Die wichtigen steuerlichen Vorteile von Immobilieninvestitionen

Wenn Sie planen, Ihr Vermögen zu vermehren, ist die beste Investition, mit der Sie sich beschäftigen, die Immobilie. Investitionen in Immobilien haben unglaubliche Steuervorteile. Weitere Vorteile sind eine Wertsteigerung der Immobilie durch Wertzuwachs und ein guter Cashflow in Form von Mieteinnahmen. Es ist leicht, die Listen dieser Steuervorteile von Immobilieninvestitionen zu finden, wie z. B. die Möglichkeit, fast alle mit der Immobilie verbundenen Ausgaben abzusetzen, oder wie man sich qualifiziert, um alle oder einen Teil der Kapitalgewinne aus dem Verkauf des Hauptwohnsitzes vom Einkommen auszuschließen.

Es ist jedoch ebenso leicht für jemanden, die verschiedenen Steuervorteile, die von der IRS gewährt werden, aufzublähen oder zu vermischen. Investoren, die mit Immobilien handeln, erhalten die maximalen Steuervorteile in Form von Abzügen, auf die wir im Einzelnen eingehen werden. Abzüge, die berücksichtigt werden, können Abschreibungen, Grundsteuern, Reparaturen oder jede andere Form von Ausgaben sein. Diese Steuervergünstigungen sind für viele Menschen hilfreich, die sich hauptberuflich mit Immobilien beschäftigen. Schauen wir uns die wichtigsten steuerlichen Vorteile von Investitionen in Immobilien anhand harter Zahlen an. Dies ist die grundlegende Einführung, wie Steuervorteile bei Immobilien funktionieren.

Das durchschnittliche Haus in den Vereinigten Staaten kostet rund 220.000 Dollar. Doch viele Menschen brauchen kein Ein- oder Zweifamilienhaus mit drei oder vier Schlafzimmern. Sie sollten auch nicht so viel für eine Anlageimmobilie bezahlen. Eine gute Faustregel für Investoren ist, nicht mehr als 70 Prozent des ARV (After Repair Value) der Immobilie zu zahlen.

Wir gehen von einer Immobilie aus, die für 130.000 Dollar gekauft wurde. Dabei kann es sich um ein kleines Einsteigerhaus in einer durchschnittlichen Nachbarschaft oder um ein großes Haus in einem Arbeiterviertel handeln. Das Haus wäre dann etwa 185.000 Dollar wert, wenn wir die Reparaturen bar bezahlen würden. Sie wollen nicht zu viel für die Immobilie bezahlen.

• Bestimmen Sie, wie viel die Immobilie nach den Reparaturen kosten würde.
• Dividieren Sie das durch den Immobilienwert.
• Sie wollen eine Rendite von mindestens 1 Prozent.
• Das bedeutet, wenn Sie die Immobilie für 1600 Dollar pro Monat vermieten können und 300 Dollar pro Monat an Ausgaben haben, beträgt Ihr Nettoeinkommen 1300 Dollar pro Monat.
• Bei einem 130.000-Dollar-Einsteigerhaus ist dies eine Rendite von 1 Prozent und macht es zu einem guten Geschäft.
• Wenn die Immobilie jetzt 130.000 Dollar kostet, aber 20.000 Dollar für Reparaturen benötigt, lohnt sie sich wahrscheinlich nicht, es sei denn, Sie wollen sie bald verkaufen, um das erhöhte Eigenkapital zu nutzen.
• Vergessen Sie nicht, Ausgaben wie Hausverwaltungsgebühren, Grundsteuern und Versicherungen einzurechnen, wenn Sie die Immobilie zusätzlich zu Ausgaben wie der Hypothek behalten wollen.

