednoduchý jako štíhlý plán, který má několik odrážek pro zaměření strategie, taktiky, milníky pro sledování úkolů a odpovědností a základní finanční projekce, které potřebujete pro plánování: peněžní tok, rozpočet, výdaje.

Jak byste měli svůj podnikatelský plán prezentovat?

Poznámka k formátu: podnikatelské plány by se měly stát tištěnými dokumenty pouze při vybraných příležitostech, například když potřebujete sdílet informace s externími osobami nebo členy týmu. Jinak by to měly být dynamické dokumenty, které budete udržovat v počítači.

Plán trvá věčně, což znamená, že ho neustále upravujete, protože pravidelně vyhodnocujete stav svého podnikání, takže tištěná verze je jako snímek toho, jaký byl plán v den, kdy byl vytištěn.

Co obsahuje formální plán?

Pokud potřebujete formální dokument podnikatelského plánu, pak ten obsahuje prvky, jako např:

Shrnutí
Přehled společnosti
Nějaké informace o vašich produktech a/nebo službách
Váš marketingový plán
Seznam hlavních milníků společnosti
Nějaké informace o vašich produktech a/nebo službách
Nějaké informace o vašich produktech a/nebo službách
Váš marketingový plán
Nějaké informace o jednotlivých členech manažerského týmu a jejich úloze ve společnosti
Podrobnosti o finančním plánu vaší společnosti

Těmto informacím se často říká „oddíly“ nebo „kapitoly“ podnikatelského plánu, a níže se budu jednotlivým kapitolám věnovat mnohem podrobněji.

Jak často byste měli svůj podnikatelský plán revidovat?“

V každém případě je nejdůležitějším prvkem podnikatelského plánování harmonogram revizí – stanovení konkrétních časů pro revizi pokroku při dosahování vašich cílů. To je tak jednoduché jako „každý třetí čtvrtek v měsíci“, abychom uvedli jeden zřejmý příklad.

Konkrétně se jedná o čas na přezkoumání pokroku v plnění milníků a porovnání aktuálních údajů s finančními prognózami. Skutečný podnikatelský plán se vždy mýlí – proto pravidelná kontrola a revize – a nikdy není hotový, protože proces kontroly a revize je životně důležitý.

Kdo potřebuje podnikatelský plán?

Pokud si plánujete jen přibrat nějakou práci na volné noze, abyste si doplnili příjem, můžete podnikatelský plán vynechat. Pokud se však pouštíte do významnějšího podniku, který pravděpodobně spotřebuje značné množství času, peněz a zdrojů, pak podnikatelský plán potřebujete.

Pokud to s podnikáním myslíte vážně, je pro váš úspěch rozhodující brát plánování vážně.

Naneštěstí mnoho lidí uvažuje o podnikatelských plánech pouze při zakládání nového podniku nebo při žádosti o podnikatelský úvěr. Podnikatelské plány jsou však zásadní i pro vedení podniku – strategické plánování – bez ohledu na to, zda potřebuje nové úvěry nebo nové investice. Stávající podniky by měly mít obchodní plány, které udržují a aktualizují podle toho, jak se mění podmínky na trhu a jak se objevují nové příležitosti.

Každý podnik má dlouhodobé a krátkodobé cíle, cíle prodeje a rozpočty výdajů – obchodní plán zahrnuje všechny tyto věci a je stejně užitečný pro začínající podnik, který se snaží získat finanční prostředky, jako pro desetiletý podnik, který chce růst.

Startupové podniky

Nejklasičtějším scénářem pro plánování podnikání je start-up, u kterého plán pomáhá zakladatelům rozdělit nejistotu na smysluplné části, jako je projekce prodeje, rozpočet výdajů, milníky a úkoly.

Potřeba se stane zřejmou, jakmile si uvědomíte, že bez stanovení předpokládaného prodeje, nákladů, výdajů a načasování plateb nevíte, kolik peněz potřebujete a kdy je budete potřebovat. A to platí pro všechny začínající firmy, ať už potřebují přesvědčit investory, banky nebo přátele a rodinu, aby se rozloučili se svými penězi a financovali nový podnik.

V tomto případě se podnikatelský plán zaměřuje na vysvětlení, co bude nová firma dělat, jak bude dosahovat svých cílů a – což je nejdůležitější – proč jsou zakladatelé těmi správnými lidmi pro tuto práci. Podnikatelský plán pro začínající podnikatele také podrobně popisuje množství peněz potřebných k tomu, aby se firma rozjela a prošla počátečními fázemi růstu, které povedou (doufejme!) k ziskovosti.

