Většina lidí nechápe, co je to praní špinavých peněz, jaké typy jednání mohou vést k obvinění z praní špinavých peněz nebo jaké jsou možné právní důsledky. Často se stává, že si jednotlivci spojují praní špinavých peněz se složitými zločineckými organizacemi, které přesouvají velké množství hotovosti, nebo si ho spojují jako něco, co se děje pouze s penězi z prodeje drog. Ve skutečnosti může být obvinění z praní špinavých peněz výsledkem transakcí za pouhých 300 USD zahrnujících výnosy z jakéhokoli druhu nezákonné činnosti.
Praní špinavých peněz je proces, při kterém se snažíme utajit, zamaskovat, skrýt nebo zpracovat výnosy získané z trestné činnosti tak, aby se zdálo, že tyto prostředky pocházejí z legitimního nebo legálního zdroje. Příkladem nelegální činnosti, při níž jsou peníze získávány nezákonným způsobem, může být prodej drog, nelegální hazardní hry, úplatkářství a nezákonné výpalné nebo krádeže.
Podle floridských zákonů je nezákonné, pokud se někdo zapojí do jakékoli finanční transakce a zároveň ví, že peníze nebo majetek, kterých se to týká, jsou výnosy z nějakého druhu nelegální činnosti. Osoba nemusí vědět, z jaké konkrétní nezákonné činnosti výnosy pochází nebo odkud konkrétně peníze pocházejí, ale pouze to, že příslušné peníze nebo majetek jsou výnosy z nějakého druhu nezákonné činnosti.
K praní špinavých peněz se používá mnoho různých metod nebo typů transakcí, včetně ukládání finančních prostředků na bankovní účty, investic, darů, nákupů, převodů vlastnických práv nebo vkládání finančních prostředků do podniků. V podstatě jakýkoli přesun nelegálních příjmů z nelegálního zdroje do legálního zdroje je praním špinavých peněz.
Praní špinavých peněz je trestný čin a výše obvinění závisí na výši peněžní částky nebo hodnotě dotčeného majetku. V případě transakcí přesahujících 300 USD, ale nižších než 20 000 USD, se jedná o trestný čin třetího stupně, za který hrozí až 5 let vězení. U transakcí v hodnotě nejméně 20 000 USD, ale méně než 100 000 USD, se jedná o trestný čin druhého stupně, za který hrozí až 15 let vězení. V případě transakcí v hodnotě 100 000 USD a více se jedná o trestný čin prvního stupně, za který hrozí až 30 let odnětí svobody. Obvinění z praní špinavých peněz může mít za následek také občanskoprávní trest ve výši maximálně hodnoty příslušných finančních transakcí nebo 25 000 dolarů, podle toho, která částka je vyšší.
Mezi nedávné příklady případů praní špinavých peněz, které se dostaly do zpráv na Floridě, patří případ z ledna 2018, kdy byl starosta Hallandale Beach Joy Cooper zatčen a obviněn z praní špinavých peněz spolu s dalšími trestnými činy na základě vyšetřování FBI týkajícího se politické korupce. Starostka Cooperová údajně přijala příspěvky na volební kampaň, které přesahovaly zákonný limit, od tajných agentů FBI vystupujících jako developeři, kteří poskytli nezákonné příspěvky prostřednictvím šeků vystavených pod fiktivními ruskými jmény a organizacemi.
V červenci 2018 byla ve Fort Lauderdale zatčena osoba za krádež a praní špinavých peněz poté, co údajně ukradla více než 120 000,00 USD z tamního kostela.
V říjnu 2018 byl zatčen pár z Orlanda, který údajně využíval automobilový podnik k praní peněz z distribuce drog. Manželé údajně prováděli drobné vklady na bankovní účty, které v průběhu dvou let dosáhly více než stovky dolarů, přičemž jeden z účtů byl veden pod jménem automobilového podniku. Vyšetřovatelé uvádějí, že peníze nebylo možné vysledovat k legitimnímu zdroji příjmů a že podnik po dobu přibližně dvou let neměl žádné záznamy o zaměstnancích ani nevykazoval žádné mzdy.
Vzhledem k závažnosti obvinění z praní špinavých peněz by se každý, kdo čelí těmto obviněním, měl poradit se zkušeným právníkem a prodiskutovat s ním možné možnosti právní obrany.