Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) は、金融アドバイザーやその他の退職専門家に、顧客が退職に向けて備えるのを助けるエキスパートであるという区別を与えるものです。 CRPC になるためには、これらの人はいくつかの資格を満たし、何時間ものトレーニングを受け、試験を受けなければなりません。
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Chartered Retirement Planning Counselor Definition
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) は、ファイナンシャル プランニング大学 (CFFP) が提供するプロの金融資格です。
CFFPのウェブサイトによると、「CRPCの資格を持つ個人は、退職前後のニーズ、資産管理、財産計画、実際のクライアントの状況からのモデルや技術を使った退職計画プロセス全体を網羅する学習コースを修了しています」
CRPC資格を持つアドバイザーは、基本的に、退職に関するすべてのことのエキスパートであると保証する信頼できる連帯保証人を持っているのです。 CRPC は、社会保障制度の運用、退職後の投資、税金、退職金、財産設計、さらにはキャリア後の生活への移行に伴う感情的な側面など、退職後の計画における多くの領域で実証済みの洞察力を持っています。
公認退職計画カウンセラーのトレーニングと認定
CRPC指定を取得するには、カレッジ・フォー・ファイナンシャルプランニングを通じて必要なコース教材を完了する必要があります。 コースのトピックは以下のとおりです。
- 退職後の計画プロセスにおけるクライアントの経験を最大限に活かす
- 退職後のための投資における原則と戦略
- 社会保障制度の退職金を最大限に活用する
- 所得格差をなくすことと他の財源を見極めること
- 退職後のための投資について
- 退職後の計画プロセスにおけるクライアントの経験を最大限に活かすことと、他の財源を見極めること。 退職後の収入
- 退職後の医療の選択肢を探る
- 退職への感情的・経済的移行
- 最適な退職後の収入源を設計する
- 退職後の税金および遺産計画の目標達成
- Fiduciary（受託者）。
- 退職の計画は複雑な事業であり、財務アドバイザーが大きな助けとなります。 幸いなことに、自分のニーズに合った適切なファイナンシャルアドバイザーを見つけるのは難しいことではありません。 スマートアセットの無料ツールは、5分でお住まいの地域のファイナンシャルアドバイザーとマッチングします。
- 401(k)があれば、できる限り多く拠出しましょう。 少なくとも、雇用主からのマッチングを最大限に活用すべきですが、余裕があれば、2019年の課税年度には最大$19,000まで拠出することができます。 401(k)にいくら拠出すべきかは、こちらのガイドをご覧ください。 また、リタイアメント計算機を使って、安全なリタイアメントのペースにあるかどうかを確認することができます
受講者は、コース教材を習得した後、70%以上の問題に正解して、試験監督付きの試験に合格しなければなりません。
コース教材を習得した後、候補者は70%以上の正解率で試験監督付き試験に合格しなければなりません。合格後、彼らは正式に呼称の使用許可を申請することができます。
CRPC指定を使用する権利を得た後は、2年に1度、認定を更新する必要があります。
CRPC と認定ファイナンシャルプランナー (CFP) の比較
CRPC と認定ファイナンシャルプランナーは、どちらも金融専門家の資格ですが、両者には相違点も多くあります。 その中でも最も顕著なのは、それぞれがファイナンシャル・プランニングの異なる分野の専門知識を伝えているということです。
ファイナンシャルプランニングは、退職後の生活設計も含みますが、それだけにとどまらない多くのトピックを含みます。
そして、この2つの資格は別々の機関によって授与されます。
さらに、2つの資格は別々の機関によって授与されます。CFPはCertified Financial Planner Board of Standardsによって管理および授与され、College for Financial PlanningはCRPCのタイトルを管理します。
2つの資格は要件も若干異なっています。
この2つの資格は、要件も若干異なります。 しかし、CFPになるには、学士号と金融計画に関する大学レベルの学習が必要です。
ボトムライン
退職の準備は、すべて自分で処理するには圧倒的な作業となります。 もし助けを求めているのであれば、CRPCの資格を持つファイナンシャルアドバイザーは素晴らしいパートナーになりえます。 このような場合、CRPCの認定を受けたファイナンシャル・アドバイザーは、退職後の生活に必要な投資や、現役時代からの移行など、退職後の生活設計に関する複数の分野で専門知識を有しています。
成功する退職のためのヒント
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