De meeste mensen begrijpen niet wat het witwassen van geld is, wat voor soort acties kunnen leiden tot een aanklacht voor het witwassen van geld, of de mogelijke juridische gevolgen. Vaak associëren mensen het witwassen van geld met complexe criminele organisaties die grote hoeveelheden contant geld verplaatsen, of ze zien het als iets dat alleen gebeurt met geld dat afkomstig is van de verkoop van drugs. In werkelijkheid kan een aanklacht voor het witwassen van geld al het resultaat zijn van een transactie van 300 dollar met opbrengsten van eender welke illegale activiteit.
Witwassen van geld is het proces waarbij wordt geprobeerd de opbrengsten van criminele activiteiten te verbergen, te verhullen, te verbergen of te verwerken om het geld afkomstig te doen lijken van een legitieme of legale bron. Enkele voorbeelden van illegale activiteiten die illegaal geld genereren zijn de verkoop van drugs, illegaal gokken, omkoping, en illegaal smeergeld, of diefstal.
Volgens de wet van Florida is het illegaal voor iemand om een financiële transactie aan te gaan terwijl hij weet dat het geld of eigendom in kwestie de opbrengst is van een of andere illegale activiteit. De persoon hoeft niet te weten welke specifieke illegale activiteit de opbrengst genereerde of specifiek waar het geld vandaan kwam, alleen dat het geld of eigendom in kwestie de opbrengst was van een of andere illegale activiteit.
Er zijn veel verschillende methoden of soorten transacties die worden gebruikt om geld wit te wassen, waaronder het storten van het geld op bankrekeningen, het doen van investeringen, schenkingen, aankopen, het overdragen van titels, of het storten van geld in bedrijven. In wezen is elke verplaatsing van illegale opbrengsten van de illegale bron naar een legale bron witwassen van geld.
Witwassen van geld is een misdrijf en de hoogte van de aanklacht hangt af van de hoeveelheid geld of de waarde van het betrokken goed. Voor transacties van meer dan 300 dollar maar minder dan 20.000 dollar is het een misdrijf van de derde graad dat bestraft kan worden met maximaal 5 jaar gevangenisstraf. Voor transacties van minstens 20.000 dollar maar minder dan 100.000 dollar is het een misdrijf van de tweede graad dat bestraft kan worden met maximaal 15 jaar gevangenisstraf. Voor transacties van $100.000 of meer is het een misdrijf van de eerste graad, dat bestraft kan worden met 30 jaar gevangenisstraf. Aanklachten voor het witwassen van geld kunnen ook leiden tot een civielrechtelijke boete van niet meer dan de waarde van de betrokken financiële transacties of $ 25.000, afhankelijk van welke groter is.
Recente voorbeelden van witwaszaken die het nieuws in Florida hebben gehaald, zijn onder meer in januari van 2018, Hallandale Beach burgemeester Joy Cooper werd gearresteerd en aangeklaagd voor het witwassen van geld samen met andere strafbare feiten na een FBI-onderzoek naar politieke corruptie. Burgemeester Cooper zou campagnebijdragen hebben aangenomen die de wettelijke limiet overschreden van undercover FBI-agenten die zich voordeden als landontwikkelaars die de illegale bijdragen verstrekten via cheques die waren uitgeschreven onder fictieve Russische namen en organisaties.
In juli van 2018 werd een individu gearresteerd voor grote diefstal en witwassen in Fort Lauderdale nadat hij meer dan $ 120.000,00 zou hebben gestolen van een kerk aldaar.
In oktober van 2018 werd een echtpaar in Orlando gearresteerd omdat ze een autohandel zouden hebben gebruikt voor het witwassen van geld van een drugsdistributiekring. Er wordt beweerd dat het echtpaar kleine stortingen deed op bankrekeningen die in de loop van 2 jaar optelden tot meer dan honderden dollars, met een van de rekeningen onder de naam van het autobedrijf. Onderzoekers zeggen dat het geld niet kon worden getraceerd naar een legitieme bron van inkomsten en dat het bedrijf gedurende ongeveer twee jaar geen werknemersgegevens had of lonen rapporteerde.
Gezien de ernst van de aanklacht voor het witwassen van geld, moet iedereen die met deze aanklacht wordt geconfronteerd een ervaren advocaat raadplegen om de mogelijke juridische verweermiddelen te bespreken.