Existující podniky

Ne všechny podnikatelské plány jsou určeny pro začínající podniky, které spouštějí další velkou věc. Existující podniky používají podnikatelské plány ke strategickému řízení a směřování podniku, nejen k řešení změn na trhu a k využití nových příležitostí. Plán používají k posílení strategie, stanovení metrik, řízení odpovědností a cílů, sledování výsledků a řízení a plánování zdrojů včetně kritických peněžních toků. A samozřejmě používají plán ke stanovení harmonogramu pravidelného přezkoumávání a revizí.

Podnikatelské plány mohou být pro stávající podniky rozhodující hnací silou růstu. Věděli jste, že podniky, které sepisují plány a používají je k řízení svého podnikání, rostou o 30 % rychleji než podniky, které se řídí přístupem „ze sedadla“? Přesně to zjistila studie profesora Andrewa Burka, zakládajícího ředitele Bettany Centre for Entrepreneurial Performance and Economics na Cranfield School of Management.

Pro stávající podniky může být důkladný proces podnikatelského plánování konkurenční výhodou, která podporuje rychlejší růst a větší inovace. Namísto statického dokumentu se podnikatelské plány ve stávajících podnicích stávají dynamickým nástrojem, který slouží ke sledování růstu a odhalování potenciálních problémů dříve, než podnik vykolejí.

Výběr správného druhu podnikatelského plánu pro váš podnik

Vzhledem k tomu, že podnikatelské plány slouží k mnoha různým účelům, není překvapením, že mají mnoho různých podob.

Předtím, než vůbec začnete psát svůj podnikatelský plán, musíte se zamyslet nad tím, kdo je jeho adresátem a jaké jsou cíle vašeho plánu. Ačkoli existují společné součásti, které se vyskytují téměř v každém podnikatelském plánu, jako jsou například prognózy prodeje a marketingová strategie, formáty podnikatelského plánu se mohou velmi lišit v závislosti na publiku a typu podniku.

Pokud například sestavujete plán pro biotechnologickou firmu, váš plán se bude podrobně zabývat schvalovacími procesy ve státní správě. Pokud píšete plán pro restauraci, mohou být rozhodujícími faktory podrobnosti o umístění a rekonstrukci. A jazyk, který byste použili v podnikatelském plánu biotechnologické firmy, by byl mnohem odbornější než jazyk, který byste použili v plánu pro restauraci.

Plány se také mohou značně lišit délkou, podrobností a prezentací. Plány, které nikdy neopustí kancelář a slouží výhradně k internímu strategickému plánování a řízení, mohou používat neformálnější jazyk a nemusí být příliš vizuálně vybroušené.

Na druhé straně spektra bude mít plán, který je určen na stůl špičkového investora rizikového kapitálu, vysokou míru vybroušenosti a zaměří se na vysoce růstové aspekty podnikání a zkušený tým, který dosáhne ohromujících výsledků.

Tady je stručný přehled tří běžných typů plánů:

Jednostránkový podnikatelský plán

Jednostránkový podnikatelský plán je přesně to, jak zní: rychlé shrnutí vašeho podnikání podané na jediné stránce. Ne, neznamená to velmi malou velikost písma a nacpání tuny informací na jedinou stránku – znamená to, že podnikání je popsáno velmi stručným jazykem, který je přímý a věcný.

Jednostránkový podnikatelský plán může sloužit dvěma účelům. Zaprvé může být skvělým nástrojem pro představení podniku osobám zvenčí, například potenciálním investorům. Vzhledem k tomu, že investoři mají velmi málo času na čtení podrobných podnikatelských plánů, je jednoduchý jednostránkový plán často lepším přístupem k získání první schůzky. Později v procesu bude potřeba podrobnější plán, ale jednostránkový plán je skvělý pro vstup do dveří.

Tento jednoduchý formát plánu je také skvělý pro společnosti v rané fázi, které chtějí jen v hrubých rysech nastínit svůj nápad. Představte si jednostránkový podnikatelský plán jako rozšířenou verzi zápisu svého nápadu na ubrousek. Udržování podnikatelského záměru na jedné stránce usnadňuje přehled o celém konceptu na první pohled a rychlé upřesňování koncepce podle toho, jak se objevují nové nápady. Přečtěte si více o tom, jak vytvořit jednostránkový podnikatelský plán.

Šetrný podnikatelský plán

Šetrný plán je podrobnější než jednostránkový plán a obsahuje více finančních informací, ale není tak dlouhý jako tradiční podnikatelský plán. Štíhlé plány se spíše používají interně jako nástroje pro strategické plánování a růst.

