Millennials zaczynają inwestować w nieruchomości w dużych ilościach. Osoby w wieku 36 lat i młodsze stanowiły największą grupę nabywców nieruchomości w ciągu ostatnich czterech lat, zgodnie z National Association of Realtors. Nie ulega wątpliwości, że ta grupa wiekowa zdaje sobie teraz sprawę z mocy, jaką mają inwestycje w nieruchomości, aby zarobić dużo pieniędzy.
Właściwe zarządzanie finansami
Ważne jest, aby zdać sobie sprawę z obciążenia, jakie mają kredyty. Już teraz ustal plan odpowiedniego zarządzania swoimi finansami. Kiedy możesz przestać gromadzić dodatkowe zadłużenie na kartach kredytowych, kredytach samochodowych itp. możesz podjąć plan działania, aby rozpocząć spłatę zadłużenia tak szybko, jak to możliwe. Im mniej długów, tym więcej nieruchomości można kupić.
Zacznij teraz odkładać niewielką część każdej wypłaty. W zależności od wielkości pensji, może to być aż 40% lub tak mało jak 20%. However, if you get into the habit of setting aside this amount of cash each week, then you will be able to purchase a home very soon.
Make your first real estate purchase
There is a tremendous amount of information about how to invest in real estate. Choć z pewnością są jakieś dobre informacje, nie spadnie na kursy lub klasy, które kosztują tysiące dolarów. Szukajcie renomowanych książek lub blogów i zacząć uczyć się jak najwięcej. Polecam The ABCs of Real Estate Investing Ken Mcelroy jako pierwsza książka!
Pierwszy prawdziwy zakup nieruchomości należy dokonać w domu, w którym mieszkasz. Przestań płacić czynsz, mieszkać z rodzicami, lub mieszkać ze współlokatorem i wyjdź na swoje. Spójrz na skromny dom w przyzwoitej okolicy, że może użyć trochę pracy. Plan na umieszczenie w dół 5-20% w zależności od kredytu można zakwalifikować się do. FHA Loans are great way to place a small down payment for first time buyers.
Start accumulating more houses
Once you made your first purchase, now you can start saving and looking for a second rental home. Upewnij się, że zbadałeś ceny wynajmu i poszukaj oferty w dobrej okolicy. Houses that can be a small „project” which needs work that you can do yourself are great investments.
Before buying a rental home make sure your mortgage payments, taxes, and insurances are less than your potential rental income would be. Możesz porozmawiać z agentem nieruchomości, który może dać ci pomysł, co będzie stawka wynajmu będzie w lokalnym rynku nieruchomości. Szukaj ofert, które mogłyby przynieść dodatkowe 300-400 dolarów dochodu miesięcznie, które można odłożyć w przypadku przyszłych napraw z wynajmu po wszystkich wydatkach.
Spłać swój dług tak szybko, jak to możliwe
Jest ważne, aby mieć jak najmniej długu, jak to możliwe podczas inwestowania w nieruchomości. Banki i instytucje pożyczkowe patrzą na zadłużenie w stosunku do dochodu, aby określić, czy można zakwalifikować się do tradycyjnej hipoteki. Jeśli nie można zakwalifikować się do tradycyjnej hipoteki, a następnie istnieją alternatywne opcje finansowania dostępne.
Jeden inwestor wiem kupuje dom i pracuje, aby spłacić go tak szybko, jak to możliwe. Kiedy już w pełni spłaci dom, kupi drugi dom i będzie pracował, aby spłacić całą hipotekę. Co jest unikalne w tym modelu jest to, że po pierwszym domu wynajmu jest własnością free and clear, a następnie zarobione dochody z wynajmu jest stosowana do następnego kredytu hipotecznego dla następnego domu. Po pewnym czasie, można łatwo nabyć domy dość szybko i rozwijać swój portfel nieruchomości.