Wie man einen Investmentclub gründet (und andere Alternativen)

Die Vorteile eines Investmentclubs

Es gibt mehrere Gründe, warum man einen Investmentclub gründen sollte. Der wichtigste ist die Gemeinschaft und die Bildung. In einem Investment-Club arbeiten Sie mit anderen zusammen, um Investitionsideen zu finden, und Sie werden wahrscheinlich das eine oder andere lernen.

Die verschiedenen Clubs haben unterschiedliche Regeln, aber ein gemeinsames Thema ist, dass jedes Mitglied Investitionen identifiziert und dann seine Gedanken mit der Gruppe teilt, um sie zu kritisieren.

Ein weiterer Grund, warum Menschen (früher) Investment-Clubs gründeten, war, Kosten wie Provisionen zu sparen. Nehmen wir an, Sie hätten 20 Mitglieder in Ihrem Club. Wenn Sie diese Aktie einzeln kaufen würden, könnte das jedes Mitglied leicht 10 $ an Provisionen kosten. Jeder Handel würde also insgesamt 200 Dollar kosten. Wenn Sie jedoch Ihr Geld als Club zusammenlegen und einen Handel platzieren würden, wären es nur 10 $ – und Sie würden 190 $ pro Handel sparen. Das ist eine große Sache, denn die Kosten sind einer der Hauptgründe für eine unzureichende Anlageperformance.

Potenzielle Mitglieder finden und organisieren

Das erste, was Sie tun müssen, ist potenzielle Mitglieder zu finden und zu organisieren. Das ist der schwierigste Schritt, denn die Prämisse eines Investmentclubs ist, dass Sie Geld und Zeit in den Topf einzahlen müssen, der von einer Gruppe von Menschen geteilt wird.

Das Wichtigste, was Sie finden wollen, sind Menschen, die bereit sind, zum Erfolg des Clubs beizutragen, und keine Trittbrettfahrer. Nach allem, was ich gelesen habe, liegt die ideale Größe einer Gruppe bei 5 bis 20 Personen.

Denken Sie daran: Wenn Sie zu wenige Mitglieder haben, müssen Sie alle mehr Geld beisteuern, um genügend Kapital zu erhalten. Wenn Sie zu viele Mitglieder haben, kann es sehr schwierig sein, eine Sitzung zu leiten und effektiv durchzuführen. Oder, was noch schlimmer ist, man ist sich nicht einig und hat ein sehr zersplittertes Portfolio.

Einige Clubs haben sogar eine Aufnahmegebühr, die viel höher ist als der monatliche Beitrag, z. B. 1.000 Dollar zu Beginn und dann 50 Dollar pro Monat. Der Grund dafür ist, dass nur Mitglieder aufgenommen werden sollen, die engagiert helfen wollen, und durch eine hohe Aufnahmegebühr werden potenzielle Faulenzer aussortiert.

Wenn Sie potenzielle Mitglieder identifiziert haben, fragen Sie sich Folgendes:

• Vertrauen Sie ihnen Ihr Geld?
• Vertrauen Sie ihnen, dass sie pünktlich zahlen?
• Werden sie selbst recherchieren?
• Werden sie zu Gesprächen beitragen?
• Ist er unorganisiert und führt keine Aufzeichnungen?
• Hat er Schwierigkeiten, den Abzug zu betätigen – sei es beim Kauf oder beim Verkauf?

Auch wenn keine dieser Personen ein Deal-Breaker ist, sollten Sie sich selbst fragen und bestätigen.

Einrichten einer Organisationsstruktur

Sobald Sie einige potenzielle Mitglieder gefunden haben, müssen Sie eine Organisationsstruktur für Ihren Investmentclub einrichten. Je kleiner der Club ist, desto informeller kann die Struktur sein. Aber egal, wie viele oder wie wenige Mitglieder Sie haben, wenn es um Geld geht, ist es immer am besten, eine vordefinierte Struktur zu haben.

