The Benefits Of An Investing Club
Istnieje kilka powodów, dla których chciałbyś założyć klub inwestycyjny. Największym z nich jest społeczność i edukacja. W klubie inwestycyjnym pracujesz z innymi, aby zidentyfikować pomysły inwestycyjne i prawdopodobnie nauczysz się czegoś lub dwóch.
Różne kluby mają różne zasady, ale wspólnym tematem jest to, że każdy członek identyfikuje inwestycje, a następnie dzieli się swoimi przemyśleniami z grupą w celu krytyki.
Innym powodem, dla którego ludzie (kiedyś) zakładali kluby inwestycyjne, była chęć zaoszczędzenia na kosztach takich jak prowizje. Załóżmy, że miałeś 20 członków w swoim klubie. Gdybyś miał zamiar kupić te akcje indywidualnie, mogłoby to łatwo kosztować każdego członka $10 w prowizjach. Więc każda transakcja będzie kosztować 200 dolarów w sumie. Jednakże, jeśli połączysz swoje pieniądze jako klub i umieścisz jedną transakcję, będzie to tylko 10 dolarów – oszczędzając 190 dolarów za każdą transakcję. To wielka sprawa – ponieważ wydatki są jednym z największych powodów słabych wyników inwestycyjnych.
Znajdź i zorganizuj potencjalnych członków
Pierwszą rzeczą, którą musisz zrobić jest znalezienie i zorganizowanie potencjalnych członków. Jest to najtrudniejszy krok, ponieważ założeniem klubu inwestycyjnego jest to, że musisz wnieść pieniądze i czas do puli, która jest dzielona przez grupę ludzi.
Największą rzeczą, którą chcesz znaleźć są ludzie, którzy będą chcieli przyczynić się do sukcesu klubu, a nie darmozjady. Z wszystkiego co przeczytałem, idealny rozmiar grupy to 5-20 osób.
Pamiętaj, jeśli masz zbyt mało członków, aby uzyskać wystarczający kapitał, wszyscy będą musieli wnieść więcej pieniędzy. Jeśli masz zbyt wielu członków, może to być bardzo trudne do zarządzania i mieć skuteczne spotkanie. Lub, co gorsza, nie zgadzasz się i masz bardzo rozdrobnione portfolio.
Niektóre kluby mają nawet opłatę inicjacyjną, która jest znacznie wyższa niż miesięczny wkład, powiedzmy $1,000 na początek, a następnie $50 miesięcznie. Powodem jest uzyskanie tylko tych członków, którzy są oddani pomocy, a dzięki wysokiej opłacie wstępnej, odsuwasz od siebie potencjalnych nieudaczników.
Po zidentyfikowaniu potencjalnych członków, zadaj sobie następujące pytania:
- Czy ufasz im ze swoimi pieniędzmi?
- Czy ufasz im, że zapłacą na czas?
- Czy zrobią swoje własne badania?
- Czy przyczynią się do rozmów?
- Jest niezorganizowany i nie prowadzi dokumentacji
- Ma problemy z pociągnięciem za spust – albo kupić lub sprzedać
Choć żaden z tych indywidualnych może być deal-breakerem, powinieneś zadać sobie pytanie i potwierdzić.
Setup An Organizational Structure
Jak już znajdziesz kilku potencjalnych członków, musisz ustawić strukturę organizacyjną dla swojego klubu inwestycyjnego. Im mniejszy klub, tym bardziej nieformalna może być jego struktura. Jednak bez względu na to ilu lub ilu masz członków, jeśli chodzi o obchodzenie się z pieniędzmi, posiadanie z góry określonej struktury jest zawsze najlepsze.