Šetrný podnikatelský plán se obejde bez formalit, které jsou nutné při externím předkládání plánu za účelem získání úvěru nebo investice, a zaměřuje se téměř výhradně na obchodní strategii, taktiku, milníky, metriky, rozpočty a prognózy.

Tyto štíhlé podnikatelské plány vynechávají části, jako je historie společnosti a manažerský tým, protože tyto informace téměř jistě všichni ve společnosti znají. Oddíl o strategii odchodu z firmy v podnikatelském plánu neděláte, pokud jej nepíšete pro investory, a proto se odchodem nezabýváte.

Nejjednodušší štíhlý podnikatelský plán používá odrážky k definování strategie, taktiky, konkrétních specifických dat a úkolů a základních čísel včetně předpokládaných tržeb, výdajů a peněžních toků. Po vytištění má pouhých pět až deset stran. A jen málo štíhlých plánů potřebuje tisk. Nechte je v počítači. Přezkoumávejte a revidujte je alespoň jednou měsíčně. Vypracování prvního štíhlého plánu zabere jen několik hodin (nebo méně) a měsíční kontrola a revize může zabrat jen hodinu nebo dvě měsíčně.

Šetrné podnikatelské plány jsou nástrojem řízení, který se používá k řízení růstu začínajících i stávajících podniků. Pomáhají majitelům firem promýšlet strategická rozhodnutí a měřit pokrok při dosahování cílů.

Externí podnikatelský plán (neboli standardní dokument podnikatelského plánu)

Externí podnikatelské plány, formální dokumenty podnikatelského plánu, jsou určeny k tomu, aby je četli lidé zvenčí a poskytovali informace o podniku. Nejčastějším použitím úplného podnikatelského plánu je přesvědčit investory, aby podnik financovali, a druhým nejčastějším použitím je podpořit žádost o úvěr. Příležitostně se tento typ podnikatelského plánu používá také k náboru nebo školení či přijetí klíčových zaměstnanců, ale to je mnohem méně časté.

Formální dokument podnikatelského plánu je rozšířením interního podnikatelského plánu neboli plánu štíhlé linie. Většinou se jedná o snímek interního plánu tak, jak existoval v určitém čase. Ale zatímco interní plán je málo uhlazený a formální, formální dokument podnikatelského plánu by měl být velmi dobře zpracovaný, s větším důrazem na detaily v jazyce a formátu. Podívejte se na příklady podnikatelských plánů v naší knihovně vzorů plánů, abyste si mohli udělat představu o tom, jak může hotový produkt vypadat.

Vnější plán navíc podrobně popisuje, jak budou případné finanční prostředky využity. Investoři nechtějí jen tak předat peníze bez jakýchkoli podmínek – chtějí pochopit, jak budou jejich prostředky využity a jaká je očekávaná návratnost jejich investice.

V neposlední řadě kladou externí plány velký důraz na tým, který společnost buduje. Investoři investují spíše do lidí než do myšlenek, proto je velmi důležité uvést životopisy klíčových členů týmu a to, jak jejich vzdělání a zkušenosti pomohou rozvoji společnosti.

Nová výzva k akci

Co zahrnout do formálního podnikatelského plánu

Přestože jsme právě probrali několik různých typů podnikatelských plánů, existují klíčové prvky, které se objevují prakticky ve všech podnikatelských plánech. Mezi tyto součásti patří harmonogram revize, shrnutí strategie, milníky, odpovědnosti, metriky (číselné cíle, které lze sledovat) a základní prognózy. Projekce zahrnují tržby, náklady, výdaje a peněžní toky.

Tyto základní prvky organicky rostou podle toho, jak je podnik potřebuje pro skutečný podnikatelský záměr.

Na pořadí příliš nezáleží, takže se netrapte tím, že máte „správnou“ osnovu, pokud máte osnovu, která funguje. Zde je uvedeno, co obvykle obsahují:

Executive summary

Podobně jako staré přísloví, že nikdy nemáte druhou šanci udělat první dojem, je executive summary vizitkou vaší firmy. Musí být stručná a musí postihnout hlavní body plánu. Mnoho potenciálních investorů se nikdy nedostane dál než k výkonnému shrnutí, takže musí být přesvědčivé a poutavé.

Výkonné shrnutí by mělo poskytnout rychlý přehled problému, který vaše firma řeší, vaše řešení problému, cílový trh firmy, klíčové finanční body a shrnutí toho, kdo dělá co v manažerském týmu.

