Wealthfront Review: Low Cost Robo Investing and Financial Planning

Robo-adviseurs bestaan nauwelijks 10 jaar, maar in de afgelopen paar jaar hebben verschillende gestaag hun beleggingsmenu’s uitgebreid en zelfs waardevolle add-on diensten aangeboden. Een van de leiders in dit opzicht is Wealthfront. De robo-adviseur heeft zijn beleggingsmogelijkheden in alle richtingen uitgebreid, maar biedt nu zelfs financiële planning aan. Het platform noemt zichzelf nu High-Interest Cash, Financial Planning & Robo-Investing voor Millennials. Als je op zoek bent naar meer dan alleen beleggen, Wealthfront heeft het. En zoals hun handelsmerk is geworden, is het allemaal beschikbaar tegen lage kosten.

Wat is Wealthfront?

Gebaseerd in Palo Alto, Californië, en opgericht in 2011, heeft Wealthfront ongeveer $ 20 miljard aan vermogen onder beheer. Het is de tweede grootste onafhankelijke robo-adviseur, na Betterment. En hoewel er de afgelopen jaren tientallen robo-adviseurs zijn bijgekomen, onderscheidt Wealthfront zich als een van de allerbeste. Er is niet één ding dat Wealthfront bijzonder goed doet, maar vele. En ze voegen voortdurend diensten toe aan hun menu.

Hun primaire activiteit is natuurlijk geautomatiseerd online beleggen. U kunt een rekening openen met zo weinig als $ 500, en het platform zal een portefeuille voor u ontwerpen, en deze vervolgens continu beheren. Uw geld zal worden geïnvesteerd in een evenwichtige mix van aandelen en obligaties, net als de meeste andere robo-adviseurs. Maar Wealthfront gaat een stap verder, en voegt ook onroerend goed en natuurlijke hulpbronnen toe.

Net als andere robo-adviseurs gebruikt Wealthfront de Moderne Portefeuille Theorie (MPT) bij het samenstellen van portefeuilles. Ze bepalen eerst uw beleggingsdoelen, tijdshorizon en risicotolerantie en stellen vervolgens een portefeuille samen die is ontworpen om binnen die parameters te werken. MPT benadrukt de juiste toewijzing van activa om zowel het rendement te maximaliseren als verliezen te minimaliseren.

Maar in een belangrijke afwijking van andere robo-adviseurs, biedt Wealthfront nu een verscheidenheid aan beleggingsmethoden en portefeuilles, waaronder Smart Beta, Risk Parity en Stock-Level Tax-Loss Harvesting. En meer recent zijn ze ook in de financiële planning arena gestapt. Ze bieden nu verschillende financiële planningspakketten, aangepast aan zeer specifieke behoeften, waaronder pensioenplanning en collegeplanning.

Als je Wealthfront het afgelopen jaar of zo nog niet hebt bekeken, moet je het zeker een tweede keer bekijken. Dit is een robo-adviseur platform waar dingen gebeuren-snel!

Hoe Wealthfront werkt

Wanneer u zich aanmeldt bij Wealthfront, laten ze u eerst een vragenlijst invullen. Uw antwoorden bepalen uw beleggingsdoelen, tijdshorizon en risicotolerantie. Een portefeuille belegd in meerdere activaklassen zal worden samengesteld, met een exchange traded fund (ETF) die elk vertegenwoordigt.

Het voordeel van ETF’s is dat ze goedkoop zijn, en het platform in staat stellen om uw portefeuille bloot te stellen aan letterlijk honderden verschillende bedrijven in elke activaklasse. Met uw portefeuille belegd in meerdere activaklassen, zal deze letterlijk de aandelen en obligaties van duizenden bedrijven en instellingen bevatten, zowel hier in de VS als in het buitenland.

Wealthfront biedt tax-loss harvesting op alle portefeuilleniveaus. Maar ze hebben ook portefeuille-opties toegevoegd voor grotere beleggers, die zowel aandelen als ETF’s omvatten. De toevoeging van aandelen geeft Wealthfront de mogelijkheid om nauwkeuriger en agressiever te zijn met tax-loss harvesting.

