Ten artykuł został opublikowany 14 lipca 2015 roku. Wszelkie wydarzenia lub informacje wydane po tej dacie nie zostałyby w nim odzwierciedlone.
Aby zmaksymalizować zyski z inwestycji, inwestor powinien zawsze być świadomy kosztów związanych z handlem akcjami i starać się je minimalizować tak bardzo, jak to tylko możliwe. Przyjrzeliśmy się piętnastu popularnym internetowym domom maklerskim i zidentyfikowaliśmy typowe opłaty, które przyczyniają się do średniego kosztu inwestowania w akcje. Zestaw domów maklerskich w naszym badaniu obejmuje: Sharebuilder, Firstrade, optionshouse, Merrill Edge, TD Ameritrade, SogoTrade, e*Trade, Charles Schwab, Scottrade,Fidelity, Tradestation, TIAA-CREF, Wells Trade, T. Rowe Price oraz TradeKing.
Średni koszt handlu online
Istnieją trzy główne rodzaje kosztów związanych z otwarciem i korzystaniem z internetowego rachunku maklerskiego do handlu akcjami lub ETF-ami: opłaty transakcyjne, utrzymanie rachunku oraz inne opłaty zmienne. The table below lists the averages we’ve found based on the set of 15 popular online brokerage accounts.
|
Fee Type |
Average Fee
|
|---|---|
|
Fee-per-trade |
$8.90 |
| Broker-assisted fee | 30.99 |
| Account maintenance fee | 32.50 |
Average Trading Fees
Also called a base-trade fee, or fee-per-trade, this fee is charged every time you make a trade. Some online brokerages like e*Trade offer volume discounts i.e. if you trade a lot, you may be offered a lower base-trade fee. Tradestation, another discount online brokerage, also offers a fee-per-share model as an alternative of the fee-per-trade model.
|
Fee-per-trade
|
Broker-assisted fee
|
|
|---|---|---|
|
Average |
$8.90 | $30.99 |
| Lowest | TradeKing and OptionsHouse – $4.95 | Sharebuilder and FirstTrade – $19.95 |
| Highest | T. Rowe Price – $19.95 | TIAA-CREF – $55 |
Most investors open online brokerage accounts to trade stocks and ETFs. From our study, we discovered that the average cost to trade a stock or ETF through online brokerages is $8.90. Inwestorzy mogą zminimalizować swoje koszty transakcyjne wybierając domy maklerskie, które pobierają połowę średniej opłaty za transakcję. e*Trade i TradeKing pobierają opłatę za transakcję w wysokości 4,95$, co jest ceną okazyjną w porównaniu z opłatą za transakcję w T. Rowe Price, która wynosi 19,95$.
Należy pamiętać, że podstawowa opłata transakcyjna dotyczy tylko transakcji dokonywanych za pośrednictwem platformy online. Domy maklerskie online pobierają oddzielną opłatę za transakcje dokonywane za pośrednictwem brokera, zwane transakcjami wspomaganymi przez brokera. Średnio, transakcja za pośrednictwem brokera może kosztować co najmniej $30, a zwykle więcej. Na przykład, jeśli dokonujesz transakcji za pośrednictwem brokera w internetowym domu maklerskim TIAA-CREF, obecne opłaty wynoszą $55.
Wiele domów maklerskich oferuje różne opcje inwestycyjne oprócz akcji i ETF-ów. Domy maklerskie mogą oferować fundusze inwestycyjne, opcje, certyfikaty depozytowe, obligacje i inne aktywa inwestycyjne. Inwestorzy powinni być świadomi, że podstawowa opłata transakcyjna generalnie dotyczy tylko obrotu akcjami i ETF-ami. Inne opłaty mogą mieć zastosowanie w przypadku handlu innymi opcjami inwestycyjnymi. Na przykład, wiele internetowych domów maklerskich pobiera opłatę transakcyjną za obrót funduszami inwestycyjnymi. Średnio, handel funduszami inwestycyjnymi będzie kosztował inwestora 30$ – koszty zakupu funduszy inwestycyjnych rozbiliśmy tutaj. Niektóre opcje inwestycyjne mogą wymagać pomocy brokera – w niektórych domach maklerskich, inwestor może zostać obciążony opłatą specyficzną dla inwestycji (np. opłatą transakcyjną za fundusz wzajemny) oprócz opłaty za pomoc brokera.