Ačkoli je obtížné sdělit vše, co byste mohli chtít sdělit ve výkonném shrnutí, je velmi důležité, aby bylo krátké. Pokud čtenáře zaujmete, najde při dalším čtení další podrobnosti v hlavní části plánu. Můžete zvážit použití jednostránkového podnikatelského plánu jako výkonného shrnutí. A společnost LivePlan nabízí vynikající alternativu s tím, co (od srpna 2018) nazývá Pitch page, tedy standardní shrnutí.

Příležitost

Jednou z často užitečných částí formálního plánu je popis trhu, včetně analýzy trhu, údajů, prognóz, popisu a konkurence.

Cílový trh

Jako je důležité, aby vaše společnost řešila skutečný problém, který mají lidé nebo jiné podniky, je stejně důležité podrobně popsat, komu prodáváte. Pochopení cílového trhu je klíčem k vytvoření marketingových kampaní a prodejních procesů, které fungují. A kromě marketingu bude váš cílový trh určovat i to, jak bude vaše společnost růst.

Trendy na trhu

Popište nejdůležitější změny, ke kterým na vašem cílovém trhu právě dochází. Mění se nějakým pozoruhodným způsobem potřeby, demografické údaje nebo preference potenciálních zákazníků? V ideálním případě vysvětlete, jak tyto trendy zvýhodní vaše produkty nebo služby oproti produktům či službám vašich konkurentů.

Pokud například lidé na vašem trhu stále častěji používají své chytré telefony k úkolům, které dříve prováděli na počítači, možná má mobilní aplikace, kterou vyvíjíte, dobré předpoklady k tomu, aby zaujala větší část trhu.

Růst trhu

Vysvětlete, jak váš cílový trh v posledních letech rostl nebo se zmenšoval. Klíčový je zde samozřejmě průzkum. K posouzení růstu trhu můžete využít internetové vyhledávače, obchodní sdružení, firmy zabývající se průzkumem trhu, novináře, kteří se zabývají vaším trhem, nebo jiné důvěryhodné zdroje. Rostoucí trh je povzbudivý, protože naznačuje silnější poptávku po vašem řešení v příštích letech. Přesto můžete být úspěšní i na slabém nebo klesajícím trhu. Je jen důležité si uvědomit, že plavete proti proudu.

Konkurence

Jaké další možnosti mají vaši zákazníci k řešení svých potřeb a v čem je pro ně vaše řešení lepší?

Provedení

Produkty a služby

Část podnikatelského plánu věnovaná produktům a službám se zabývá podstatou toho, čeho se snažíte dosáhnout. V této části podrobně popíšete problém, který řešíte, způsob jeho řešení, konkurenční prostředí a konkurenční výhodu vašeho podniku.

V závislosti na typu zakládané společnosti může tato část také podrobně popisovat technologie, které používáte, duševní vlastnictví, které vlastníte, a další klíčové faktory týkající se produktů, které vytváříte nyní a plánujete vytvářet v budoucnu.

Marketing a prodej

Marketingový a prodejní plán podrobně popisuje strategie, které použijete k oslovení svého cílového trhu. Tato část podnikatelského plánu poskytuje přehled o tom, jak budete svou společnost na trhu umisťovat, jak budete stanovovat ceny svých výrobků a služeb, jak budete svou nabídku propagovat a jaké všechny prodejní procesy musíte mít zavedeny.

Provoz

V závislosti na specifikách vašeho podnikání zahrňte plány týkající se umístění a zařízení, technologií a regulačních záležitostí.

Míle a metriky

Plány nejsou nic bez důkladné realizace. Kapitola o milnících a metrikách vašeho podnikatelského plánu stanoví konkrétní úkoly, které plánujete splnit, doplněné o termíny plnění a jména odpovědných osob.

Tato kapitola by měla také podrobně popisovat klíčové metriky, které plánujete používat ke sledování růstu vašeho podnikání. Může se jednat o počet vygenerovaných prodejních kontaktů, počet zobrazení webových stránek nebo jakoukoli jinou kritickou metriku, která pomáhá určit zdraví vašeho podniku.

Přehled společnosti

U externích plánů je přehled společnosti stručným shrnutím právní struktury, vlastnictví, historie a umístění společnosti. Běžně se do přehledu společnosti zahrnuje prohlášení o poslání, ale rozhodně to není rozhodující součást všech podnikatelských plánů.

V interních plánech se přehled společnosti často vynechává.

Tým

Kapitola o manažerském týmu v podnikatelském plánu je rozhodující pro podnikatele usilující o investici, ale lze ji vynechat prakticky u jakéhokoli jiného typu plánu.

