La designazione Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) distingue i consulenti finanziari e altri professionisti della pensione come esperti nell’aiutare i clienti a prepararsi alla pensione. Per diventare un CRPC, questi individui devono soddisfare diverse qualifiche, sottoporsi a ore di formazione e sostenere un esame. Una volta che un CRPC ha la sua certificazione in mano, ci sono requisiti di formazione continua che aiutano a mantenere le loro conoscenze aggiornate.
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Chartered Retirement Planning Counselor Definition
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) è una certificazione finanziaria professionale che il College for Financial Planning (CFFP) offre. Per ottenere la certificazione, i professionisti finanziari devono soddisfare una serie di requisiti e superare un esame di qualificazione.
Secondo il sito web del CFFP, “Gli individui che detengono la designazione CRPC hanno completato un corso di studio che comprende le esigenze di pre e post pensionamento, la gestione patrimoniale, la pianificazione patrimoniale e l’intero processo di pianificazione della pensione utilizzando modelli e tecniche da situazioni reali del cliente.”
Un consulente con una certificazione CRPC ha essenzialmente un garante credibile che vi assicura che è un esperto in tutto ciò che riguarda la pensione. Un CRPC ha un acume comprovato in molte aree all’interno della pianificazione della pensione, compresa la navigazione della sicurezza sociale, l’investimento per la pensione, la gestione delle tasse, i conti pensionistici, la pianificazione del patrimonio e anche gli aspetti emotivi della transizione alla vita post-carriera.
Formazione e certificazione del consulente di pianificazione della pensione
Per ottenere la designazione CRPC, è necessario completare il materiale del corso richiesto attraverso il College for Financial Planning. Gli argomenti del corso includono:
- Massimizzare l’esperienza del cliente durante il processo di pianificazione della pensione
- Principi e strategie quando si investe per la pensione
- Far fruttare al massimo i benefici della previdenza sociale
- Colmare il gap di reddito e identificare altre fonti di reddito da pensione
- Navigare le opzioni di assistenza sanitaria in pensione
- Effettuare la transizione emotiva e finanziaria verso la pensione
- Progettare flussi ottimali di reddito da pensione
- Raggiungere gli obiettivi di pianificazione fiscale e patrimoniale in pensione
- Fiduciario, questioni etiche e normative per i consulenti
Dopo che un candidato ha padroneggiato il materiale del corso, deve superare un esame controllato rispondendo correttamente ad almeno il 70% delle domande. Dopo aver superato l’esame, il candidato può richiedere ufficialmente l’autorizzazione a usare la designazione. Questo comporta l’impegno a rispettare gli standard di condotta professionale, aderire ai termini e alle condizioni del CFFP e rivelare qualsiasi indagine penale, civile o di altro tipo sulla vostra condotta professionale.
Dopo aver guadagnato il diritto di utilizzare la designazione CRPC, la certificazione deve essere rinnovata una volta ogni due anni. Potete farlo registrando 16 ore di formazione continua e riaffermando la vostra conformità attraverso le azioni di cui sopra.
CRPC vs. Certified Financial Planners (CFPs)
Mentre CRPC e certified financial planner (CFP) sono entrambe certificazioni professionali per professionisti finanziari, hanno anche la loro parte di differenze. La più importante tra queste è che ciascuna di esse trasmette competenze in campi distinti della pianificazione finanziaria. Mentre la pianificazione finanziaria comprende la pianificazione della pensione, include molti argomenti che vanno al di là della pensione.
La pianificazione finanziaria è molto più ampia e può includere argomenti come la pianificazione fiscale, l’analisi dei flussi di cassa, il budgeting e altro. La pianificazione del pensionamento, al contrario, è focalizzata sul navigare la preparazione e la transizione verso la pensione.
Inoltre, le due certificazioni sono assegnate da istituzioni separate. Il CFP è gestito e assegnato dal Certified Financial Planner Board of Standards, mentre il College for Financial Planning controlla il titolo CRPC.
Le due denominazioni hanno anche requisiti leggermente diversi. Entrambi richiedono ai candidati di superare un esame. Tuttavia, è necessario avere una laurea e alcuni studi di livello universitario in pianificazione finanziaria per diventare un CFP. I CFP devono anche avere 6.000 ore di esperienza di lavoro nel settore della pianificazione finanziaria, o 4.000 ore attraverso un programma di apprendistato.
Bottom Line
Prepararsi per la pensione può essere un compito travolgente da gestire da soli. Se state cercando aiuto, un consulente finanziario con la certificazione CRPC può essere un ottimo partner. I titolari di certificazione hanno sviluppato una competenza in più aree di pianificazione della pensione, dall’investimento per la pensione a fare la transizione fuori dagli anni di lavoro. Lavorando con un CRPC, puoi immergerti nel processo di pianificazione della pensione con fiducia, e puoi concentrare il tuo tempo e le tue energie per goderti gli anni di lavoro prima che finiscano.
Consigli per una pensione di successo
- Pianificare la pensione è un’impresa complicata e un consulente finanziario può essere di grande aiuto. Fortunatamente, trovare il giusto consulente finanziario che si adatti alle tue esigenze non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con i consulenti finanziari della tua zona in 5 minuti. Se sei pronto per essere abbinato a consulenti locali che ti aiuteranno a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.
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