Fundusz indeksowyEdit
Fundusze indeksowe inwestują w papiery wartościowe w celu odzwierciedlenia indeksu rynkowego, takiego jak S&P 500. Fundusz indeksowy kupuje i sprzedaje papiery wartościowe w sposób, który odzwierciedla skład wybranego indeksu. Wyniki funduszu podążają za wynikami indeksu bazowego. Obrót papierami wartościowymi w portfelu funduszu indeksowego jest minimalny. W rezultacie fundusz indeksowy ma na ogół niższe koszty zarządzania niż inne rodzaje funduszy.
Fundusz wzrostowyEdit
Fundusz wzrostu inwestuje w akcje spółek, które szybko się rozwijają. Spółki wzrostowe zazwyczaj reinwestują wszystkie lub większość swoich zysków na badania i rozwój, zamiast wypłacać dywidendy. Fundusze wzrostu koncentrują się raczej na generowaniu zysków kapitałowych niż dochodu.
Fundusz wartościowyEdit
Jest to fundusz, który inwestuje w akcje „wartościowe”. Spółki oceniane jako akcje wartościowe są zazwyczaj starszymi, uznanymi przedsiębiorstwami, które wypłacają dywidendy.
Fundusz sektorowyEdit
Fundusz, który inwestuje w jeden obszar przemysłu nazywany jest funduszem sektorowym. Większość funduszy sektorowych posiada co najmniej 25% swoich aktywów zainwestowanych w swoją specjalność. Fundusze te oferują wysoki potencjał wzrostu wartości, ale mogą również wiązać się z wyższym ryzykiem dla inwestora. Przykłady obejmują fundusze złota (akcje kopalni złota), fundusze technologiczne i fundusze użyteczności publicznej.
Fundusz dochodowyEdit
Fundusz dochodowy akcji kładzie nacisk na bieżący dochód nad wzrostem. Cel funduszu może być osiągnięty poprzez inwestowanie w akcje spółek o długiej historii wypłat dywidend, takich jak akcje użytkowe, akcje blue-chip i akcje uprzywilejowane.
Fundusze dochodowe inwestują w papiery wartościowe, na które można wystawiać opcje i uzyskują przychody z premii z tytułu wystawiania opcji. Mogą one również osiągać zyski kapitałowe z handlu opcjami z zyskiem. Fundusze te dążą do zwiększenia całkowitej stopy zwrotu poprzez dodanie dochodu generowanego przez opcje do wzrostu wartości papierów wartościowych znajdujących się w portfelu.
Fundusz zrównoważonyEdit
Fundusze zrównoważone inwestują w akcje w celu uzyskania wzrostu wartości i obligacje w celu uzyskania dochodu. Celem jest zapewnienie regularnej wypłaty dochodu posiadaczowi funduszu, przy jednoczesnym zwiększeniu jego kapitału…
Fundusz alokacji aktywówEdit
Fundusz, który posiada akcje i znaczną ilość aktywów innych niż akcje, jest uważany za fundusz alokacji aktywów. Fundusze te dzielą inwestycje pomiędzy akcje wzrostowe, akcje dochodowe/obligacje oraz instrumenty rynku pieniężnego lub gotówkę w celu zapewnienia stabilności. Fundusz, który przełącza się pomiędzy klasami aktywów w oparciu o przewidywania dotyczące przyszłych zysków nazywany jest funduszem taktycznej alokacji. Inne fundusze mogą utrzymywać mniej lub bardziej stałą proporcję aktywów, ze względu na przekonanie, że takie przewidywania nie są wiarygodne.
Fundusz funduszyEdit
„Fund of funds” oznacza, że aktywami funduszu są inne fundusze. Te inne fundusze mogą być funduszami akcyjnymi, w którym to przypadku oryginalny fundusz można nazwać „funduszem funduszy akcyjnych”. Patrz fundusz funduszy.
Fundusze hedgingoweEdit
„Fundusz hedgingowy” jest strukturą prawną. Fundusze hedgingowe często handlują akcjami, ale mogą handlować lub inwestować w cokolwiek innego w zależności od funduszu. Robi się to w celu zmniejszenia ryzyka inwestycji w akcje.