„Con artists favour these payment methods because once the money is sent,” the F.T.C. said, „it is almost impossible to trace or reverse.”
Ms. Vaca said the criminals „create an illusion,” adding: „Masz czek w ręku, a następnie depozyt na swoim koncie bankowym. To nie wygląda na fałszerstwo. Czuje się całkowicie wolny od ryzyka.”
W jednym z kont wyszczególnionych w raporcie Better Business Bureau w 2018 roku, student z Oakland w Kalifornii otrzymał ofertę na swój adres e-mail w college’u. „Bardzo profesjonalnie wyglądająca” wiadomość mówiła, że może zarobić 250 dolarów tygodniowo, jeżdżąc swoim samochodem po tym, jak został „owinięty” reklamą dla Mountain Dew. (Banki wydały ostrzeżenia o oszustwach związanych z markami piwa i napojów energetycznych.)
Przyjęła pracę, aby pomóc sobie w opłaceniu czesnego i otrzymała pocztą czek na $4,850 – rzekomo na opłacenie pracy przy oklejaniu. Zdeponowała czek, a następnego dnia była w stanie wypłacić $3,500, które przelała – zgodnie z instrukcją – na osobne konto bankowe „specjalisty od samochodów”
Studentka nabrała jednak podejrzeń, gdy otrzymała wiadomość tekstową z poleceniem wypłacenia dodatkowych $500 i przeznaczenia ich na kartę podarunkową iTunes, w związku z czym zgłosiła sprawę na policję. Konto bankowe przestępcy zostało zamknięte, a pieniądze zniknęły. Jej własny bank zażądał od niej zwrotu 3500 dolarów, więc zgodziła się na plan ratalny, aby spłacić swoje straty.
Myślisz, że nie dasz się nabrać? Pomyśl jeszcze raz. Ludzie padają ofiarą systemów z powodu „uprzedzeń optymizmu”, jak wynika z raportu Biura; myślą, że typowe ofiary są starsze, łatwowierne lub nawet głupie i nie widzą siebie w ten sposób. W rzeczywistości, jak zauważa raport Better Business Bureau, „wszyscy jesteśmy bezbronni.”
Oto kilka pytań i odpowiedzi na temat oszustw związanych z fałszywymi czekami:
Jeśli czek był fałszywy, a ja byłem ofiarą, dlaczego muszę spłacić swój bank?
Klienci są odpowiedzialni za odbite czeki, ponieważ to oni są w najlepszej pozycji, aby ocenić, czy czek, który wpłacają, jest zgodny z prawem, powiedziała Nessa Feddis, starszy wiceprezes w American Bankers Association.
Jeśli czek był fałszywy, a ja byłem ofiarą, dlaczego muszę spłacić swój bank?