Elke portefeuille wordt ook geleverd met periodieke herbalancering, om de doelallocatie van activa te handhaven, evenals automatische herinvestering van dividenden. Zoals gebruikelijk bij robo-adviseurs, hoeft u alleen uw account te financieren – Wealthfront verzorgt 100% van het beleggingsbeheer voor u.

Meer recentelijk heeft Wealthfront ook externe accountondersteuning toegevoegd. Net als Personal Capital kan het platform nu beleggingsrekeningen opnemen die niet rechtstreeks door de robo-adviseur worden beheerd. Dit biedt een hoog hoogtezicht van uw gehele financiële situatie, helpt u te verkennen wat mogelijk is en biedt begeleiding om uw financiën te optimaliseren.

En net als veel grote beleggingsmakelaars biedt Wealthfront nu een portfoliokredietlijn aan. Het is alleen beschikbaar voor beleggers met $ 25.000 of meer op een belastbare rekening, maar als u in aanmerking komt, kunt u geld lenen tegen uw beleggingsrekening en uw eigen terugbetalingsvoorwaarden in het proces bepalen

Wealthfront kenmerken en voordelen

Minimale initiële investering: $ 500

Accounttypes aangeboden: Individuele en gezamenlijke belastbare rekeningen; traditionele, Roth, rollover en SEP IRA’s; trusts en 529 college rekeningen

Toegang tot de rekening: Beschikbaar in web- en mobiele apps. Compatibel met Android-toestellen (5.0 en hoger), en beschikbaar om te downloaden via Google Play. Ook compatibel met iOS-apparaten (11.0 en hoger) bij de App Store. Compatibel met iPhone, iPad en iPod touch-apparaten.

Rekeningbewaarder: Rekening fondsen worden gehouden in een brokerage account op uw naam via Wealthfront Brokerage Corporation, die heeft samengewerkt met RBC Correspondent Services voor clearing functies, zoals de afwikkeling van transacties. IRA-rekeningen worden aangehouden bij IRA Services Trust Company.

Klantenservice: Beschikbaar per telefoon en e-mail, maandag tot en met vrijdag, van 7:00 AM tot 17:00 PM, Pacific tijd.

Wealthfront veiligheid: Uw fondsen belegd bij Wealthfront worden gedekt door SIPC, die uw account verzekert tegen broker falen voor maximaal $ 500.000 in contanten en effecten, inclusief maximaal $ 250.000 in contanten.

Wealthfront maakt gebruik van derde aanbieders om veilige, alleen-lezen links naar uw account te onderhouden. De providers zijn gespecialiseerd in het bijhouden van financiële gegevens, evenals het gebruik van robuuste, bank-grade beveiliging, en in het algemeen, volgen ze de beste praktijken voor gegevensbescherming. Bovendien slaat Wealthfront uw accountwachtwoord niet op.

Wealthfront Beleggingsmethodologie

Voor reguliere beleggingsrekeningen stelt Wealthfront portefeuilles samen uit een combinatie van 10 verschillende specifieke activaklassen. Dit omvat vier aandelenfondsen, vier obligatiefondsen, een vastgoedfonds, en een natuurlijke hulpbronnenfonds.

Elke portefeuille zal verschillende toewijzingen van elke activaklasse bevatten, gebaseerd op uw beleggersprofiel zoals bepaald door uw antwoorden op de vragenlijst. De enige uitzondering zijn gemeentelijke obligaties. Die komen alleen voor op belastbare rekeningen. IRA’s bevatten ze niet, omdat de rekeningen al zijn afgeschermd van de belasting.

Opvallend in de tabel hieronder is dat de meeste activaklassen twee ETF’s bevatten. Dit is onderdeel van de tax-loss harvesting strategie van Weatlthfront. In elk geval, de twee ETF’s zijn zeer vergelijkbaar. Om tax-loss harvesting mogelijk te maken, wordt één fondspositie verkocht en wordt de tweede ten minste 30 dagen later gekocht, om de activaklasse te herstellen. (We gaan verderop wat dieper in op tax-loss harvesting.)