Angenommen, Sie wollen ein Haus für 130.000 Dollar kaufen und 20 Prozent anzahlen. Das bedeutet, dass die Anzahlung 26.000 Dollar beträgt. Daraus ergibt sich eine Hypothek von 104.000 Dollar. Wir haben einen Hypothekenrechner benutzt, der von einer Hypothek von 104.000 Dollar zu 5 Prozent über 30 Jahre ausgeht. Daraus ergibt sich eine monatliche Zahlung von 558 Dollar pro Monat. Als Immobilieninvestor können Sie die Hypothekenzinsen von der Steuer absetzen, die Tilgungszahlungen hingegen nicht. Das macht fast die gesamte Zahlung von rund sechshundert Dollar für das Haus zu einer Betriebsausgabe, die Sie absetzen können.

Da Sie eine Anzahlung von 20 Prozent auf die Immobilie leisten, gibt es keine PMI oder private Hypothekenversicherung.

Allerdings ist auch die Immobilienversicherung steuerlich absetzbar. Die Hausratversicherung liegt zwischen 1 und 2 Prozent pro Jahr. Wenn wir von einer 1-Prozent-Hausratversicherung ausgehen, liegen die Prämien bei 1200 bis 1300 Dollar pro Jahr. Die Gebühren für die Immobilienverwaltung sind steuerlich absetzbare Betriebsausgaben. Wenn die Miete für unsere 130.000 Dollar teure Anlageimmobilie 1300 Dollar pro Monat beträgt, zahlen Sie etwa 130 Dollar pro Monat oder 1560 Dollar pro Jahr dafür, dass jemand anderes die Miete eintreibt.

Alle mit dem Immobilienerwerb verbundenen Kosten können abgeschrieben werden. Dazu gehören die Rechtsschutzversicherung, Anwaltskosten, Maklerprovisionen, Grunderwerbssteuern, Steuernachzahlungen und Abschlusskosten. Scheuen Sie sich nicht, einen Immobilienanwalt zu beauftragen, wenn Sie dadurch größere Fehler vermeiden können. Die Kosten für die Beratung durch einen Fachmann über die steuerlichen Vorteile von Immobilieninvestitionen sind ebenfalls steuerlich absetzbar.

Die Grundsteuer ist von Land zu Land sehr unterschiedlich. In einigen Bundesstaaten gibt es keine Grundsteuer, und in ländlichen Gebieten kann der Steuersatz vernachlässigbar sein. Der durchschnittliche Grundsteuersatz in den USA beträgt 1,2 Prozent. Dies entspricht einer Grundsteuerrechnung von 1.560 Dollar für Hausbesitzer. Leider ist dabei die Befreiung von der Grundsteuer für Hausbesitzer noch nicht berücksichtigt.

Angenommen, die Grundsteuerrechnung beläuft sich auf 2.000 bis 2.400 Dollar pro Jahr. Die von Ihnen gezahlten Grundsteuern gleichen die potenziellen Einkommensteuern aus, die Sie schulden würden, wenn Ihre Immobilien von einer GmbH gehalten werden. Oder sie werden als Geschäftskosten für Sie als Privatinvestor behandelt, wodurch sich das steuerpflichtige Einkommen, das Sie für die Immobilie schulden, verringert. Beachten Sie, dass Sie immer noch in den Genuss der gleichen Steuervorteile kommen, wenn die Immobilien in einer privaten LLC gehalten werden wie in Ihrem Namen.

Was sind die steuerlichen Vorteile von Immobilieninvestitionen?

Jeder zahlt Grundsteuern, aber die Höhe der Steuern kann durch die Nutzung bestimmter Steuervorteile bei Immobilien reduziert werden. Lassen Sie uns nun jeden dieser Steuervorteile im Detail besprechen und wie Sie sie nutzen können, um Ihre Ersparnisse zu maximieren.

Abschreibung

Was ist Abschreibung?

Einer der größten Steuerabzüge, die Immobilieninvestoren genießen, ist die Abschreibung. Wie jeder andere Vermögenswert ist auch eine Wohnimmobilie ein Vermögenswert, der sich mit der Zeit abbaut. Die Abschreibung ist ein Abzug für Materialien, die sich abnutzen. Mit der Abschreibung erkennt das Finanzamt an, dass sich ein Vermögenswert mit der Zeit abnutzt. Es handelt sich dabei um einen Freibetrag für die Erschöpfung oder Abnutzung der Immobilie, einschließlich eines angemessenen Vorteils für Veralterung. Die Abschreibung wird für Wohn- und Gewerbeimmobilien in unterschiedlichen Jahren berechnet. Für Wohnimmobilien wird sie in 27,5 Jahren berechnet, für Gewerbeimmobilien in 39 Jahren.

