Het predicaat Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) onderscheidt financiële adviseurs en andere pensioenprofessionals als deskundigen die klanten kunnen helpen bij de voorbereiding van hun pensioen. Om een CRPC te worden, moeten deze personen aan verschillende kwalificaties voldoen, urenlange trainingen volgen en een examen afleggen. Zodra een CRPC hun certificering in de hand heeft, zijn er permanente educatie eisen die helpen hun kennis up-to-date te houden.
Om een financieel adviseur in uw omgeving te vinden die gespecialiseerd is in pensioenplanning, kunt u SmartAsset’s adviseur matching tool gebruiken.
Chartered Retirement Planning Counselor Definition
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) is een professionele financiële certificering die het College for Financial Planning (CFFP) aanbiedt. Om in aanmerking te komen voor de certificering, moeten financiële professionals voldoen aan een reeks eisen en slagen voor een kwalificatie-examen.
Volgens de website van het CFFP hebben “personen met de CRPC-benaming een studieprogramma afgerond dat pre- en post-pensioenbehoeften, vermogensbeheer, estate planning en het gehele pensioenplanningsproces omvat, waarbij gebruik wordt gemaakt van modellen en technieken uit echte klantsituaties.”
Een adviseur met een CRPC-certificering heeft in wezen een geloofwaardige medeondertekenaar die u verzekert dat hij of zij een expert is in alles wat met pensioen te maken heeft. Een CRPC heeft een bewezen scherpzinnigheid op vele gebieden binnen pensioenplanning, waaronder het navigeren door sociale zekerheid, beleggen voor pensionering, omgaan met belastingen, pensioenrekeningen, estate planning en zelfs de emotionele aspecten van de overgang naar het leven na de loopbaan.
Chartered Retirement Planning Counselor Training and Certification
Om de CRPC-benaming te verdienen, moet u het vereiste cursusmateriaal van het College for Financial Planning voltooien. Onderwerpen van de cursus zijn onder meer:
- Het maximaliseren van de ervaring van de klant tijdens het pensioenplanningsproces
- Principes en strategieën bij beleggen voor pensioen
- Het maximale halen uit de pensioenuitkeringen van de sociale zekerheid
- Het dichten van de inkomenskloof en het identificeren van andere bronnen van pensioeninkomen
- Ontdekken van zorgmogelijkheden bij pensionering
- De emotionele en financiële overgang naar pensionering
- Ontwerpen van optimale pensioeninkomens
- Voldoen aan fiscale en estate planning-doelstellingen bij pensionering
- Fiduciair, ethische en regelgevingskwesties voor adviseurs
Nadat een kandidaat het cursusmateriaal beheerst, moet hij slagen voor een proefexamen door ten minste 70% van de vragen correct te beantwoorden. Als de kandidaat is geslaagd, kan hij officieel toestemming vragen om het predicaat te voeren. Dit houdt in dat u zich verbindt aan de Standards of Professional Conduct, dat u zich houdt aan de algemene voorwaarden van de CFFP en dat u alle strafrechtelijke, civielrechtelijke of andere onderzoeken naar uw professionele gedrag openbaar maakt.
Nadat u het recht hebt verdiend om de CRPC-benaming te gebruiken, moet de certificering eens in de twee jaar worden vernieuwd. U kunt dit doen door 16 uur permanente educatie te volgen en opnieuw te bevestigen dat u zich aan bovenstaande regels houdt.
CRPC’s vs. Certified Financial Planners (CFP’s)
W hoewel CRPC en certified financial planner (CFP) beide professionele certificeringen voor financiële professionals zijn, hebben ze ook hun deel van de verschillen. Het belangrijkste verschil is dat ze beide deskundig zijn op verschillende gebieden van financiële planning. Hoewel financiële planning ook pensioenplanning omvat, omvat het veel onderwerpen die verder gaan dan pensioen.
Financiële planning is veel breder en kan onderwerpen omvatten als belastingplanning, het analyseren van kasstromen, budgettering en meer. Pensioenplanning daarentegen is gericht op het navigeren in de voorbereiding op en de overgang naar het pensioen.
De twee certificeringen worden bovendien door verschillende instellingen uitgereikt. Het CFP wordt beheerd en uitgereikt door de Certified Financial Planner Board of Standards, terwijl het College for Financial Planning de CRPC-titel beheert.
De twee aanduidingen hebben ook enigszins verschillende eisen. Voor beide moet een examen worden afgelegd. Om een CFP te worden, moet je echter een bachelordiploma hebben en enige studie op universitair niveau op het gebied van financiële planning. CFP’s moeten ook 6000 uur werkervaring hebben in de financiële planningsbranche, of 4000 uur via een leerprogramma.
Bottom Line
Pensioen voorbereiden kan een overweldigende taak zijn om helemaal alleen te doen. Als u hulp zoekt, kan een financieel adviseur met de CRPC-certificering een geweldige partner zijn. Certificaathouders hebben een expertise ontwikkeld op meerdere gebieden van pensioenplanning, van beleggen voor je pensioen tot het maken van de overgang uit je werkende jaren. Door samen te werken met een CRPC kunt u met vertrouwen het proces van pensioenplanning induiken, en kunt u uw tijd en energie richten op het genieten van uw werkende jaren voordat ze voorbij zijn.
Tips voor een succesvol pensioen
- Pensioenplanning is een ingewikkelde onderneming en een financieel adviseur kan een grote hulp zijn. Gelukkig hoeft het niet moeilijk te zijn om de juiste financieel adviseur te vinden die aan je behoeften voldoet. SmartAsset’s gratis tool matcht u met financieel adviseurs in uw omgeving in 5 minuten. Als u klaar bent om te worden gekoppeld aan lokale adviseurs die u zullen helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.
- Als je een 401 (k) hebt, draag zoveel als je kunt bij. Op zijn minst zou je elke werkgeversmatch moeten maximaliseren, maar als je het je kunt veroorloven, kun je tot $ 19.000 bijdragen voor het belastingjaar 2019. Hier is een gids voor hoeveel u moet bijdragen aan uw 401 (k). En u kunt onze pensioencalculator gebruiken om te zien of u op tempo bent voor een veilig pensioen.