Najlepsze Banki dla Małych Firm w 2021 roku

Najlepsze Banki dla Małych Firm

Nasze Podejście:

Wybór najlepszego konta bankowego dla Twojej małej firmy sprowadza się do czterech rzeczy:

• Typ działalności, jaką prowadzisz
• Potrzeby Twojej firmy
• Wymagania banku
• Inne atuty

W tym przeglądzie przyjrzymy się niektórym z najlepszych banków krajowych dla małych firm i dowiemy się, co sprawia, że są one najlepszym wyborem dla różnych typów przedsiębiorstw.

Nasze Top 5 najlepszych banków krajowych na rok 2021:

• BlueVine jest naszym wyborem dla najlepszego banku online. Pobierają one zerowe opłaty i oferują nieograniczoną liczbę transakcji miesięcznych. Firmy internetowe działające 24/7 mogą bankować bez niespodziewanych opłat.
• Chase Bank jest naszym wyborem dla najlepszego banku stacjonarnego, szczególnie dla firm z dużą liczbą depozytów gotówkowych. Chase ma dogodnie zlokalizowane oddziały, zmienne opłaty i dostosowane do potrzeb opcje sprawdzania.
• Navy Federal Credit Union to najlepsza opcja bankowości biznesowej w unii kredytowej. NFCU zapewnia członkom wyższe oprocentowanie i brak miesięcznych opłat za obsługę.
• Wells Fargo jest naszym wyborem najlepszego banku dla firm potrzebujących pożyczki SBA 7(a), ponieważ są ekspertami w przetwarzaniu pożyczek SBA 7(a).
• US Bank oferuje najlepsze biznesowe konto czekowe bez opłat i jest pomocny dla firm, które mają tylko kilka miesięcznych transakcji, ale potrzebują dużego banku regionalnego.

Best Online Bank: BlueVine

BlueVine to bank internetowy, który naszym zdaniem powinieneś sprawdzić. Jest to dobry wybór dla firm, które nie obsługują dużej ilości transakcji gotówkowych i które prawdopodobnie w pewnym momencie będą potrzebowały pożyczki biznesowej. BlueVine rozpoczął działalność jako pożyczkodawca dla małych firm, po czym przeszedł do bankowości biznesowej. Robią oba dobrze.

Tutaj jest szybkie podsumowanie ich konta Online Business Checking:

• Brak miesięcznych, niewystarczających funduszy (NSF), lub przychodzących opłat za przelewy
• Nieograniczone transakcje, brak wymaganego minimalnego salda
• 1.0% odsetek, gdy Twoje saldo wynosi co najmniej $1,000
• Płać sprzedawcom i rachunkom przez Automated Clearing House (ACH), przelewem lub czekiem
• 38,000+ bankomatów, bez opłat
• Dedykowana pomoc na żywo

Aby otworzyć biznesowe konto czekowe w BlueVine, musisz odwiedzić ich stronę internetową i wypełnić wniosek online oraz złożyć dokumenty założycielskie, numer identyfikacji podatkowej/EIN i inne podstawowe informacje.

Dodatkowe korzyści: BlueVine oferuje unikalną usługę płacenia rachunków o nazwie BlueVine Payments. Dzięki tej usłudze, możesz użyć karty kredytowej, aby zapłacić sprzedawcom lub komukolwiek, a BlueVine zapłaci im w Twoim imieniu, wycinając im czek lub wydając płatność ACH. The fee for this service is 2.9%.

Or, read our full BlueVine Business Checking Review

Best Brick-and-Mortar Bank: Chase Bank

Jeśli prowadzisz biznes, który często dokonuje dużych depozytów gotówkowych, jak biznes detaliczny lub restauracyjny, Chase jest bankiem, który powinieneś sprawdzić. Jest to dobry wybór dla firm, które przeprowadzają wiele transakcji gotówkowych oraz dla firm, które posiadają wiele fizycznych lokalizacji. Chase ma ponad 4,700 placówek w całym kraju. Chase oferuje również kilka konkurencyjnych opcji kont, które są dostosowane do różnych rozmiarów firm.

Tutaj znajduje się szybkie podsumowanie tego, co oferuje Chase:

• Dostęp do ponad 16,000 bankomatów Chase i ponad 4,700 oddziałów pościgowych
• Niskie opłaty przy otwieraniu konta
• Wiele możliwości zrzeczenia się opłat miesięcznych
• Różne pakiety dostosowane do różnych wielkości firm
• Wyższe oprocentowanie i inne korzyści, jeśli połączysz wiele kont razem
• Przyjazną stronę internetową i aplikację mobilną

Aby otworzyć rachunek czekowy dla firm w Chase, musisz odwiedzić ich stronę internetową lub udać się do oddziału i wypełnić wniosek oraz przedstawić dokumenty założycielskie firmy, numer identyfikacji podatkowej / numer identyfikacyjny pracodawcy (EIN), prawo jazdy lub dowód tożsamości wydany przez stan oraz inne podstawowe informacje osobiste i biznesowe.

Extra perks: Chase oferuje kilka typów biznesowych kont czekowych. Co więcej, oferują również kilka biznesowych kont oszczędnościowych. Każde oferowane konto jest zaprojektowane tak, aby pomóc różnym typom firm działających w różnych okolicznościach.