Es ist ein unglaublicher Vorteil, den das Finanzamt den Immobilieninvestoren gewährt. Auch wenn alles, was an der Immobilie kaputt geht, abgezogen werden kann, wissen wir alle, dass der Wert einer Immobilie im Allgemeinen im Laufe der Zeit steigt. Daher wird die Abschreibung von Immobilien oft als „Phantomabzug“ bezeichnet, denn obwohl wir die Kosten abziehen, tritt der tatsächliche Verlust nie wirklich ein.

Wie wird die Abschreibung berechnet?

Die Abschreibung wird nach der Methode (MACRS) Modified Accelerated Cost Recovery Method berechnet. Bei der MACRS-Methode werden Mietwohngebäude und bauliche Anlagen über 27,5 Jahre abgeschrieben, während Geräte und andere Einrichtungsgegenstände über 15 Jahre abgeschrieben werden. Die Kosten für Ihr Wohneigentum (ohne die Kosten für das Grundstück) werden auf 27,5 Jahre verteilt und jedes Jahr abgezogen.

Beachten Sie, dass Sie nur das Gebäude, nicht aber das Grundstück abschreiben können.

Der Einfachheit halber nehmen wir an, dass das Grundstück 30.000 Dollar wert ist, während das Haus 100.000 Dollar wert ist, die über 27,5 Jahre verteilt werden.

Das bedeutet, dass Sie 100.000 Dollar durch 27,5 = 3636,36 dividieren würden. Somit können Sie in den nächsten 27,5 Jahren jedes einzelne Jahr 3636,36 Dollar für Ihre als Finanzinvestition gehaltene Immobilie absetzen.

Und so viel Gewinn aus der Immobilie wird von der Einkommensteuer abgeschirmt, weil er durch die angenommenen Verluste aus der Abschreibung ausgeglichen wird. Dies ist unabhängig von der steuerlichen Absetzbarkeit tatsächlicher Reparaturen wie der Erneuerung des Daches oder der defekten Klimaanlage.

Wenn Sie größere Verbesserungen an der Immobilie vorgenommen haben, wie im Fall des Fixer-upper-Szenarios, sind diese Verbesserungen in der Abschreibung enthalten. Wenn Sie das Haus für 130.000 Dollar gekauft und Reparaturen und Renovierungen vorgenommen haben, die den Wert des Hauses auf 180.000 Dollar erhöht haben, haben Sie eine zusätzliche Kostenbasis von 50.000 Dollar, die Sie für Abschreibungszwecke verwenden können.

Beachten Sie, dass kleinere Reparaturen wie ein neuer Warmwasserbereiter oder ein geflicktes Dach bei der Abschreibung nicht berücksichtigt werden.

Wichtige Tipps zur Nutzung der Abschreibung als Steuervorteil bei Immobilien

• Die Abschreibung beginnt in dem Moment, in dem die Immobilie offiziell bezugsfertig ist.
• Das bedeutet, dass die Abschreibung nicht an dem Tag beginnt, an dem Sie die Immobilie gekauft haben, sondern an dem Tag, an dem Sie versuchen, sie zu verkaufen oder einen Mieter zu finden.
• Umgekehrt bedeutet dies, dass Sie die Abschreibung auch dann geltend machen können, wenn die Immobilie mehrere Monate lang leer steht.
• Die Abschreibung endet, wenn Sie die Immobilie verkaufen, umtauschen oder nicht mehr als Mietobjekt nutzen.
• Sie können beispielsweise keine Abschreibung geltend machen, wenn Sie in die Immobilie einziehen und sie zu einem ständigen Wohnsitz machen.
• Der Haken an der Abschreibung als Steuervorteil bei Immobilieninvestitionen ist, dass beim Verkauf der Immobilie der gesamte abgezogene Betrag mit einem Satz von 25 % besteuert werden kann, zusätzlich zu allen anderen Kapitalertragssteuern.
• Wenn Sie jedoch mit dem Verkauf kein Geld verdient haben, wird das Finanzamt den alten Abschreibungsbetrag nicht besteuern.

