La mayoría de las personas no entienden lo que es el lavado de dinero, qué tipos de acciones pueden conducir a cargos de lavado de dinero, o las posibles consecuencias legales. A menudo las personas asocian el lavado de dinero con organizaciones criminales complejas que mueven grandes cantidades de dinero en efectivo o lo asocian como algo que sólo ocurre con el dinero de la venta de drogas. En realidad, los cargos por lavado de dinero pueden ser el resultado de transacciones por tan solo 300 dólares que involucran ganancias de cualquier tipo de actividad ilegal.
El lavado de dinero es el proceso de tratar de ocultar, disfrazar, esconder o procesar las ganancias generadas por una actividad criminal para hacer que los fondos parezcan ser de una fuente legítima o legal. Algunos ejemplos de actividades ilegales que generan dinero ilegalmente serían la venta de drogas, el juego ilegal, el soborno y las comisiones ilegales, o el robo.
Bajo la ley de Florida, es ilegal que alguien participe en cualquier transacción financiera sabiendo que el dinero o la propiedad involucrada es el producto de algún tipo de actividad ilegal. El individuo no necesita saber qué actividad ilegal específica generó las ganancias o específicamente de dónde se originó el dinero, sólo que el dinero o la propiedad involucrada era el producto de algún tipo de actividad ilegal.
Hay muchos métodos o tipos de transacciones diferentes que se utilizan para lavar dinero, incluyendo el depósito de los fondos en cuentas bancarias, hacer inversiones, regalos, compras, transferencia de títulos, o el depósito de fondos en las empresas. Esencialmente, cualquier movimiento de ganancias ilegales desde la fuente ilegal a una fuente legal es lavado de dinero.
El lavado de dinero es un delito grave y el nivel de la acusación depende de la cantidad de dinero o el valor de la propiedad involucrada. Para las transacciones de más de 300 dólares pero menos de 20.000, es un delito de tercer grado castigado con hasta 5 años de prisión. Para transacciones de al menos 20.000 dólares pero menos de 100.000 dólares, es un delito de segundo grado castigado con hasta 15 años de prisión. Para transacciones de 100.000 dólares o más, es un delito de primer grado castigado con hasta 30 años de prisión. Los cargos de lavado de dinero también pueden resultar en una sanción civil de no más del valor de las transacciones financieras involucradas o $25,000, lo que sea mayor.
Ejemplos recientes de casos de lavado de dinero que han sido noticia en Florida incluyen en enero de 2018, la alcaldesa de Hallandale Beach, Joy Cooper, fue arrestada y acusada de lavado de dinero junto con otros delitos penales después de una investigación del FBI que involucra la corrupción política. La alcaldesa Cooper supuestamente aceptó contribuciones de campaña que excedían el límite legal de parte de agentes encubiertos del FBI que actuaban como promotores de tierras y que proporcionaron las contribuciones ilegales a través de cheques emitidos bajo nombres y organizaciones rusas ficticias.
En julio de 2018, un individuo fue arrestado por hurto mayor y lavado de dinero en Fort Lauderdale después de que supuestamente robó más de $120,000.00 de una iglesia en esa ciudad.
En octubre de 2018, una pareja de Orlando fue arrestada por supuestamente usar un negocio de automóviles para lavar dinero de una red de distribución de drogas. Se alega que la pareja hizo pequeños depósitos en cuentas bancarias que sumaron más de cientos de dólares en el transcurso de 2 años, con una de las cuentas bajo el nombre del negocio automotriz. Los investigadores dicen que el dinero no pudo ser rastreado a una fuente legítima de ingresos y que el negocio no tenía registros de empleados ni reportó ningún salario durante aproximadamente dos años.
Dada la gravedad de los cargos de lavado de dinero, cualquier persona que se enfrente a estos cargos debe consultar con un abogado con experiencia para discutir las posibles defensas legales disponibles para ellos.