De gebruikte ETF’s voor elke activaklasse zijn als volgt, per 29 december 2018:

Specifieke activaklasse	Algemene activaklasse Klasse	Primary ETF	Secondary ETF
US Stocks	Stocks	Vanguard CRSP US Total Market Index (VTI)	Schwab DJ Broad US Market (SCHB)
Foreign Stocks	Stocks	Vanguard FTSE Developed All Cap ex-US Index (VEA)	Schwab FTSE Dev ex-US (SCHF)
Emerging Markets	Stocks	Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion Index (VWO)	iShares MSCI EM (IEMG)
Real Estate	Real Estate	Vanguard MSCI US REIT (VNQ)	Schwab DJ REIT (SCHH)
Natural Resources	Natural Resources	State Street S&P Energy Select Sector Index (XLE)	Vanguard MSCI Energy (VDE)
US Government Bonds	Bonds	Vanguard Barclays Aggregate Bonds (BND)	Vanguard Barclays 5-10 Gov/Credit (BIV)
TIPS	Bonds	Schwab Barclays Capital US TIPS (SCHP)	Vanguard Barclays Capital US TIPS 0-5 Years (VTIP)
Municipal Bonds (taxable accounts only)	Bonds	Vanguard S&P National Municipal (VTEB)	State Street Barclays Capital Municipal (TFI)
Dividend Stocks	Bonds	Vanguard Dividend Achievers Select (VIG)	Schwab Dow Jones US Dividend 100 (SCHD)

Wealthfront’s historical returns are as follows (through 1/31/2019). But keep in mind these numbers are general. Since the portfolios designed for each investor are unique, your returns will vary.

Gespecialiseerde Wealthfront-portefeuilles

Zoals vermeld in de inleiding, heeft Wealthfront verschillende beleggingsopties uitgerold, naast de reguliere robo-adviseur portefeuilles. Elk vertegenwoordigt een specifieke, en over het algemeen meer gespecialiseerde beleggingsstrategie, en zijn meestal beschikbaar voor mensen met grotere beleggingsrekeningen.

Smart Beta: U moet ten minste $ 500.000 hebben om in aanmerking te komen voor deze portefeuille. Smart Beta wijkt af van het traditionele indexbeleggen, dat zich baseert op marktkapitalisatie. Omdat Apple bijvoorbeeld een van de meest gekapitaliseerde S&P 500-aandelen is, heeft het een onevenredig gewicht in strikte S&P 500-indexfondsen. In een smart bèta-portefeuille zal de positie in Apple worden teruggebracht op basis van andere factoren.

In het algemeen wordt bij smart bèta bij het wegen van aandelen in het fonds gebruik gemaakt van een verscheidenheid aan factoren die minder afhankelijk zijn van marktkapitalisatie. Er zijn aanwijzingen dat deze beleggingsmethode hogere rendementen oplevert. Deze portefeuille is beschikbaar zonder extra kosten.

Wealthfront Risk Parity Fund: Dit is eigenlijk een beleggingsfonds-de eerste aangeboden door Wealthfront. Het omvat het gebruik van leverage met sommige posities binnen de portefeuille. Het probeert hogere langetermijnrendementen te behalen door de risicobijdragen van elke activaklasse gelijk te trekken. Het is gebaseerd op het Bridgewater Hedge Fund, en vereist een minimum van $ 100.000, met een extra jaarlijkse vergoeding van 0,25% (0,50% totaal). Dit is de enige portefeuille van Wealthfront die kosten in rekening brengt boven op de reguliere advieskosten.

Sociaal verantwoord beleggen (SRI): Wealthfront biedt geen specifieke duurzame beleggingsportefeuille optie. Ze bieden de service echter wel aan via hun Stock-level Tax-Loss Harvesting (zie hieronder) en Smart Beta portefeuilles. Het is meer een handmatig proces dan iets anders. In plaats van een SRI-portefeuille te creëren, kunt u bij Wealthfront kiezen welke aandelen u wilt uitsluiten van beide portefeuilles.