Senkung der Kapitalertragssteuer

Kapitalgewinne sind die Gewinne, die Sie beim Verkauf einer Immobilie erzielen. Einer der steuerlichen Vorteile von Immobilieninvestitionen besteht darin, dass Ihre Kapitalgewinne niedriger besteuert werden. Die Gewinne, die Investoren aus dem Verkauf ihrer Anlageimmobilien erzielen, werden als Kapitalgewinne bezeichnet, bei denen es zwei Arten von Gewinnen gibt.

Niedrige Steuersätze auf Kapitalgewinne sind ein Vorteil, wenn Sie Ihre langfristige Anlagestrategie auf den strategischen Verkauf von Immobilien zu Wachstumszwecken oder für den Lebensunterhalt aufbauen. Im Allgemeinen werden die Steuern auf Kapitalgewinne in allen Steuerklassen als günstiger angesehen als die entsprechende Einkommensteuer auf Ihr normales Einkommen.

• Kurzfristige Gewinne: Die Gewinne aus Anlageobjekten, die weniger als ein Jahr lang gehalten werden, werden als kurzfristige Gewinne bezeichnet. Sie müssen entsprechend der Steuerklasse, in die sie fallen, versteuert werden. Es gibt keine besonderen Steuervorteile bei Immobilien für kurzfristige Kapitalgewinne.
• Langfristige Gewinne: Die Gewinne aus Anlageimmobilien, die länger als ein Jahr gehalten werden, werden als langfristige Kapitalgewinne bezeichnet. Der Steuersatz ist bei den langfristigen Kapitalgewinnen niedriger, weshalb die Anleger letztere den ersteren vorziehen. Die Steuer auf langfristige Kapitalgewinne beträgt entweder 0 %, 15 % oder 20 %, je nachdem, in welche Einkommenssteuerklasse Sie fallen.

1031 Exchange

Als Immobilieninvestor können Sie diesen Steuercode namens 1031 Exchange verwenden, um eine Immobilie zu verkaufen und den Gewinn für den Kauf einer neuen Immobilie von gleichem oder höherem Wert zu verwenden. Auf diese Weise können Sie die Zahlung von Steuern aufschieben, bis die nächste Immobilie verkauft wird, oder Sie können sich für einen weiteren 1031 Exchange entscheiden. Wenn Sie sich für den Verkauf Ihrer Immobilie entscheiden, müssen Sie Steuern für Ihre Kapitalgewinne zahlen.

Mit Hilfe von Abschnitt 1031 des Internal Revenue Code können Sie die Zahlung von Steuern verschieben, wenn Sie diese Gewinne in eine andere Immobilie reinvestieren. Das Finanzamt geht davon aus, dass Sie Ihre alte Immobilie gegen eine andere Immobilie tauschen. Dies ist eine der Arten von Tauschgeschäften, bei denen keine Steuern gezahlt werden; sie werden legal aufgeschoben.

Hier sind einige der Faktoren, die ein 1031-Tausch erfüllen muss.

• Die Immobilie, die ersetzt wurde, und die an ihrer Stelle gekaufte(n) Immobilie(n) müssen den gleichen oder einen höheren Wert haben.
• Die IRS verlangt, dass Sie die Immobilie, die Sie zu kaufen beabsichtigen, innerhalb von 45 Tagen identifizieren, und Sie müssen auch innerhalb von 180 Tagen mit dieser Immobilie abschließen.
• Die in die Transaktion einbezogenen Immobilien müssen ähnlich sein. Eine Immobilie kann nicht gegen eine andere Art von Vermögenswert getauscht werden, z. B. gegen einen Real Estate Investment Trust (REIT).
• Die getauschten Immobilien sollten für einen produktiven Geschäftszweck verwendet werden, z. B. für Investitionen.
• Alles Bargeld oder Eigentum, das Sie im Rahmen der Transaktion erhalten und das nicht als gleichartiges Eigentum gilt, wird als Beute betrachtet und unterliegt der Besteuerung. Daher können Sie das Bargeld anfassen. Sie müssen einen Vermittler einschalten, der das Bargeld aufbewahrt, während Sie auf den Abschluss des neuen Geschäfts warten. Wenn Sie einen Teil des Gewinns herausnehmen wollen, wird dieser Betrag besteuert.