Část o manažerském týmu by měla obsahovat příslušné životopisy týmu, které vysvětlují, proč je váš manažerský tým složen z lidí vhodných pro dané role. Koneckonců, dobrých nápadů je jako šafránu – je to talentovaný podnikatel, který dokáže tyto nápady využít a proměnit je v prosperující podniky.

Podnikatelské plány by měly pomoci identifikovat nejen silné stránky podniku, ale i oblasti, které je třeba zlepšit, a mezery, které je třeba zaplnit. Identifikace mezer v manažerském týmu ukazuje na znalosti a předvídavost, nikoli na nedostatek schopností vybudovat podnik.

Finanční plán

Finanční plán je důležitou součástí téměř všech podnikatelských plánů. Provozovat úspěšný podnik znamená věnovat velkou pozornost tomu, kolik peněz přinášíte a kolik peněz utrácíte. Dobrý finanční plán vám na dlouhou dobu pomůže určit, kdy najmout nové zaměstnance nebo koupit nové vybavení.

Pokud jste začínající podnikatel a/nebo hledáte finanční prostředky, solidní finanční plán vám pomůže zjistit, kolik kapitálu vaše podnikání potřebuje na rozjezd nebo na růst, abyste věděli, o kolik peněz máte požádat banku nebo investory.

Obvykle finanční plán obsahuje:

Předpověď prodeje
Personální plán
Výkaz zisku a ztráty
Výkaz peněžních toků
Rozvaha

Podrobnější informace o tom, co do svého podnikatelského plánu zahrnout, najdete v naší podrobné osnově podnikatelského plánu, stáhněte si šablonu podnikatelského plánu ve formátu Word nebo si přečtěte naši knihovnu vzorových podnikatelských plánů, abyste viděli, jak své plány strukturovaly jiné podniky a jak popisují svou podnikatelskou strategii.

Pomocí podnikatelského plánu se můžete prosadit

Již dříve jsem se v tomto článku zmínil, že podniky, které píší podnikatelské plány, rostou o 30 % rychleji než podniky, které plány nepíší. Tím, že uděláte jednoduchý krok vpřed a vůbec začnete plánovat, získá vaše podnikání jistě značnou výhodu oproti podnikům, které jen jedou vpřed bez konkrétních plánů.

Jediné sepsání podnikatelského plánu vám však úspěch nezaručí.

Nejlepším způsobem, jak z podnikatelského plánu vytěžit hodnotu, je používat ho jako průběžný nástroj řízení. K tomu je třeba podnikatelský plán neustále revidovat a upravovat tak, aby odrážel aktuální podmínky a nové informace, které jste v průběhu podnikání nashromáždili.

Když podnikáte, každý den se učíte nové věci: co mají vaši zákazníci rádi, co ne, které marketingové taktiky fungují a které ne. Váš podnikatelský plán by měl být odrazem těchto poznatků, kterými se bude řídit vaše budoucí strategie.

To vše zní jako spousta práce, ale nemusí to tak být.

Tipy, jak z plánu vytěžit co největší hodnotu za co nejméně času

Použijte jednostránkový podnikatelský plán k rychlému nastínění své strategie. Tento dokument používejte k pravidelné revizi své strategie na vysoké úrovni. Řešíte pro své zákazníky stále stejný problém? Změnil se váš cílový trh?
Pomocí štíhlého plánu zdokumentujte procesy, které fungují. Sdílejte tento dokument s novými zaměstnanci, aby měli jasnou představu o vaší celkové strategii.
Stanovte si milníky, kterých plánujete dosáhnout v následujících 30 dnech. Přiřaďte tyto úkoly členům týmu, stanovte termíny a v případě potřeby vyčleňte část rozpočtu.
Udržujte prognózu prodeje a rozpočet výdajů aktuální. Jakmile se dozvíte více o nákupních zvyklostech zákazníků, revidujte svou prognózu.
Alespoň jednou měsíčně porovnávejte plánované rozpočty a prognózy se skutečnými výsledky. Na základě výsledků proveďte úpravy plánu.
Posledním, nejdůležitějším aspektem využití vašeho podnikatelského plánu jako motoru růstu je naplánování měsíční revize. Přezkum nemusí trvat déle než hodinu, ale musí se jednat o pravidelně se opakující schůzku ve vašem kalendáři. Při měsíční revizi si projděte klíčová čísla v porovnání s plánem, zkontrolujte milníky, kterých jste plánovali dosáhnout, stanovte si nové milníky a proveďte rychlou revizi své celkové strategie.

Je to jednodušší, než se zdá, a může vás to dostat do klubu „30procentního růstu“ rychleji, než si myslíte.

V tomto článku se budu zabývat jednotlivými částmi podnikatelského plánu a také: