Większość osób nie rozumie, czym jest pranie brudnych pieniędzy, jakie rodzaje działań mogą prowadzić do oskarżenia o pranie brudnych pieniędzy lub możliwych konsekwencji prawnych. Często osoby fizyczne kojarzą pranie pieniędzy ze złożonymi organizacjami przestępczymi przenoszącymi duże ilości gotówki lub kojarzą je jako coś, co dzieje się tylko z pieniędzmi pochodzącymi ze sprzedaży narkotyków. W rzeczywistości, zarzuty prania pieniędzy mogą być wynikiem transakcji na kwotę tak małą jak 300 dolarów, obejmujących wpływy z każdego rodzaju nielegalnej działalności.
Pranie pieniędzy jest procesem polegającym na próbie ukrycia, zamaskowania, schowania lub przetworzenia wpływów pochodzących z działalności przestępczej w celu nadania funduszom pozorów, że pochodzą z legalnego lub zgodnego z prawem źródła. Niektóre przykłady nielegalnych działań, które generują pieniądze nielegalnie to sprzedaż narkotyków, nielegalny hazard, przekupstwo i nielegalne łapówki lub kradzież.
Pod rządami prawa Florydy, nielegalne jest dla kogoś angażowanie się w jakiekolwiek transakcje finansowe, wiedząc, że pieniądze lub własność są przychodami z jakiegoś rodzaju nielegalnej działalności. Osoba taka nie musi wiedzieć, jaka konkretnie nielegalna działalność wygenerowała wpływy lub skąd pochodzą pieniądze, wystarczy, że pieniądze lub mienie stanowią wpływy z jakiegoś rodzaju nielegalnej działalności.
Istnieje wiele różnych metod lub rodzajów transakcji wykorzystywanych do prania pieniędzy, w tym deponowanie funduszy na kontach bankowych, dokonywanie inwestycji, prezentów, zakupów, przekazywanie tytułów własności lub deponowanie funduszy w firmach. Zasadniczo każdy ruch nielegalnych dochodów z nielegalnego źródła do legalnego źródła jest praniem pieniędzy.
Pranie pieniędzy jest przestępstwem, a poziom oskarżenia zależy od kwoty pieniędzy lub wartości zaangażowanego mienia. W przypadku transakcji powyżej 300 dolarów, ale poniżej 20 000 dolarów, jest to przestępstwo trzeciego stopnia, zagrożone karą do 5 lat więzienia. W przypadku transakcji o wartości co najmniej $20,000, ale mniejszej niż $100,000, jest to przestępstwo drugiego stopnia, zagrożone karą do 15 lat pozbawienia wolności. W przypadku transakcji o wartości $100,000 lub więcej, jest to przestępstwo pierwszego stopnia, zagrożone karą do 30 lat pozbawienia wolności. Zarzuty prania pieniędzy mogą również skutkować karą cywilną w wysokości nie większej niż wartość zaangażowanych transakcji finansowych lub 25 000 USD, w zależności od tego, która z nich jest większa.
Ostatnie przykłady spraw dotyczących prania pieniędzy, które trafiły do wiadomości na Florydzie, obejmują w styczniu 2018 r., Hallandale Beach Mayor Joy Cooper został aresztowany i oskarżony o pranie pieniędzy wraz z innymi przestępstwami kryminalnymi po dochodzeniu FBI obejmującym korupcję polityczną. Burmistrz Cooper rzekomo przyjął datki na kampanię, które przekroczyły limit prawny od tajnych agentów FBI działających jako deweloperzy ziemscy, którzy dostarczyli nielegalne datki za pośrednictwem czeków wystawionych pod fikcyjnymi rosyjskimi nazwiskami i organizacjami.
W lipcu 2018 r. osoba fizyczna została aresztowana za kradzież i pranie pieniędzy w Fort Lauderdale po tym, jak rzekomo ukradł ponad 120 000,00 USD z tamtejszego kościoła.
W październiku 2018 r. para z Orlando została aresztowana za rzekome wykorzystanie firmy motoryzacyjnej do prania pieniędzy z pierścienia dystrybucji narkotyków. Zarzuca się, że para dokonała małych depozytów na konta bankowe, które dodały się do ponad setek dolarów w ciągu 2 lat, z jednym z kont pod nazwą firmy motoryzacyjnej. Śledczy twierdzą, że pieniądze nie mogły być prześledzone do legalnego źródła dochodu i że firma nie miała żadnych zapisów pracowników ani nie zgłosiła żadnych wynagrodzeń przez około dwa lata.
Zważywszy na powagę zarzutów prania pieniędzy, każdy, kto stoi w obliczu tych zarzutów, powinien skonsultować się z doświadczonym prawnikiem, aby przedyskutować możliwe obrony prawne dostępne dla nich.