Keine FICA-Steuer

Der Federal Insurance Contributions Act hilft bei der Aufteilung der Steuer zwischen Arbeitnehmer und Arbeitgeber, und der Steuersatz beträgt 15,3 %. Wenn Sie selbständig sind und keinen Arbeitgeber haben, sind Sie für die vollen 15,3 % verantwortlich, die als Selbstbeschäftigungssteuer bezeichnet werden. Jetzt fragen Sie sich vielleicht, welche steuerlichen Vorteile sich hier für Immobilieninvestoren ergeben?

Die US-Regierung betrachtet die Vermietung von Immobilien derzeit nicht als Arbeit oder selbständige Tätigkeit. Daher werden Einkünfte aus der Vermietung von Immobilien im Allgemeinen nicht als „Arbeitseinkommen“ besteuert und fallen nicht unter die FICA. Denken Sie daran, dass es darauf ankommt, wie Sie Ihr Einkommen aus Immobilien erzielen. Wenn Sie eine Holdinggesellschaft besitzen und ein Gehalt beziehen, fallen Sie unter die FICA.

Steuervorteile durch die Refinanzierung Ihrer Hypothek

Die Refinanzierung gilt auch als einer der Steuervorteile von Immobilieninvestitionen. Der Austausch Ihrer alten Hypothek gegen eine neue zu einem neuen Zinssatz wird als Refinanzierung Ihrer Hypothek bezeichnet. Durch die Refinanzierung erhält der Kreditnehmer frisches Geld zu niedrigeren Zinssätzen, wodurch der Hausbesitzer seine monatlichen Zahlungen senken kann.

Da er/sie das Darlehen zu einem niedrigeren Zinssatz erhält und alle Schulden konsolidiert, muss er/sie jetzt nur noch einen Darlehensbetrag zahlen, der zu einem niedrigeren Zinssatz aufgenommen wurde, und verfügt über etwas Bargeld in der Hand. Darauf müssen Sie keine Steuern zahlen. Sie müssen zwar Steuern zahlen, wenn Sie die Immobilie verkaufen, aber Sie können das Geld jetzt verwenden, ohne dass Steuern anfallen. Das Bargeld nach der Refinanzierung ist nicht steuerpflichtig.

Wie können Sie diese Steuervergünstigungen in Anspruch nehmen?

Der einfachste Ansatz besteht darin, alle Ihre Ausgaben zu dokumentieren, von Reparaturen an der Immobilie über die laufende Instandhaltung bis hin zu Versicherungen und Steuern. Verfolgen Sie einmalige Ausgaben wie die Kosten für die Vermietung oder den Verkauf. Ihr Steuerberater wird diese Ausgaben zusammenzählen, um den Gesamtbetrag zu ermitteln, den Sie als Geschäftskosten absetzen können. Noch wichtiger ist, dass die Kosten, die Sie Ihrem Anwalt oder Buchhalter für die Verwaltung Ihres Unternehmens zahlen, ebenfalls als Betriebsausgaben steuerlich absetzbar sind. Die Kosten für den Erwerb und die Instandsetzung einer Immobilie sind von Fall zu Fall unterschiedlich.

Springen wir nun zu den Steuerberechnungen für das zweite Jahr des Eigentums. Wir gehen von konservativen Schätzungen aus, auch wenn Sie die Kosten niedriger ansetzen können.

