Jesteś tutaj Pracownicy państwowi ORS State Employees DB Po przejściu na emeryturę Zasoby dotyczące pełnomocnictwa i dyrektyw zaliczkowych

Zasoby dotyczące pełnomocnictwa i dyrektyw zaliczkowych

• Pełnomocnictwo finansowe dla Twojej działalności emerytalnej z ORS
• Pomyśl o dyrektywie zaliczkowej
• Zasoby dotyczące planowania zewnętrznego

Planowanie emerytury jest zwykle postrzegane przez pryzmat finansów: Zrób sobie kosztorys emerytalny i zmaksymalizuj swoje oszczędności. Nawet własna opieka zdrowotna może być postrzegana przez pryzmat finansów. Nie ma nic złego w tego rodzaju planowania i, w rzeczywistości, zachęcamy tego rodzaju planowania.

Jednakże, chcielibyśmy zachęcić głębszy rodzaj planowania w emeryturę, rodzaj planowania, które nie tylko będzie z korzyścią dla Ciebie finansowo, ale zwiększy swój spokój umysłu.

Może być emocjonalnie trudne do myślenia o problemie zdrowotnym, który może zachować od bycia w stanie prowadzić swoje niezbędne działalności. Jeszcze trudniej jest myśleć o przekazaniu kontroli rzecznikowi praw pacjenta w przypadku hospitalizacji i niemożności samodzielnego podejmowania decyzji.

Dlatego zalecamy planowanie na jak najwcześniejszym etapie cyklu, zanim stanie się to konieczne.

W tej części opiszemy dwie rzeczy, które mogą Państwo chcieć rozważyć w ramach planowania emerytalnego:

• Pełnomocnictwo Finansowe, które jest potrzebne, aby Państwa przedstawiciel mógł prowadzić interesy z Biurem Usług Emerytalnych, jeśli staną się Państwo niezdolni do podejmowania decyzji, oraz
• Dyrektywę Zaliczkową, która nie jest technicznie potrzebna do prowadzenia interesów z Biurem Usług Emerytalnych, ale może dostarczyć wskazówek członkom Państwa rodziny odnośnie rodzaju opieki zdrowotnej, jaką otrzymają Państwo pod koniec życia.

Proszę pamiętać, że zachowują Państwo kontrolę nad tymi decyzjami już teraz, kiedy są Państwo zdrowi. Rozpocznij rozmowę z najbliższymi o tych sprawach. Przedstawiliśmy informacje i zasoby, które pomogą Ci w tym planowaniu.

Pełnomocnictwo finansowe dla Twojego biznesu emerytalnego z ORS

Pełnomocnictwo finansowe jest dokumentem prawnym upoważniającym kogoś do działania w Twoim imieniu w celu prowadzenia biznesu finansowego. Kopie tego dokumentu można złożyć w każdej organizacji, z którą prowadzi Pan(i) interesy finansowe, w tym w Biurze Obsługi Emerytalnej.

Po złożeniu pełnomocnictwa finansowego, Pana(i) przedstawiciel będzie mógł prowadzić interesy z ORS związane z wypłatami emerytur, potrąceniami podatku emerytalnego oraz dokumentami podatkowymi (takimi jak 1099-R). Twój pełnomocnik może również prowadzić sprawy związane z ubezpieczeniem medycznym/aptecznym/dentystycznym/wizualnym, zmianami lub płatnościami składek. Twój przedstawiciel nie może, z powodów ustawowych, zmieniać beneficjentów z jakiegokolwiek powodu na jakimkolwiek koncie.

Złożenie formularza pełnomocnictwa w ORS uruchamia pewne działania. Upewnij się podczas składania formularza, że naprawdę chcesz, aby następujące rzeczy się wydarzyły:

• ORS będzie w stanie omówić Twoje konto z Twoim pełnomocnikiem, tak jakbyś to Ty rozmawiał z nim przez telefon. Bez tego formularza, niezależnie od relacji rodzinnych, nie możemy udostępnić żadnych informacji finansowych ani zdrowotnych. Jeśli złożysz pełnomocnictwo finansowe, będziemy mogli rozmawiać zarówno z Tobą, jak i z Twoim przedstawicielem. Jeśli jednak złożono również dokumenty dotyczące konserwatora lub opiekuna, możemy rozmawiać tylko z twoim przedstawicielem.
• Adres podany dla twojego przedstawiciela w pełnomocnictwie finansowym staje się rekordowym adresem dla wszystkich przesyłek pocztowych. Upewnij się w momencie składania wniosku, że zamierzasz podjąć takie działania. Przedstawiciel będzie musiał nas informować, jeśli jego adres ulegnie zmianie.
• ORS udostępni nazwisko i adres twojego przedstawiciela twoim ubezpieczycielom, aby mogli oni również użyć tego adresu jako adresu do wszystkich wysyłek.
• Możesz odwołać swoje pełnomocnictwo finansowe, ale musisz to zrobić na piśmie z kopią dla wszystkich stron, w tym dla ORS i Twojego przedstawiciela.