Podstawowo, powinieneś uzgodnić następujące kwestie:
- Dyrektorzy klubu: Prezydent, Wiceprezydent, Skarbnik, Asystent Skarbnika i Sekretarz. Po raz kolejny, ponieważ masz do czynienia z pieniędzmi, zawsze dobrze jest mieć dwie osoby, które będą się nimi opiekować. Wraz z pozycjami, zdecyduj jak są one wybierane i jak długo pozostają na stanowisku. W wielu klubach kadencja trwa jeden rok, ale w niektórych dłużej. Zdecyduj również, co każda osoba robi. Kto faktycznie umieszcza fizyczny handel? Kto prowadzi aspekt edukacyjny? Kto zajmuje się podatkami? Są to wszystkie logistyczne rzeczy, które są ważne, aby rozważyć na początku.
- Czas i miejsce: Zdecyduj czas i miejsce, aby spotkać. Im mniejszy klub, tym łatwiej jest spotkać się w domu. Wiele klubów spotykają się co miesiąc, niektóre częściej, niektóre rzadziej. Na przykład, jeden z najbardziej znanych klubów inwestowania, Beardstown Ladies, spotykają się i inwestują co miesiąc.
- Zasady klubu: Powinieneś również ustalić podstawowe zasady dla klubu. Na przykład, powinieneś mieć pół-określone zasady kupna i sprzedaży, jak obsługiwać wypłaty i dystrybucje, jak wypłacić członka, jeśli zrezygnować, jak dodać członka, który chce dołączyć, jak zakończyć klub. Pamiętaj, że rzeczy się zdarzają, życie się zmienia. Musisz zaplanować te rzeczy na początku, aby klub mógł kontynuować płynną żeglugę, kiedy to się stanie.
- Prowadzenie dokumentacji: Każdy członek zawsze będzie chciał wiedzieć, co ich procent kapitału własnego jest, więc ważne jest, aby zachować dokładne zapisy przez cały czas. Zdecyduj, jak to zrobisz i jak poinformujesz o tym członków klubu. Najprostszym sposobem jest arkusz kalkulacyjny Google z widocznymi wkładami wszystkich członków. Możesz nawet podzielić się tym z grupą.
Ustalenie struktury prawnej
Następnie, musisz ustalić strukturę prawną dla Twojego klubu. Istnieją dwa kluczowe powody dla tego:
- Idealnie, małe kwoty inwestycyjne, które przyczyniają się będzie rosnąć w duży stos pieniędzy
- Nie można otworzyć rachunek maklerski jako klub bez struktury prawnej
Najpopularniejszą strukturą prawną dla klubu inwestycyjnego jest partnerstwo. W tym przypadku, trzeba umowy partnerskiej i umów operacyjnych. Istnieje wiele tanich opcji online, które mogą to zrobić dla Ciebie, takich jak RocketLawyer lub Nolo, ale może warto również rozważyć uzyskanie profesjonalnej pomocy, aby ustawić go na początku. Wydając trochę na prawnika do sporządzenia niektórych dokumentów może sprawić, że rzeczy o wiele łatwiejsze w przyszłości. Sprawdź nasz pełny przewodnik do zakładania LLC do inwestowania.
Będziesz musiał również zarejestrować swój klub, aby uzyskać EIN (Employer Identification Number) z IRS. To jest właściwie najłatwiejszy krok, i można szybko zrobić to tutaj: How to Apply for an EIN.
Jak już masz zdefiniowaną strukturę prawną, musisz otworzyć konto w domu maklerskim. Wiele domów maklerskich z pełnym zakresem usług oferuje konta dla klubów inwestycyjnych, ale mają one tendencję do pobierania wyższych opłat za handel. Jestem fanem TD Ameritrade, a oni oferują konta i pomoc dla klubów inwestycyjnych. Niezależnie od tego, gdzie otworzysz konto, będziesz musiał dostarczyć kopie swoich umów prawnych i swój numer EIN.
Zależnie od firmy, mogą być chętni do pomocy w rozpoczęciu inwestowania, a nawet przyjść na spotkanie klubu, aby zapewnić podstawowe informacje i edukację. Nigdy nie zaszkodzi zapytać, nawet w dyskontowym domu maklerskim jak TD Ameritrade.
