A maioria dos indivíduos não entende o que é lavagem de dinheiro, que tipos de ações podem levar a acusações de lavagem de dinheiro, ou as possíveis consequências legais. Muitas vezes os indivíduos associam a lavagem de dinheiro com organizações criminosas complexas que movimentam grandes quantidades de dinheiro ou associam-na como algo que só acontece com dinheiro proveniente da venda de drogas. Na realidade, as acusações de lavagem de dinheiro podem ser o resultado de transações por tão pouco quanto $300 envolvendo lucros de qualquer tipo de atividade ilegal.
A lavagem de dinheiro é o processo de tentar esconder, disfarçar, esconder ou processar os lucros gerados pela atividade criminosa para fazer os fundos parecerem ser de uma fonte legítima ou legal. Alguns exemplos de atividades ilegais que geram dinheiro ilegalmente seriam a venda de drogas, apostas ilegais, suborno e propinas ilegais, ou roubo.
A lei da Flórida, é ilegal para alguém se envolver em qualquer transação financeira enquanto sabendo que o dinheiro ou propriedade envolvida é o produto de algum tipo de atividade ilegal. O indivíduo não precisa saber qual atividade ilegal específica gerou a receita ou especificamente de onde o dinheiro foi originado, apenas que o dinheiro ou propriedade envolvida foi a receita de algum tipo de atividade ilegal.
Existem muitos métodos ou tipos diferentes de transações usadas para lavar dinheiro, incluindo depositar os fundos em contas bancárias, fazer investimentos, presentes, compras, transferir títulos ou depositar fundos em negócios. Essencialmente qualquer movimento de receita ilegal da fonte ilegal para uma fonte legal é lavagem de dinheiro.
A lavagem de dinheiro é um crime e o nível da taxa depende da quantidade de dinheiro ou valor da propriedade envolvida. Para transacções superiores a $300 mas inferiores a $20.000, é um crime de terceiro grau punível com até 5 anos de prisão. Para transações de pelo menos $20.000 mas menos de $100.000, é um crime de segundo grau punível com até 15 anos de prisão. Para transacções de 100.000 dólares ou mais, é um crime de primeiro grau punível com até 30 anos de prisão. As acusações de lavagem de dinheiro também podem resultar em uma pena civil de não mais do que o valor das transações financeiras envolvidas ou $25.000, o que for maior.
Exemplos recentes de casos de lavagem de dinheiro que fizeram a notícia na Flórida incluem em janeiro de 2018, a prefeita de Hallandale Beach Joy Cooper foi presa e acusada de lavagem de dinheiro juntamente com outros delitos criminais após uma investigação do FBI envolvendo corrupção política. O prefeito Cooper supostamente aceitou contribuições de campanha que excederam o limite legal de agentes infiltrados do FBI agindo como promotores fundiários que forneceram as contribuições ilegais através de cheques feitos sob nomes e organizações fictícios russos.
Em julho de 2018, um indivíduo foi preso por roubo e lavagem de dinheiro em Fort Lauderdale depois que ele supostamente roubou mais de $120.000,00 de uma igreja de lá.
Em outubro de 2018, um casal de Orlando foi preso por supostamente usar um negócio automotivo para lavar dinheiro de uma rede de distribuição de drogas. É alegado que o casal fez pequenos depósitos em contas bancárias que somaram mais de centenas de dólares ao longo de 2 anos, com uma das contas sob o nome do negócio automotivo. Os investigadores dizem que o dinheiro não podia ser rastreado até uma fonte legítima de renda e que a empresa não tinha registros de empregados ou não relatou qualquer salário por aproximadamente dois anos.
Dada a gravidade das acusações de lavagem de dinheiro, qualquer um que enfrenta essas acusações deve consultar um advogado experiente para discutir as possíveis defesas legais disponíveis para eles.