Formularze pełnomocnictwa w Michigan

ORS nie posiada standardowego formularza pełnomocnictwa. W rzeczywistości, formularze pełnomocnictwa różnią się w zależności od stanu. Kliknij na poniższy link, by zapoznać się z zestawem odpowiednich formularzy do użytku w Michigan. Formularz pełnomocnictwa trwałego, znajdujący się na początku listy, będzie obowiązywał nawet wtedy, gdy dana osoba zostanie ubezwłasnowolniona. Natomiast formularz pełnomocnictwa ogólnego nie będzie obowiązywał w przypadku utraty przez ciebie zdolności do czynności prawnych. Uwaga: Jeśli wypełniasz pełnomocnictwo finansowe, nazywasz się Mocodawcą. Osoba (osoby), którą wskażesz jako swojego przedstawiciela, nazywana jest pełnomocnikiem lub pełnomocnikiem faktycznym.

Formularze pełnomocnictwa w Michigan

Pomyśl o wcześniejszej dyrektywie

Podczas gdy rozważasz ustanowienie pełnomocnictwa finansowego, możesz rozważyć bardziej wszechstronne podejście zarówno do swoich finansów, jak i opieki zdrowotnej na emeryturze.

Nie ma lepszego momentu niż dziś, aby upewnić się, że nie tylko Twój pełnomocnik finansowy jest wskazany, ale również, że Twoje przyszłe preferencje zdrowotne są znane, szanowane i honorowane.

Każdemu trudno jest podejmować decyzje, gdy zdiagnozowano u niego chorobę lub gdy stoi w obliczu sytuacji końca życia. O wiele łatwiej jest rozpocząć rozmowę z najbliższymi o tym, co robić w przyszłości, kiedy jest się zdrowym. Jest tak wiele decyzji do podjęcia, takich jak:

• Jaki rodzaj opieki chcesz otrzymać?
• Gdzie otrzymasz opiekę zdrowotną?
• Kto może podejmować decyzje medyczne za Ciebie, jeśli nie będziesz w stanie podjąć tych decyzji?

Mimo że początkowo może to być niewygodne, wczesne rozmowy z bliskimi zapewniają, że Twoje wartości są szanowane i rozumiane. Podejmowanie decyzji w tych trudnych sprawach z wyprzedzeniem zmniejsza obciążenie członków rodziny w czasie wielkiego stresu.

Rozmowa to dobry początek, ale bardziej formalny dokument, znany jako dyrektywa, jasno określi twoje życzenia co do sposobu leczenia, gdyby coś ci się stało.

Zwykle dyrektywa składa się z dwóch części:

• Żywy testament określa twoje życzenia dotyczące leczenia podtrzymującego życie. Mimo że testament nie jest prawnie wiążący w stanie Michigan, stanowi on podstawę do podjęcia przez ciebie decyzji i daje twoim bliskim wskazówki co do twoich życzeń. A także…
• Pełnomocnictwo do spraw opieki zdrowotnej (Durable Power of Attorney for Health Care) wyznacza osobę, która będzie podejmować decyzje medyczne za ciebie, jeśli nie będziesz w stanie podejmować tych decyzji za siebie. Osoba ta jest znana jako adwokat pacjenta.

Nie musisz składać swojej Dyrektywy Zaawansowanej w ORS. Potrzebujemy tylko pełnomocnictwa finansowego do prowadzenia spraw związanych z emeryturą. Zalecamy Advance Directive jako coś, co możesz chcieć rozważyć dla swojej przyszłości.

Ostatnie badania wykazały, że około 75%-może nawet tak wysokie jak 90% ludzi nie ma Advance Directive w miejscu. Brak świadomości jest wymieniany jako najczęstszy powód, dla którego ludzie nie wypełnili takiej dyrektywy.

Zalety są jednak oczywiste: Możesz otrzymać opiekę medyczną, jakiej pragniesz i uniknąć niepotrzebnego cierpienia. Zmniejszasz również ciężar spoczywający na opiekunach, którzy muszą podejmować decyzje za Ciebie i zmniejszasz zamieszanie lub brak porozumienia w sprawie Twoich wyborów.

Mimo że dyrektywy zaawansowane nie są absolutnie konieczne, gorąco zachęcamy Cię do rozważenia wypełnienia dyrektywy zaawansowanej. Zapewni to Tobie i Twoim bliskim spokój ducha, że stawiasz czoła przyszłości z pewnością siebie i godnością.