Or, read our full Chase Business Checking Review

Best Credit Union: Navy Federal Credit Union

Navy Federal oferuje kilka biznesowych kont bankowych dla firm każdej wielkości. Oferuje trzy konta czekowe, dwa biznesowe konta oszczędnościowe i biznesowe certyfikaty depozytowe (CD).

Jedyną wadą otwarcia konta bankowego w Navy Federal jest to, że trzeba mieć tam osobiste konto czekowe, a aby je otrzymać, trzeba mieć przynależność do wojska. Można to jednak uznać za zaletę, biorąc pod uwagę, że unie kredytowe oferują zazwyczaj wyższe oprocentowanie i niższe opłaty niż banki. Navy Federal oferuje oprocentowanie w wysokości 0,05% na najniższym poziomie biznesowego konta czekowego. Większość banków nie oferuje żadnych odsetek na ich najniższych kontach czekowych.

Tutaj znajduje się szybkie podsumowanie ich małego biznesowego konta czekowego:

• .05% stopy procentowej
• Pierwsze 30 transakcji nieelektronicznych wliczone; $0.25 per transaction after that
• No monthly service fee
• Two signers

To open a business checking account with Navy Federal, you will need to complete several steps:

1. Ensure all owners have a personal account with Navy Federal Credit Union.
2. Download and complete a Business Solutions application.
3. Download and complete a Beneficial Owner form.
4. Gather all required documents.
5. Call 1-877-418-1462 between the hours of 9 a.m. to 5 p.m., ET (expect to spend an hour on the phone).

Extra perks: Navy Federal offers additional business products, such as loans and credit cards. On their website, they have a section dedicated to helping businesses based on where they’re at in their growth cycle.

Best Bank for SBA 7(a) Loans: Wells Fargo

If you’re a business that needs funding or suspects that at some point you’ll need a business loan, then you may want to consider a bank that specializes in small business lending — specifically Small Business Administration (SBA) 7(a) loans. We did some research and found that the largest bank, Wells Fargo, is one of the best banks to do business with if you’re trying to get approved for an SBA 7(a) loan. Dla małych firm, Wells Fargo oferuje to, co nazywają Simple Business Checking.

Oto krótkie podsumowanie ich konta bankowego dla małych firm:

• Pierwsze 50 transakcji jest bezpłatne
• Pierwsze $3,000 w depozytach gotówkowych przetwarzanych w okresie bez opłat
• Pierwsze $3,000 w depozytach gotówkowych przetwarzanych w okresie bez opłat
• Bankowość tekstowa i mobilna
• Dostęp do ich Narodowego Centrum Bankowości Biznesowej (tj, Centrum Obsługi Klientów Małych Firm)

Możesz wygodnie otworzyć biznesowe konto bankowe online w Wells Fargo. Wystarczy wypełnić wniosek online po zebraniu następujących danych:

• Ważna nazwa użytkownika i hasło do bankowości internetowej Wells Fargo
• Numer ubezpieczenia społecznego
• Numer identyfikacji podatkowej
• Ważne prawo jazdy lub dowód osobisty
• Informacje o rejestracji działalności gospodarczej w stanie lub na terytorium USA. Nie przyjmują wniosków dla firm założonych poza Stanami Zjednoczonymi, chyba że firma znajduje się na terytorium USA.
• $25 depozytu otwierającego

Dodatkowe korzyści: Wells Fargo oferuje dodatkowe produkty biznesowe, takie jak pożyczki SBA 7(a) i karty kredytowe. Można również skorzystać z Card Studio Design, bezpłatnej usługi, która pozwala na dostosowanie biznesowej karty debetowej z logo firmy i linią przewodnią. Gdy Twoja firma jest gotowa, możesz również ubiegać się o konto handlowe i usługi płacowe.

Best No-Fee Business Bank Account: US Bank

A no-fee bank account may be what you’re looking for if you’re a startup business with few expected monthly transactions. There are plenty of banks that offer no-fee accounts, but one stands out above the rest: US Bank. What makes US Bank different from most other no-fee bank accounts is the sheer size of the bank. US Bank is the fifth-largest bank in the United States, making it a great choice for businesses located in the midwest or western parts of the United States. US Bank has 2,895 branches spread across 26 states.

Oto krótkie podsumowanie ich bezopłatnego konta czekowego dla małych firm (konto bankowe Silver Business Checking):

• Bankowość mobilna z płaceniem rachunków
• Usługi konta kupieckiego do akceptowania kart kredytowych
• Zapobieganie oszustwom czekowym
• Zdalne wpłaty czekowe
• Ochrona przed debetem

Możesz otworzyć biznesowe konto czekowe US Bank online lub odwiedzając fizyczną lokalizację oddziału. Aby otworzyć biznesowe konto bankowe US Bank, musisz spełnić następujące warunki:

• Numer EIN lub numer identyfikacji podatkowej Twojej firmy (osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą mogą użyć numeru ubezpieczenia społecznego właściciela)
• Articles of Incorporation, Articles of Organization, or a charter or a similar legal document that indicates when your company was formed (not required for sole proprietors)
• Government-issued photo ID and Social Security number for you and anyone else authorized to sign checks or make transactions on behalf of your organization

For extra perks, US Bank offers additional features for its Silver Business checking account, such as:

• 125 free transactions per statement cycle
• 25 free cash deposits per statement cycle
• 50% discount on first check order up to $50
• 50% discount on Gold Personal Package checking monthly maintenance fee