Grundstückssteuern – $2000 pro Jahr

Abschreibung – $4000 pro Jahr

Hypothekenzinsen – $6000 pro Jahr

Grundstücksverwaltung – $1560 pro Jahr

Reparaturen – $2000 pro Jahr

Versicherung – $1300 pro Jahr

Rechts- und Steuerberaterkosten – $500 pro Jahr

Das macht insgesamt $16,860 pro Jahr an Ausgaben. Wir haben bereits ein Einkommen von 1.300 Dollar pro Monat oder 15.600 Dollar pro Jahr geschätzt. In diesem Fall würden Sie keine Einkommenssteuer auf die Immobilie zahlen müssen. Bei einer monatlichen Miete von 1.500 $ würden Sie etwas mehr an Verwaltungsgebühren zahlen, müssten aber nur Einkommenssteuern auf 2.000 $ pro Jahr entrichten. In Wirklichkeit sparen Sie eher 6.000 Dollar pro Jahr, weil Sie nicht für die Abschreibung der Immobilie zahlen. Beachten Sie, dass es sich hierbei um grobe Berechnungen der steuerlichen Vorteile von Immobilieninvestitionen handelt. Die Kosten und Vorteile des Besitzes einer bestimmten Immobilie sollten von Fall zu Fall ermittelt werden.

Wie können Sie als Immobilieninvestor Ihre Steuerrechnung senken?

Halten Sie die Immobilie länger als ein Jahr, um die Kapitalertragssteuer auf den Wertzuwachs der Immobilie zu senken. Das macht „fix and rents“ zu einer besseren Strategie als „flipping houses“. Sie könnten sogar heruntergekommene Immobilien kaufen, sie instand setzen, 13 Monate lang verwalten und dann an einen anderen Investor verkaufen. Lassen Sie sich nur nicht als Händler statt als Investor einstufen, denn die Kategorie der Selbstständigkeit verdoppelt Ihre FICA-Steuern.

Eine weitere Möglichkeit ist der Besitz der Immobilie in Form einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung. Sie können die Gewinne der GmbH erhalten, sind aber persönlich vor Klagen geschützt. Sie haben eine gewisse Kontrolle darüber, wann Sie die Immobilie verkaufen oder die Grundsteuer zahlen. Rechnen Sie nach. Sie könnten die Zahlung der Grundsteuer bis Januar nächsten Jahres aufschieben, um die Gewinne auszugleichen, wenn Sie in diesem Jahr eine größere Reparaturrechnung hatten.

Wenn Sie die Immobilie verkaufen, müssen Sie Kapitalertragssteuern zahlen. Durch einen Tausch von Sachwerten gemäß Abschnitt 1031 des Steuergesetzes können Sie die Zahlung dieser Steuern aufschieben. Arbeiten Sie immer mit einem guten Steuerberater für Immobilien zusammen, um einen solchen Tausch abzuwickeln. Eine weitere Möglichkeit ist der Verkauf der Immobilie an den Mieter oder einen anderen Investor im Rahmen eines Ratenkaufs. Dabei können Sie den Wert der Immobilie mit jeder Rate abschreiben, obwohl Sie das Risiko eingehen, nur ein halbes Haus zu besitzen, wenn der Mieter in Verzug gerät.

Theoretisch können Sie Ihre Steuerrechnung senken, indem Sie Kredite für den Kauf neuer Immobilien aufnehmen, anstatt sie zu verkaufen. Andererseits wollen Sie nicht mehr für Reparaturen, Dienstleistungen oder Finanzierungen zahlen, um eine Steuerabschreibung zu erhalten. Sie sparen beispielsweise kein Geld, wenn Sie der Bank 1000 Dollar mehr zahlen, um eine Steuerabschreibung von 250 Dollar zu bekommen.

Richten Sie sich ein eigenes Büro zu Hause ein, das Sie nur für die Arbeit nutzen. Dann können Sie einen Teil Ihrer Hypothek und der Nebenkosten als Geschäftskosten absetzen. Organisieren Sie sich. Führen Sie zum Beispiel Buch über Ihre Kilometer- und Reisekosten, damit Sie sie als Geschäftsausgaben bei Ihren Steuern geltend machen können. Belegen Sie, was Sie für die Teilnahme an Seminaren über Immobilieninvestitionen oder für Software, die Sie für Ihr Unternehmen kaufen, bezahlen.