Wealthfront Tax-loss Harvesting

Als er één beleggingscategorie is waar Wealthfront boven andere robo-adviseurs uitsteekt, dan is het wel tax-loss harvesting. Niet alleen bieden ze het op alle reguliere belastbare rekeningen (maar niet IRA’s, omdat die al zijn afgeschermd), maar ze bieden ook gespecialiseerde portefeuilles die het naar een nog hoger niveau tillen.

Wealthfront begint met een belastinglocatiestrategie. Dat houdt in dat rente en dividend verdienende beleggingscategorieën worden aangehouden op IRA-rekeningen, waar de voorspelbare rendementen worden afgeschermd van inkomstenbelasting. Vermogensvermeerderende activa, zoals aandelen, worden aangehouden op belastbare rekeningen, waar ze het voordeel kunnen krijgen van lagere belastingtarieven voor vermogenswinst op de lange termijn.

Maar voor grotere portefeuilles biedt Wealthfront Tax-Loss Harvesting op aandelenniveau. Er zijn drie gespecialiseerde portefeuilles beschikbaar, die een mix van zowel ETF’s als individuele aandelen gebruiken. Het doel van de aandelen is om meer specifieke tax-loss harvesting mogelijkheden te bieden. Het kan bijvoorbeeld voordeliger zijn om een handvol aandelen te verkopen om belastingverliezen te genereren, dan om een hele ETF te sluiten.

Gezien het feit dat Wealthfront zo’n zware nadruk legt op tax loss harvesting, is het niet verwonderlijk dat ze een van de meest gerespecteerde white papers over het onderwerp op het internet hebben gepubliceerd. Als u meer wilt weten over dit onderwerp, is het zeker de moeite waard om het te lezen. De paper concludeert dat tax-loss harvesting het rendement van een typische portefeuille aanzienlijk kan verhogen.

Andere Wealthfront Features

Wealthfront Cash Account

Wealthfront biedt een contante rekening waar u uw geld veilig en veilig kunt opslaan voor wat dan ook – noodgevallen, een aanbetaling voor een huis, of om later te investeren. Door samen te werken met wat zij Program Banks noemen, heeft Wealthfront de normale FDIC-verzekering op deze rekening verviervoudigd, zodat u beschermd bent tot $ 1 miljoen.

Er is ook geen marktrisico, omdat het geen beleggingsrekening is en het geld nergens wordt geïnvesteerd. U kunt zoveel overboekingen doen van en naar de rekening als u wilt, en het kost maar $1 om te beginnen.

Dus wat is het addertje?

Er is er niet echt een. Wealthfront zal een beetje van de top afromen om wat geld te verdienen voordat ze u een toonaangevende 0,35% APY geven, maar buiten dat, geeft u ze gewoon meer financiële gegevens. Omdat we dit toch al de hele tijd doen met technologie, zou het niet zo’n groot verschil moeten maken.

Ik zie geen nadelen, vooral als je al klant bent van Wealthfront.

Ze maken echt een spel om ook je alles-in-één financiële dienstverlener te worden.

Een nieuwe functie, net gelanceerd, is de mogelijkheid om je geldrekening te gebruiken als betaalrekening. Dit omvat directe storting van loonstrookjes en het krijgen van betaald tot twee dagen eerder. Met de rekening kun je ook automatisch rekeningen betalen en apps als Venmo en PayPal gebruiken om geld naar vrienden of familie te sturen. Rekeninghouders krijgen ook een debetkaart om aankopen te doen en contant geld te krijgen bij geldautomaten.

Als je contant geld hebt dat roestig wordt op een traditionele bankrekening en je wilt meer verdienen, is Wealthfront Cash Account een geweldige plek om het te bewaren.

Lees meer over de cashrekening in onze volledige review van Wealthfront Cash Account.

