“Oplichters geven de voorkeur aan deze betaalmethoden, omdat als het geld eenmaal is verstuurd,” zei de F.T.C., “het bijna onmogelijk is om het te traceren of terug te draaien.”
Mevrouw Vaca zei dat de criminelen “een illusie creëren,” eraan toevoegend: “Je hebt een cheque in je hand, dan een storting op je bankrekening. Het ziet er niet nep uit. Het voelt volledig risicoloos.”
In één account gedetailleerd in een rapport van het Better Business Bureau in 2018, ontving een studente in Oakland, Californië, een aanbod op haar college e-mailadres. Het “zeer professioneel ogende” bericht zei dat ze $ 250 per week kon verdienen door haar auto rond te rijden nadat ze deze had laten “wrappen” met een advertentie voor Mountain Dew. (Banken hebben gewaarschuwd voor “shrink wrap”-zwendel met bier- en energiedrankmerken.)
Ze nam de baan aan om haar collegegeld te helpen betalen, en ontving een cheque van $4.850 per post – ogenschijnlijk om de wrap-klus te betalen. Ze stortte de cheque en kon de volgende dag $3.500 opnemen, die ze – volgens de instructies – op een aparte bankrekening van de “autospecialist” stortte.
De studente kreeg echter argwaan toen ze een sms’je ontving waarin haar werd gevraagd nog eens $500 op te nemen en op een iTunes-cadeaubon te zetten, en ze meldde de situatie bij de politie. De bankrekening van de crimineel was afgesloten, en het geld was weg. Haar eigen bank eiste dat ze de $3.500 terugbetaalde, dus stemde ze in met een afbetalingsplan om haar verliezen af te betalen.
Denk je dat je er niet in zou trappen? Denk dan nog eens na. Mensen vallen ten prooi aan zwendelpraktijken vanwege een “optimismevooroordeel”, aldus een rapport van het bureau; ze denken dat typische slachtoffers ouder, goedgelovig of zelfs dom zijn en zien zichzelf niet zo. In werkelijkheid, merkte het Better Business Bureau op, “zijn we allemaal kwetsbaar.”
Hier volgen enkele vragen en antwoorden over valse cheque fraude:
Als de cheque vals was en ik slachtoffer was, waarom moet ik mijn bank dan terugbetalen?
Klanten zijn verantwoordelijk voor ongedekte cheques omdat ze over het algemeen in de beste positie zijn om te beoordelen of een cheque die ze storten legitiem is, zei Nessa Feddis, senior vice-president bij de American Bankers Association.