Der Einfachheit halber sollten Sie ein Bankkonto einrichten, das nur für die Verwaltung von Mietobjekten verwendet wird. Die Miete wird auf dieses Konto eingezahlt, und Sie zahlen nur die Ausgaben für die Mietobjekte von diesem Konto aus. So können Sie nicht versehentlich versuchen, private Reparaturen am Haus abzuschreiben. Allerdings ist es auf diese Weise schwierig, ein häusliches Arbeitszimmer abzuschreiben.

Abschließende Überlegungen zu den steuerlichen Vorteilen von Immobilieninvestitionen

Immobilieninvestitionen genießen viele steuerliche Vorteile. Es ist eine der steuerlich vorteilhaftesten Investitionen im Vergleich zu anderen Investitionen. Es hängt von den Investoren ab, wie sie diese Investitionen zu ihrem Vorteil nutzen. Es erfordert eine sorgfältige Planung und Anstrengung, um die Steuerabzüge zu maximieren und gleichzeitig die komplexen Vorschriften einzuhalten. Man kann finanzielle Freiheit erlangen, wenn man lernt, wie man richtig in der Immobilienbranche investiert. Es ist ratsam, einen guten Wirtschaftsprüfer oder Steuerexperten zu engagieren, der Ihnen mehr Geld spart als er kostet. Sie werden Ihnen bei der Ausarbeitung Ihrer Steuerstrategie helfen, denn das US-Steuerrecht ist recht komplex und es ist schwierig, alle Regeln und Vorschriften zu verstehen.

Steuervorteile von Immobilien: Orte, an denen Sie maximale Vorteile erzielen können

Hier sind einige der besten Bundesstaaten der USA für den Besitz einer Immobilie. Diese Liste berücksichtigt die durchschnittlichen Immobilienwerte sowie die staatlichen und lokalen Steuersätze, einschließlich der Einkommenssteuersätze, und die Grundsteuern als Prozentsatz des Marktwerts oder des veranlagten Steuerwerts (je nachdem, was zutrifft). Wenn Sie eine Immobilie kaufen oder dort leben, ist das eine hervorragende Investition. Wir haben für jeden Bundesstaat den effektiven Grundsteuersatz, den Medianwert des Eigenheims und die berechneten jährlichen Steuern auf den Medianwert des Eigenheims aufgelistet – für ein leichteres Verständnis dieser Steuersätze.

Die Steuersätze wurden von Smartasset.com und die Medianwerte von Zillow.com übernommen.

1. Alabama

Alabama hat sowohl einen niedrigen Steuersatz als auch Eigenheimpreise, die weit unter dem durchschnittlichen Eigenheimwert in den USA liegen. Für Wohnimmobilien beträgt der geschätzte Wert 10 % des geschätzten (oder Markt-)Wertes. Ein Haus mit einem geschätzten Wert von 100.000 Dollar hätte also einen Schätzwert von 10.000 Dollar. Wir haben den Medianwert des Eigenheims als geschätzten Wert ohne Ausnahmen genommen.

Medianwert des Eigenheims: $143.072
Staatlicher Einkommenssteuersatz: 2% – 5%
Avg. Effektiver Grundsteuersatz: 0,42%
Jährliche Grundsteuer: 600 Dollar

2. Nevada

Der durchschnittliche effektive Grundsteuersatz in Nevada beträgt nur 0,69% und liegt damit deutlich unter dem Landesdurchschnitt von 1,08%. In jedem Bezirk Nevadas gibt es zahlreiche Steuerbezirke. Die Bezirksschätzer sind verpflichtet, alle Grundstücke mindestens alle fünf Jahre neu zu bewerten. Der geschätzte Wert entspricht 35 % des steuerpflichtigen Wertes. Wenn Ihr Bezirksgutachter also feststellt, dass Ihr Haus einen steuerpflichtigen Wert von 100.000 $ hat, beträgt Ihr Schätzwert 35.000 $. Die Steuersätze gelten für diesen Betrag. Wir haben den Medianwert des Eigenheims als steuerpflichtigen Wert ohne Ausnahmen zugrunde gelegt.