Wealthfront Portfolio Line of Credit

Deze functie is beschikbaar als u ten minste $ 25.000 op uw Wealthfront-rekening hebt staan. Hiermee kunt u tot 30% van de waarde van uw account lenen, en momenteel rekent u rentetarieven tussen 2,40% en 3,65% APR, afhankelijk van de accountgrootte. U kunt terugbetalingen doen volgens uw eigen tijdschema, aangezien u in wezen van uzelf leent. En aangezien de kredietlijn wordt beveiligd door uw account, hoeft u niet te kredietkwalificeren om toegang te krijgen.

Wealthfront Gratis Financiële Planning

Dit is Wealthfront’s intrede in financiële planning. Maar zoals alles bij Wealthfront, is dit een geautomatiseerde service. Er zijn geen persoonlijke ontmoetingen of telefoongesprekken met een gecertificeerd financieel planner. In plaats daarvan wordt technologie gebruikt om u te helpen uw financiële doelen te verkennen, en om begeleiding te bieden om u te helpen ze te bereiken. En omdat de dienst op technologie is gebaseerd, zijn er geen kosten verbonden aan het gebruik ervan.

De dienst kan worden gebruikt om u te helpen plannen voor huiseigenaarschap, college, vervroegd pensioen, of zelfs om u te helpen plannen om wat tijd vrij te nemen om te reizen, zoals een heel jaar!

Simpelweg uw financiële doelstelling kiezen, uw financiële informatie invoeren, en Wealthfront zal u begeleiden over hoe u kunt plannen en voorbereiden.

Wealthfront Autopilot – Self-Driving Money

Eén van de grootste – en grotendeels niet herkende – obstakels voor de meeste beleggers is iets dat bekend staat als “cash drag”. Dat is wanneer je een te groot deel van je portefeuille in contanten hebt zitten, wat misschien rente oplevert, maar niet het beleggingsrendement dat je kunt krijgen in een gespreide beleggingsportefeuille.

Wealthfront heeft het cash drag dilemma aangepakt met hun onlangs uitgebrachte Autopilot-functie. Het is een gratis dienst die wordt aangeboden door de robo-adviseur die in wezen uw spaarstrategie automatiseert. Het doet dit door overtollig geld automatisch te verplaatsen naar beleggingsrekeningen waar het een hoger rendement zal opleveren. En in het proces, het elimineert de noodzaak om handmatig geld over te maken, en het oordeel dat nodig is om precies te beslissen wanneer dat moet gebeuren.

“Onze visie van Self-Driving Money™ gaat een complete game changer zijn voor de financiën van mensen,” zei Chris Hutchins, hoofd van financiële automatisering bij Wealthfront. “We willen de last van het beheren van uw geld volledig wegnemen, zodat u zich kunt richten op uw carrière, uw gezin of wat het belangrijkst voor u is.”

Autopilot kan worden aangesloten op zowel uw externe betaalrekening als uw Wealthfront Cash Account. U stelt een maximumsaldo in voor de gekoppelde rekening, dat een bedrag moet zijn dat meer is dan u verwacht uit te geven of op te nemen op een maandelijkse basis.

Hoe Autopilot werkt

Wanneer Autopilot vaststelt dat u uw maximumsaldo met ten minste $ 100 overschrijdt, zal het een automatische overdracht van het overtollige geld plannen. Als het een externe rekening is, kan de overdracht worden verplaatst naar uw Wealthfront geldrekening of beleggingsrekening. U kunt zelfs het overschot aan contanten fiscaal begunstigde rekeningen hebben, waaronder een Wealthfront Roth IRA, Traditionele IRA of een 529 College Savings Account.

En voordat het gebeurt, ontvangt u een e-mailwaarschuwing, dan hebt u altijd 24 uur om de overdracht te annuleren als u onverwachte uitgaven moet dekken. U zult ook in staat zijn om de automatische piloot aan en uit te zetten op elk gewenst moment. Wealthfront verwacht ook de Autopilot-functie uit te breiden om meerdere rekeningen te kunnen monitoren en geld over te kunnen maken naar meerdere bestemmingsrekeningen binnen het platform.

