La designación de Consejero de Planificación de la Jubilación Colegiado (CRPC) distingue a los asesores financieros y otros profesionales de la jubilación como expertos en ayudar a los clientes a prepararse para la jubilación. Para convertirse en un CRPC, estas personas deben cumplir con varios requisitos, someterse a horas de formación y realizar un examen. Una vez que un CRPC tiene su certificación en la mano, hay requisitos de educación continua que ayudan a mantener sus conocimientos actualizados.
Para encontrar un asesor financiero en su área que se especializa en la planificación de la jubilación, puede utilizar la herramienta de coincidencia de asesores de SmartAsset.
Definición de Consejero de Planificación de la Jubilación Colegiado
El Consejero de Planificación de la Jubilación Colegiado (CRPC) es una certificación financiera profesional que ofrece el Colegio de Planificación Financiera (CFFP). Para obtener la certificación, los profesionales financieros deben cumplir una serie de requisitos y aprobar un examen de calificación.
Según el sitio web del CFFP, «las personas que poseen la designación CRPC han completado un curso de estudio que abarca las necesidades previas y posteriores a la jubilación, la gestión de activos, la planificación del patrimonio y todo el proceso de planificación de la jubilación utilizando modelos y técnicas de situaciones reales de los clientes».
Un asesor con una certificación CRPC tiene esencialmente un cosignatario creíble que le asegura que es un experto en todo lo relacionado con la jubilación. Un CRPC tiene una perspicacia probada en muchas áreas dentro de la planificación de la jubilación, incluyendo la navegación de la Seguridad Social, la inversión para la jubilación, el manejo de los impuestos, las cuentas de jubilación, la planificación del patrimonio e incluso los aspectos emocionales de la transición a la vida posterior a la carrera.
Formación y certificación de Consejero de Planificación de la Jubilación
Para obtener la designación de CRPC, debe completar los materiales del curso requerido a través del College for Financial Planning. Los temas del curso incluyen:
- Mejorar la experiencia del cliente durante el proceso de planificación de la jubilación
- Principios y estrategias a la hora de invertir para la jubilación
- Aprovechar al máximo las prestaciones de jubilación de la Seguridad Social
- Cortar la brecha de ingresos e identificar otras fuentes de ingresos para la jubilación
- Navegar por las opciones de asistencia sanitaria en la jubilación
- Hacer la transición emocional y financiera a la jubilación
- Diseñar flujos de ingresos óptimos para la jubilación
- Conseguir los objetivos de planificación fiscal y patrimonial en la jubilación
- Fiduciario, cuestiones éticas y normativas para los asesores
- La planificación de la jubilación es una empresa complicada y un asesor financiero puede ser de gran ayuda. Por suerte, encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de SmartAsset te pone en contacto con asesores financieros de tu zona en 5 minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.
- Si tiene un 401(k), contribuya tanto como pueda. Como mínimo, debe maximizar cualquier coincidencia del empleador, pero si puede permitirse, puede contribuir hasta $ 19,000 para el año fiscal 2019. Aquí tienes una guía sobre cuánto deberías aportar a tu 401(k). Y puedes utilizar nuestra calculadora de jubilación para ver si estás en el camino hacia una jubilación segura.
Después de que un candidato domine los materiales del curso, debe aprobar un examen supervisado respondiendo correctamente al menos al 70% de las preguntas. Tras aprobarlo, pueden solicitar oficialmente la autorización para utilizar la designación. Esto implica comprometerse con las Normas de Conducta Profesional, adherirse a los términos y condiciones de la CFFP y revelar cualquier investigación penal, civil o de otro tipo sobre su conducta profesional.
Después de haberse ganado el derecho a utilizar la designación CRPC, la certificación debe renovarse una vez cada dos años. Puede hacerlo registrando 16 horas de educación continua y reafirmando su cumplimiento a través de las acciones anteriores.
CRPCs vs. Planificadores Financieros Certificados (CFP)
Aunque el CRPC y el planificador financiero certificado (CFP) son ambas certificaciones profesionales para los profesionales financieros, también tienen su parte de diferencias. La más destacada es que cada una transmite experiencia en distintos campos de la planificación financiera. Mientras que la planificación financiera abarca la planificación de la jubilación, incluye muchos temas que van más allá de la jubilación.
La planificación financiera es mucho más amplia y puede incluir temas como la planificación fiscal, el análisis de los flujos de efectivo, la elaboración de presupuestos y más. La planificación de la jubilación, por el contrario, se centra en la preparación y la transición a la jubilación.
Además, las dos certificaciones son otorgadas por instituciones distintas. El CFP es gestionado y otorgado por el Certified Financial Planner Board of Standards, mientras que el College for Financial Planning controla el título CRPC.
Las dos designaciones también tienen requisitos ligeramente diferentes. Ambas requieren que los solicitantes aprueben un examen. Sin embargo, se debe tener una licenciatura y algunos estudios de nivel universitario en planificación financiera para convertirse en un CFP. Los CFP también deben tener 6.000 horas de experiencia trabajando en la industria de la planificación financiera, o 4.000 horas a través de un programa de aprendizaje.
Finalidad
Prepararse para la jubilación puede ser una tarea abrumadora para manejar todo por su cuenta. Si busca ayuda, un asesor financiero con la certificación CRPC puede ser un gran socio. Los titulares de la certificación han desarrollado una experiencia en múltiples áreas de la planificación de la jubilación, desde la inversión para la jubilación hasta la transición de sus años de trabajo. Al trabajar con un CRPC, puede sumergirse en el proceso de planificación de la jubilación con confianza, y puede centrar su tiempo y energía en disfrutar de sus años de trabajo antes de que se vayan.