Średnie opłaty za prowadzenie konta
Opłaty za prowadzenie konta, czasami nazywane również opłatami za brak aktywności, są zazwyczaj naliczane corocznie. Zazwyczaj, opłata ta jest uruchamiana, gdy wartość konta spada poniżej pewnego progu lub konto było nieaktywne (tj. zero zrealizowanych transakcji) przez pewien okres czasu.
|
Minimalne saldo konta
|
Opłata za prowadzenie konta Maintenance Fee
|
|
|---|---|---|
|
Average |
N/A | $32.50 |
|
Lowest |
All except WellsTrade and TradeKing – $0 | All except Wells Trade, TIAA, T. Rowe Price, TradeKing – $0 |
|
Highest |
Wells Trade – $5000 | TradeKing – $50 |
Z piętnastu badanych przez nas domów maklerskich online, tylko Wells Trade i TradeKing mają wymóg minimalnego salda ($5,000 dla Wells Trade i $2,500 dla TradeKing). Podczas gdy większość domów maklerskich w naszym badaniu nie nalicza opłat za prowadzenie rachunków swoich klientów, te które to robią pobierają średnią opłatę za prowadzenie rachunku w wysokości 32,50 USD. TradeKing pobiera najwyższą opłatę w wysokości 50 dolarów, ale opłata ta jest naliczana tylko wtedy, gdy wartość rachunku spadnie poniżej 2500 dolarów, a w ciągu ostatnich 12 miesięcy nie dokonano żadnych transakcji. T. Rowe Price jest jedynym domem maklerskim, który pobiera opłatę za prowadzenie rachunku ($30) niezależnie od wartości rachunku maklerskiego.
Należy pamiętać, że minimalne saldo nie jest tożsame z wymaganym minimum do otwarcia nowego rachunku. Na przykład, TradeKing nie nakłada minimum otwarcia konta, ale wymaga, aby wartość konta wynosiła co najmniej 2500 dolarów, aby odstąpić od rocznej opłaty za utrzymanie. Prawie połowa domów maklerskich w naszym badaniu wymaga minimalnej kwoty do otwarcia rachunku maklerskiego. Większe firmy zarządzające inwestycjami, posiadające internetowe ramiona maklerskie, mogą narzucić minimalną kwotę nawet 5 000 USD; Fidelity wymaga co najmniej 2 500 USD, aby otworzyć rachunek maklerski, podczas gdy TradeStation wymaga 5 000 USD. Jeśli jesteś nowym inwestorem, lub jeśli Twój fundusz inwestycyjny jest niewielki, nie martw się – wiele internetowych domów maklerskich nie ma minimalnych wymagań przy otwieraniu rachunku. Merrill Edge, Sharebuilder i OptionsHouse nie nakładają minimalnych wymagań, a także nie pobierają opłat za utrzymanie konta.
Opłaty za inne usługi
Poza opłatami za handel i utrzymanie konta, domy maklerskie online pobierają również różne opłaty. Przykłady tych opłat obejmują opłaty za przelewy, opłaty za przelewy wychodzące, opłaty za wyciągi papierowe i opłaty roczne za konta czekowe.
Podczas gdy wszystkie rachunki maklerskie naliczają opłaty za usługi, nie uważamy tych opłat za część średniego kosztu handlu akcjami ze względu na dużą zmienność użytkowników.
Dolna linia
Dlaczego ta informacja ma znaczenie? W przeciwieństwie do przewidywanych zwrotów z inwestycji, które opierają się na prognozach i nie są całkowicie pod kontrolą inwestora, opłaty są rzeczywistymi kosztami i mogą być kontrolowane. Minimalizując swoje koszty handlowe, jesteś na dobrej drodze do udanego inwestowania.
.