Buduj wspólną agendę
Teraz, gdy wszystkie struktury prawne są na miejscu dla Twojego klubu, musisz zbudować wspólną agendę dla każdego spotkania. To właśnie tutaj dzieje się magia!
Typowo, na każdym spotkaniu, chcesz przejrzeć swoje finanse i wyniki. Większe kluby czasami robią to tylko z dyrektorami, a następnie wysyłają e-mailem oświadczenia do członków. Zazwyczaj dokonują również przeglądu pozycji inwestycyjnych, tak aby słabo działające inwestycje mogły zostać zidentyfikowane i załatwione.
Po tym jak pokryłeś kwestie prawne, każdy klub robi rzeczy inaczej, ale masz kilka wspólnych celów:
- Dyskusja/Decyzja jak inwestować
- Edukacja i/lub Prezentacje
- Badania i Dyskusje
Wiele klubów będzie miało „pracę domową” lub oddeleguje badania dla swoich członków do wykonania. Zazwyczaj klub określa sektor docelowy lub rodzaj inwestycji, a następnie deleguje firmy do zbadania. Na następnym spotkaniu, klub przegrupuje się i omówi swoje ustalenia.
Po dokonaniu prezentacji i badań, klub musi zdecydować, jak zainwestować. Miejmy nadzieję, że zasady, które ustalisz na początku, pomogą w tym procesie (np. głosowanie 2/3 głosów lub coś podobnego).
Na koniec, nie zapomnij o edukacji. Choć nie musisz tego robić na każdym spotkaniu, świetnym pomysłem jest zapraszanie prezenterów, którzy będą edukować członków na różne tematy. Wiele klubów nawet zaprosić w głośniki do dzielenia się historiami i informacji z klubu. Jest to świetny sposób na urozmaicenie spotkania (aby nie było nudne), podczas gdy nadal jest pomocne i edukacyjne.
Zabaw się
Na koniec, musisz się zabawić! Jeśli tego nie zrobisz, członkowie mogą się łatwo znudzić. Zaczyna się to od wyboru zabawnej nazwy, a może nawet zabawnych tytułów dyrektorów.
Powinieneś także pomyśleć o jedzeniu lub przekąskach na spotkania. Jeśli spotykasz się w czyimś domu, czy on gotuje za każdym razem? A co z cotygodniowym spotkaniem w restauracji? Cokolwiek wybierzesz, upewnij się, że nakarmisz swoich członków!
Wreszcie, możesz nawet wykorzystać część swoich zysków, aby udać się na wesołe wycieczki. Słyszałem o niektórych grupach, które przeznaczają na wakacje swoje zyski z inwestycji – wycieczki na Hawaje lub do innych ciekawych miejsc. Choć nie jest to powszechne, z pewnością urozmaica i sprawia przyjemność.
Alternatywy dla klubów inwestowania
Dzisiaj technologia uczyniła handel wolnym. Rozmawialiśmy już wcześniej o darmowych aplikacjach do inwestowania. W związku z tym, jeśli redukcja kosztów była jednym z Twoich głównych celów przy zakładaniu klubu inwestowania, możesz rozważyć skorzystanie z usługi takiej jak M1 Finance. M1 Finance pozwala na zbudowanie portfela akcji i funduszy inwestycyjnych bez prowizji. To jest ogromne dla klubów inwestycyjnych.
Teraz możesz nadal mieć „klub”, który omawia pomysły inwestycyjne, ale każdy członek może mieć swoje własne konto i handlować w nim za darmo. Pozwala to zaoszczędzić na kosztach tworzenia spółki z o.o. i pozwala nie martwić się o wiele kwestii zgodności. Możesz wtedy po prostu prowadzić dyskusje o inwestycjach, a każdy członek idzie i realizuje je samodzielnie.
Sprawdź M1 Finance tutaj i zobacz jak może to być świetna alternatywa dla konta inwestycyjnego.
Jakie są Twoje przemyślenia na temat tego jak założyć klub inwestycyjny? Czy jest to coś, co brałeś pod uwagę?