Robert Adler nevében
A hagyatéki tervezés témája sokak számára nyomasztó lehet. A végrendeletek és a bizalmi vagyonkezelések közötti különbségek, valamint a bizalmi vagyonkezelések különböző típusainak megértése zavaró lehet. Ön azt szeretné tenni, ami a legjobb önnek és családjának, és a SederLaw bostoni ügyvédi iroda tapasztalt ügyvédje segíthet ebben.
Mi a Spendthrift Clauses?
A spendthrift clause egy olyan rendelkezés a bizalomban – a legtöbb bizalom tartalmaz egyet -, amely megakadályozza, hogy a bizalom kedvezményezettje egy jövőbeli felosztást hitel biztosítására használjon fel. A záradék megtiltja a hitelezőnek történő kifizetést is, ha az a jövőbeli felosztások alapján nyújt hitelt a kedvezményezettnek. Talán könnyebb megérteni, hogy mi is ez, ha leírjuk, hogy mit csinál.
Hogyan segíthet egy családtagnak a Spendthrift klauzula?
A spendthrift klauzula egy trösztben segíthet megvédeni a családi vagyont a hitelezőkkel szemben. A spendthrift rendelkezések elsődleges felhasználási területei a következők:
- Tröszt létrehozása olyan családtag számára, aki nem képes megfelelően kezelni pénzügyeit
- Vagyonok védelme a kedvezményezett hitelezőitől – még akkor is, ha az örökösnek nagy összegű adóssága van
A kedvezményezett hitelezői nem tudják lefoglalni – biztosítékot szerezni – a tröszt vagyonát mindaddig, amíg a vagyon a trösztben marad. Követelhetik a tartozás visszafizetését a tröszt kedvezményezettjétől, de csak akkor, ha a tartozás azt követően keletkezett, hogy a kedvezményezett a trösztből kifizetést kapott.
Példa: Papa Pete-nek van vagyona, amelyet fia, Junior egy napon örökölni fog. Junior azonban a múltban pénzügyi hibákat követett el, és nem kezeli túl jól a pénzét. Pete úgy dönt, hogy nem szeretné, ha az egész örökséget egy összegben osztanák ki Juniornak – attól tartva, hogy Junior elherdálja a vagyonát, vagy hogy a hitelezői elveszik az egészet. Pete létrehoz egy költekezési záradékot tartalmazó trösztöt, amely évente meghatározott összeget fizet Juniornak.
A trösztben szereplő költekezési záradék megakadályozza, hogy Junior hitelezői közvetlenül Pete trösztjének vagyonkezelőjétől követeljék a tartozásai kifizetését, és hogy kamatot kössenek ki a jövőbeli kifizetésekre. A záradék azt is megtiltja, hogy Junior a jövőben a trösztből származó kifizetésekre vonatkozó jogait átruházza. Ez azt jelenti, hogy Junior nem kaphat hitelt – például házvásárláshoz vagy drága autó vásárlásához – annak bizonyításával, hogy a jövőben pénz érkezik hozzá.
Szervezze meg a bizalmi vagyonkezelői jogát egy ügyvéd segítségével
Ez a felületes áttekintés nem ismerteti a költekezési záradékok összes előnyét vagy követelményét. Egy hagyatéktervezési ügyvéd elmagyarázhatja a lehetőségeket, és segíthet olyan bizalmi vagyonkezelői szerződés elkészítésében, amely megvédi a családtagjait.