Millennials beginnen in groten getale te investeren in onroerend goed. Personen van 36 jaar en jonger vormden de afgelopen vier jaar de grootste groep kopers van onroerend goed, volgens de National Association of Realtors. Het is geen twijfel dat deze leeftijdsgroep nu de kracht realiseert die vastgoedinvesteringen heeft om veel geld te verdienen.
Goed financieel beheer
Het is belangrijk om de last die leningen hebben te realiseren. Stel nu een plan op om uw financiën op de juiste manier te beheren. Zodra u kunt stoppen met het opbouwen van extra creditcardschuld, autoleningen, etc., kunt u een plan van aanpak maken om zo snel mogelijk te beginnen met het afbetalen van schulden. Hoe minder schuld u heeft, hoe meer onroerend goed u kunt kopen.
Begin nu door een klein deel van elk looncheque opzij te zetten. Afhankelijk van de hoogte van uw salaris, kan dat oplopen tot 40% of zelfs maar 20%. Maar als u er een gewoonte van maakt om dit bedrag elke week opzij te leggen, dan zult u in staat zijn om zeer binnenkort een huis te kopen.
Maak uw eerste aankoop van onroerend goed
Er is een enorme hoeveelheid informatie over hoe te investeren in onroerend goed. Hoewel er zeker een aantal goede informatie, val niet voor cursussen of lessen die duizenden dollars kosten. Zoek een gerenommeerde boek of blog en beginnen met het leren zo veel mogelijk. Ik beveel The ABCs of Real Estate Investing van Ken Mcelroy aan als een eerste boek!
De eerste aankoop van onroerend goed die je doet zou het huis moeten zijn waar je in woont. Stop met het betalen van huur, wonen bij je ouders, of leven met een huisgenoot en ga op jezelf wonen. Zoek een bescheiden huis in een nette buurt dat wel een beetje werk kan gebruiken. Plan een aanbetaling van 5-20%, afhankelijk van de lening waarvoor je in aanmerking komt. FHA Leningen zijn een prima manier om een kleine aanbetaling te doen voor starters.
Het vergaren van meer huizen
Als je je eerste aankoop hebt gedaan, kun je nu gaan sparen en op zoek gaan naar een tweede huurhuis. Zorg ervoor dat u de geldende huurprijzen onderzoekt en zoek naar een woning in een goede buurt. Huizen die een klein “project” zijn en waar je zelf aan kunt werken zijn prima investeringen.
Voordat je een huurhuis koopt, moet je er zeker van zijn dat je hypotheeklasten, belastingen en verzekeringen lager zijn dan je potentiële huurinkomsten zouden zijn. U kunt praten met een makelaar die kan u een idee geven van wat de gaande huurprijs zou zijn in uw lokale vastgoedmarkt. Kijk voor deals die een extra $300-400 inkomen per maand kunnen opleveren dat u opzij kunt zetten in geval van toekomstige reparaties van de verhuur na alle uitgaven.
Betaal uw schuld zo snel mogelijk
Het is belangrijk om zo min mogelijk schuld te hebben als u investeert in onroerend goed. Banken en kredietinstellingen kijken naar de verhouding tussen uw schuld en uw inkomen om te bepalen of u in aanmerking komt voor een traditionele hypotheek. Als u zich niet kunt kwalificeren voor een traditionele hypotheek, dan zijn er alternatieve financieringsmogelijkheden beschikbaar.
Een investeerder die ik ken koopt een huis en werkt eraan om het zo snel mogelijk af te betalen. Zodra hij het huis volledig heeft afbetaald, koopt hij een tweede huis en werkt eraan om de hele hypotheek af te betalen. Wat uniek is aan dit model is dat zodra de eerste huurwoning vrij en duidelijk is eigendom, dan de verdiende inkomsten uit de huur wordt toegepast op de volgende hypotheek voor de volgende woning. Na verloop van tijd kunt u vrij snel woningen verwerven en uw onroerend goed portefeuille laten groeien.