Im Namen von Robert Adler
Das Thema Nachlassplanung kann für viele Menschen überwältigend sein. Die Unterschiede zwischen Testamenten und Trusts und die verschiedenen Arten von Trusts zu verstehen, kann verwirrend sein. Sie möchten das tun, was für Sie und Ihre Familie am besten ist, und ein erfahrener Anwalt der Bostoner Anwaltskanzlei SederLaw kann Ihnen dabei helfen.
Was sind Spendthrift-Klauseln?
Eine Spendthrift-Klausel ist eine Bestimmung in einem Trust – die meisten Trusts enthalten eine solche -, die verhindert, dass ein Begünstigter des Trusts eine künftige Ausschüttung zur Sicherung eines Kredits verwendet. Die Klausel verbietet auch die Zahlung an einen Gläubiger, wenn dieser einem Begünstigten auf der Grundlage künftiger Ausschüttungen einen Kredit gewährt. Es ist vielleicht einfacher zu verstehen, worum es sich dabei handelt, wenn man beschreibt, was sie bewirken.
Wie kann eine Spendthrift-Klausel einem Familienmitglied helfen?
Eine Spendthrift-Klausel in einem Trust kann dazu beitragen, Familienvermögen vor Gläubigern zu schützen. Zu den wichtigsten Verwendungszwecken von Spendthrift-Klauseln gehören:
- Einrichten eines Trusts für ein Familienmitglied, das nicht in der Lage ist, seine Finanzen angemessen zu verwalten
- Schutz des Vermögens vor den Gläubigern eines Begünstigten – selbst wenn dieser Erbe hohe Schulden hat
Gläubiger eines Begünstigten können das Treuhandvermögen nicht pfänden – also ein gesichertes Interesse daran erlangen -, solange das Vermögen im Trust verbleibt. Sie können die Rückzahlung einer Schuld von einem Treuhandbegünstigten verlangen, aber nur, wenn die Schuld entstanden ist, nachdem der Begünstigte eine Zahlung aus dem Treuhandvermögen erhalten hat.
Beispiel: Papa Pete hat ein Vermögen, das sein Sohn Junior eines Tages erben wird. Junior hat jedoch in der Vergangenheit finanzielle Fehler gemacht und kann mit seinem Geld nicht gut umgehen. Papa Pete beschließt, dass er nicht möchte, dass das gesamte Erbe in einem einzigen Betrag an Junior ausgezahlt wird, da er befürchtet, dass Junior sein Vermögen verprasst oder dass seine Gläubiger alles an sich reißen. Pete gründet einen Treuhandfonds, der eine Spendthrift-Klausel enthält und Junior jährlich einen bestimmten Geldbetrag auszahlt.
Die Spendthrift-Klausel im Treuhandfonds hindert Juniors Gläubiger daran, seine Schulden direkt beim Treuhänder von Petes Treuhandfonds zu begleichen und Zinsen auf seine künftigen Ausschüttungen zu erheben. Sie hindert Junior auch daran, seine künftigen Rechte auf Zahlungen aus dem Trust abzutreten. Das bedeutet, dass Junior keinen Kredit erhalten kann – beispielsweise für den Kauf eines Hauses oder eines teuren Autos -, indem er nachweist, dass er in Zukunft Geld erhält.
Setzen Sie Ihren Trust mit Hilfe eines Anwalts auf
Dieser kursorische Überblick erklärt nicht alle Vorteile oder Anforderungen von Spendthrift-Klauseln. Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen Ihre Möglichkeiten erläutern und Ihnen dabei helfen, einen Trust zu entwerfen, der Ihre Familienmitglieder schützt.