Für die Grundlagen sollten Sie sich auf Folgendes einigen:

• Clubvorstände: Präsident, Vizepräsident, Schatzmeister, stellvertretender Schatzmeister und Sekretär. Auch hier gilt: Da es um Geld geht, ist es immer gut, wenn sich zwei Personen darum kümmern. Legen Sie neben den Ämtern auch fest, wie sie gewählt werden und wie lange sie im Amt bleiben. In vielen Clubs beträgt die Amtszeit ein Jahr, in manchen aber auch länger. Legen Sie auch fest, was jede Person macht. Wer platziert den physischen Handel? Wer kümmert sich um den Bildungsaspekt? Wer kümmert sich um die Steuern? Dies sind alles logistische Dinge, die man sich frühzeitig überlegen sollte.
• Zeit und Ort: Legen Sie eine Zeit und einen Ort für die Treffen fest. Je kleiner der Club ist, desto einfacher ist es, sich in einem Haus zu treffen. Viele Clubs treffen sich monatlich, manche öfter, manche seltener. Einer der bekanntesten Investmentclubs, die Beardstown Ladies, trifft sich beispielsweise jeden Monat und investiert: Sie sollten auch grundlegende Regeln für den Club aufstellen. Zum Beispiel sollten Sie halbwegs definierte Regeln für den Kauf und Verkauf haben, wie Auszahlungen und Ausschüttungen gehandhabt werden, wie man ein Mitglied auszahlt, wenn es austritt, wie man ein Mitglied aufnimmt, das beitreten möchte, wie man den Club beendet. Denken Sie daran: Dinge passieren, das Leben ändert sich. Sie müssen diese Dinge frühzeitig einplanen, damit der Club reibungslos weiterarbeiten kann, wenn sie eintreten.
• Führung von Aufzeichnungen: Jedes Mitglied wird immer wissen wollen, wie hoch sein Anteil am Eigenkapital ist, daher ist es wichtig, dass Sie stets genaue Aufzeichnungen führen. Legen Sie fest, wie Sie dies tun und wie Sie es den Clubmitgliedern mitteilen wollen. Am einfachsten ist es, ein Google Spreadsheet zu erstellen, in dem die Beiträge aller Mitglieder sichtbar sind. Sie können diese sogar mit der Gruppe teilen.

Einrichten einer rechtlichen Struktur

Als nächstes müssen Sie eine rechtliche Struktur für Ihren Club einrichten. Dafür gibt es zwei wichtige Gründe:

1. In der Regel werden die kleinen Investitionsbeträge, die Sie beisteuern, zu einem großen Haufen Geld heranwachsen
2. Ohne eine rechtliche Struktur können Sie als Club kein Maklerkonto eröffnen

Die häufigste rechtliche Struktur für einen Investmentclub ist eine Personengesellschaft. In diesem Fall benötigen Sie einen Gesellschaftsvertrag und Betriebsvereinbarungen. Es gibt viele preiswerte Online-Angebote, die dies für Sie erledigen können, wie z. B. RocketLawyer oder Nolo, aber Sie sollten vielleicht auch in Betracht ziehen, zunächst professionelle Hilfe bei der Einrichtung in Anspruch zu nehmen. Wenn Sie ein wenig Geld für einen Anwalt ausgeben, um einige Dokumente aufzusetzen, kann das in Zukunft viel einfacher sein. Lesen Sie unseren vollständigen Leitfaden zur Gründung einer LLC für Investitionen.

Sie müssen Ihren Club auch registrieren lassen, um eine EIN (Employer Identification Number) von der IRS zu erhalten. Dies ist eigentlich der einfachste Schritt, und Sie können ihn hier schnell erledigen: So beantragen Sie eine EIN.

Wenn Sie eine definierte Rechtsstruktur haben, müssen Sie ein Konto bei einem Makler eröffnen. Viele Full-Service-Broker bieten Konten für Investmentclubs an, verlangen aber in der Regel höhere Gebühren für den Handel. Ich bin ein Fan von TD Ameritrade, das Konten und Hilfe für Investmentclubs anbietet. Unabhängig davon, wo Sie ein Konto eröffnen, müssen Sie Kopien Ihrer rechtlichen Vereinbarungen und Ihre EIN vorlegen.

Abhängig vom Unternehmen ist es möglich, dass man Ihnen bei den ersten Investitionen behilflich ist oder sogar zu Ihrem Clubtreffen kommt, um grundlegende Informationen und Aufklärung zu vermitteln. Fragen schadet nie, auch nicht bei einem Discount-Broker wie TD Ameritrade.