Medianwert des Eigenheims: $309.730 (Zillow)
Staatlicher Einkommensteuersatz: 0%
Avg. Effektiver Grundsteuersatz: 0,69%
Jährliche Grundsteuern: $2.137

3. Florida

Der durchschnittliche effektive Grundsteuersatz des Bundesstaates Florida liegt bei 0,98% und damit etwas niedriger als der US-Durchschnitt von 1,08%. Der Grundsteuersatz wird auf den geschätzten Wert, nicht auf den Schätzwert angewandt. Die am häufigsten in Anspruch genommene Steuerbefreiung ist die Homestead-Befreiung. Nehmen wir an, Sie haben ein Haus mit einem geschätzten Wert von 100.000 Dollar. Die ersten 25.000 Dollar wären von allen Grundsteuern befreit.

Die nächsten 25.000 Dollar (der geschätzte Wert zwischen 25.000 und 50.000 Dollar) sind steuerpflichtig. Die nächsten 25.000 Dollar (der geschätzte Wert zwischen 50.000 und 75.000 Dollar) sind von allen Steuern mit Ausnahme der Schulbezirkssteuern befreit. Die verbleibenden 25.000 Dollar schließlich sind ebenfalls steuerpflichtig. Wir haben den Medianwert des Eigenheims als geschätzten Wert ohne Ausnahmen genommen.

Medianwert des Eigenheims: 252.309 $
Staatlicher Einkommenssteuersatz: 0%
Avg. Effektiver Grundsteuersatz: 0,98%
Jährliche Grundsteuer: $2.472

4. Louisiana

Louisiana hat den drittniedrigsten effektiven Grundsteuersatz aller US-Bundesstaaten. Nur die Einwohner von Alabama und Hawaii zahlen im Durchschnitt weniger als die Einwohner von Louisiana. Für Wohnimmobilien in Louisiana entspricht der veranlagte Wert 10 % des Marktwerts. Wenn Ihr Haus also einen Marktwert von 100.000 Dollar hat, beträgt Ihr Schätzwert 10.000 Dollar. Für die ersten 7.500 Dollar des Wertes des Hauptwohnsitzes gibt es eine Steuerbefreiung (gilt nicht für städtische Steuern). Wir haben den Medianwert des Eigenheims als Schätzwert ohne Ausnahmen zugrunde gelegt.

5. Texas

Der durchschnittliche effektive Grundsteuersatz in Texas beträgt 1,83 % und liegt damit deutlich über dem nationalen Durchschnitt von 1,08 %. Eine Immobilienbewertung wird jährlich von den Schätzungsbezirken der Bezirke vorgenommen. Die Steuerzahlungen basieren auf dem aktuellen Marktwert einer Immobilie. Einige Steuerbefreiungen helfen jedoch, die Grundsteuer in Texas zu senken. Am populärsten sind die Befreiungen von der Grundsteuer für Hausbesitzer, die einen Teil des Wertes ihres Hauses von der Besteuerung ausnehmen und damit die Grundsteuer für alle Hausbesitzer senken. Nur der Hauptwohnsitz eines Hausbesitzers ist dafür qualifiziert. Dabei werden mindestens 25.000 Dollar (für Schulbezirke) des Wertes einer Immobilie von der Steuer befreit. Wir haben den Medianwert eines Hauses als aktuellen Marktwert mit einer Steuerbefreiung von 25.000 $ zugrunde gelegt.

Sie können auch auf diesen Link klicken, um unseren Blog zu lesen, wie man ein erfolgreicher Immobilieninvestor wird. In diesem Blog erfahren Sie, wie Sie bei Ihrer ersten Immobilieninvestition erfolgreich sein können, indem Sie mit einem moderaten Tempo vorgehen, viel lernen und bereit sind, jede verlockende Gelegenheit, die sich Ihnen bietet, zu nutzen.

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