Het is meestal mogelijk om automatische overboekingen van externe rekeningen naar de meeste beleggingsrekeningen in te stellen. Maar wat Autopilot onderscheidt, is het feit dat het deze overschrijvingen automatisch zal uitvoeren. De service zorgt ervoor dat u altijd genoeg geld hebt om uw rekeningen te betalen, en maakt vervolgens automatisch het overschot over naar uw beleggingsrekeningen om het rendement op uw geld te verbeteren.

Wealthfront verwijst naar dit proces als “Self-Driving Money,” waarvan Autopilot een integraal onderdeel is. De strategie is ontworpen om uw geld te optimaliseren over uitgaven, sparen en beleggen, en om het allemaal te laten stromen zonder enige inspanning van uw kant. U kunt gewoon uw salaris rechtstreeks op uw externe betaalrekening of Wealthfront Cash Account laten storten, uw verwachte maandelijkse uitgaven dekken en vervolgens overtollige fondsen automatisch laten overmaken naar de Wealthfront-rekening van uw keuze.

Door Autopilot toe te voegen, brengt Wealthfront het robo-adviseurconcept naar een geheel nieuw niveau. Niet alleen hoeft u zich niet bezig te houden met het beheren van uw beleggingen, maar nu zal zelfs de financiering van die beleggingen automatisch gebeuren. Het resultaat zal bijna volledige vrijheid van de financiële stress zijn die zo veel individuen teistert.

Wealthfront Vergoedingen

Wealthfront heeft een enkele kostenstructuur van slechts 0,25% per jaar voor hun advieskosten. That means you can have a $100,000 portfolio managed for just $250, or only a little bit more than $20 per month.

The one exception is the Wealthfront Risk Parity Fund, which has a total fee of 0.50% per year.

How to Sign Up with Wealthfront

To open an account with Wealthfront, you’ll need to be at least 18 years old, and a U.S. citizen.

You’ll need to provide the following information:

• Your name
• Address
• Email address
• Social Security number
• Date of birth
• Citizenship/residency status
• Employment status

As is the case with all investment accounts, you’ll also be required to supply documentation verifying your identity.

Zoals eerder vermeld, vult u een vragenlijst in aan de hand waarvan uw beleggingsdoelstellingen, tijdshorizon en risicotolerantie worden vastgesteld. Uw portefeuille wordt gebaseerd op uw antwoorden op die vragenlijst, en wordt aan u gepresenteerd na voltooiing van de vragenlijst.

Voor de financiering kunt u gebruik maken van ACH-overboekingen vanaf een gekoppelde bankrekening. U heeft ook de mogelijkheid om terugkerende stortingen te plannen, op een wekelijkse, tweewekelijkse, of maandelijkse basis. Het platform kan u zelfs in staat stellen om dollar cost averaging-stortingen in te stellen.

Wealthfront Alternatieven

Wealthfront’s naaste concurrent, en de robo-adviseur die de meest vergelijkbare diensten biedt, is Betterment. Zij hebben ook een jaarlijkse adviesvergoeding van 0,25%, maar vereisen geen minimale initiële investering. Dat zou het de perfecte robo-adviseur kunnen maken voor iemand zonder geld, die van plan is zijn rekening te financieren met maandelijkse stortingen. Lees de volledige Betterment review hier.

Related: Wealthfront vs. Betterment

Een ander alternatief is M1 Finance. Ook een robo-adviseur, M1 Finance stelt u in staat om uw geld te investeren in wat zij noemen “taarten”. Dit zijn miniatuur beleggingsportefeuilles die bestaan uit zowel aandelen als ETF’s. U kunt beleggen in bestaande pies, of pies naar eigen ontwerp creëren en vullen. Zodra u in een of meer pies belegt, zal het platform deze automatisch beheren. Bovendien is M1 Finance gratis te gebruiken. Lees hier meer over M1 Finance.

Gerelateerd: Wealthfront vs. Vanguard

Lees Meer: De Beste Robo Adviseurs – Ontdek welke bij uw beleggingsbehoeften past.