Gemeinsame Tagesordnung erstellen

Nachdem nun alle rechtlichen Strukturen für Ihren Club vorhanden sind, müssen Sie eine gemeinsame Tagesordnung für jedes Treffen erstellen.

Typischerweise werden bei jedem Treffen die Finanzen und Leistungen besprochen. Größere Clubs machen dies manchmal nur mit den Vorstandsmitgliedern und verschicken die Auszüge dann per E-Mail an die Mitglieder. In der Regel werden auch die Investitionspositionen überprüft, so dass schlecht laufende Investitionen identifiziert und abgewickelt werden können.

Nachdem die rechtlichen Aspekte geklärt sind, geht jeder Club anders vor, aber es gibt einige gemeinsame Ziele:

• Diskutieren/Entscheiden, wie investiert werden soll
• Bildung und/oder Präsentationen
• Recherchen und Diskussionen

Viele Clubs geben ihren Mitgliedern „Hausaufgaben“ auf oder beauftragen sie mit der Durchführung von Recherchen. In der Regel legt der Club einen Zielsektor oder eine Investitionsart fest und gibt dann Unternehmen zur Recherche vor. Beim nächsten Treffen trifft sich der Club erneut und bespricht die Ergebnisse.

Nachdem die Präsentationen und Recherchen abgeschlossen sind, muss der Club entscheiden, wie er investieren will. Hoffentlich helfen die Regeln, die Sie zu Beginn festgelegt haben, bei diesem Prozess (z.B. 2/3-Abstimmung oder etwas Ähnliches).

Schließlich sollten Sie den Bildungsaspekt nicht vergessen. Sie müssen das zwar nicht bei jedem Treffen tun, aber es ist eine gute Idee, die Mitglieder durch Referenten über verschiedene Themen zu informieren. Viele Clubs laden sogar Referenten ein, die Geschichten und Informationen mit dem Club teilen. Das ist eine gute Möglichkeit, um für Abwechslung zu sorgen (damit es nicht langweilig wird) und gleichzeitig hilfreich und lehrreich zu sein.

Viel Spaß

Zuletzt muss man auch noch etwas Spaß haben! Wenn Sie das nicht tun, könnten sich die Mitglieder schnell langweilen. Das fängt damit an, dass man einen lustigen Namen wählt und vielleicht sogar einen lustigen Titel für den Leiter.

Sie sollten auch über Essen oder Snacks für Ihre Treffen nachdenken. Wenn Sie sich bei jemandem zu Hause treffen, kocht derjenige dann jedes Mal? Wie wäre es, wenn Sie sich jede Woche in einem Restaurant treffen? Wie auch immer Sie sich entscheiden, stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Mitglieder verköstigen!

Schließlich könnten Sie sogar einen Teil Ihrer Gewinne für lustige Ausflüge verwenden. Ich habe von einigen Gruppen gehört, die mit ihren Investitionseinnahmen Urlaube finanzieren – Reisen nach Hawaii oder zu anderen schönen Zielen. Das ist zwar nicht üblich, aber es bringt Abwechslung und macht Spaß.

Alternativen zu Investmentclubs

Heute hat die Technologie den Handel kostenlos gemacht. Wir haben bereits über die kostenlosen Apps für Investitionen gesprochen. Wenn also die Kostenreduzierung eines Ihrer Hauptanliegen bei der Gründung eines Investmentclubs war, könnten Sie einen Dienst wie M1 Finance in Betracht ziehen. Mit M1 Finance können Sie ein Portfolio aus Aktien und Investmentfonds provisionsfrei aufbauen. Das ist für Investmentclubs von großer Bedeutung.

Nun können Sie immer noch einen „Club“ haben, in dem Investitionsideen diskutiert werden, aber jedes Mitglied kann sein eigenes Konto haben und kostenlos damit handeln. So sparen Sie die Kosten für die Gründung einer GmbH und müssen sich nicht um viele Compliance-Fragen kümmern. Sie können dann einfach Investitionsdiskussionen führen, und jedes Mitglied führt sie selbst aus.

Schauen Sie sich M1 Finance hier an und sehen Sie, wie es eine großartige Alternative zu einem Investitionskonto sein kann.

Was denken Sie darüber, wie man einen Investmentclub gründet? Haben Sie das schon einmal in Erwägung gezogen?