Wealthfront Voors en Tegens

Pros:

• Beleggingsopties: Wealthfront biedt meer beleggingsopties dan zowat elke andere robo-adviseur, vooral voor beleggers met ten minste $ 100.000.
• Redelijk geprijsd: De jaarlijkse vergoeding van 0,25% is uiterst redelijk, vooral als je de mate van verfijning beschouwt die de beleggingsmethodologie van Wealthfront biedt.
• Tax-loss harvesting: Dit is beschikbaar op alle accounts, en Wealthfront is waarschijnlijk beter in deze beleggingsstrategie dan elke andere robo-adviseur.
• Portefeuille kredietlijn: Geeft u de mogelijkheid om gemakkelijk te lenen tegen uw portefeuille, en vertegenwoordigt een vorm van margebeleggen.
• Financiële planningsfunctie: De financiële planningsservice is gratis te gebruiken en is beschikbaar voor alle beleggers.
• Wealthfront Cash Account: Of je nu wel of niet belegt bij Wealthfront, je hebt toegang tot een Wealthfront Cash Account, een hybride betaal- en spaarrekening met een hoog APY.

Cons:

• Beperkte toegang voor kleinere beleggers: Sommige van de meer geavanceerde beleggingsportefeuilles en -diensten zijn alleen beschikbaar voor beleggers met $ 100.000 of meer om te beleggen.
• Minimale initiële investering van $ 500: Het is een kleine kwestie, hoewel sommige concurrenten geen fondsen vereisen om een account te openen.

FAQs

Vraag: Brengt tax-loss harvesting extra kosten met zich mee?

Antwoord: Nope. Tax-loss harvesting is een specialiteit van Wealthfront, en ze maken het beschikbaar op alle belastbare rekeningen, zonder extra kosten.

Vraag: Veranderen de ETF’s die in mijn portefeuille worden gebruikt ooit?

Antwoord: Wealthfront kan de ETF’s die in uw portefeuille zijn opgenomen wijzigen als nieuwe ETF’s superieur blijken te zijn.

Vraag: Kan ik andere accounts overbrengen naar Wealthfront?

Antwoord: Ja. Een volledige overdracht kan worden bereikt met behulp van de Automated Customer Account Transfer Service (ACATS). Echter, in het waarschijnlijke geval dat de activa opgenomen in de overgedragen rekening niet overeenkomen met de toewijzing bepaald door Wealthfront, zullen deze activa worden verkocht ten gunste van meer geschikte fondsen. Voor belastbare rekeningen, zal de verkoop worden uitgevoerd op de meest fiscaal efficiënte manier.

Vraag: Welke Retirement accounts kunnen worden overgebracht naar een Wealthfront rollover IRA?

Antwoord: Wealthfront kan een rollover accepteren van een 401(k), 403(b), 457 plan, TSP, of ander door de werkgever gesponsord pensioenplan. Pensioenplannen van huidige werkgevers zijn echter alleen mogelijk als de beheerder van het plan in-service rollovers toestaat. U zult bij uw huidige pensioenfonds moeten navragen of dit is toegestaan.

Moet u zich aanmelden voor Wealthfront?

In één woord, absoluut! Wealthfront is een van de allerbeste robo-adviseurs, en je kunt niet de fout ingaan met deze. Niet alleen bieden ze veel meer diensten aan dan de meeste andere robo-adviseurs, maar ze staan je ook toe om onderweg te groeien. Naarmate uw account in waarde toeneemt, kunt u bijvoorbeeld profiteren van meer geavanceerde beleggingsstrategieën, waaronder geavanceerde tax-loss harvesting.

Dat Wealthfront zijn portfoliokredietlijn en gratis financiële planningsdiensten aanbiedt, maakt het platform alleen maar een beetje aantrekkelijker, Maar het echte voordeel is de eigenlijke beleggingsservice. De beleggingsservice van Wealthfront komt extreem dicht bij die van traditionele menselijke beleggingsadviseurs, maar tegen slechts een fractie van de jaarlijkse kosten.