A designação do Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria (CRPC) distingue os conselheiros financeiros e outros profissionais de aposentadoria como especialistas em ajudar os clientes a se prepararem para a aposentadoria. Para se tornarem um CRPC, esses indivíduos devem possuir várias qualificações, passar por horas de treinamento e fazer um exame. Uma vez que um CRPC tenha sua certificação em mãos, há requisitos de educação continuada que ajudam a manter seus conhecimentos atualizados.
Para encontrar um consultor financeiro em sua área especializado em planejamento de aposentadoria, você pode usar a ferramenta de correspondência do consultor do SmartAsset.
Chartered Retirement Planning Counselor Definition
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) é uma certificação financeira profissional que o College for Financial Planning (CFFP) oferece. Para se qualificar para a certificação, os profissionais financeiros devem preencher uma série de requisitos e passar num exame de qualificação.
De acordo com o site do CFFP, “Os indivíduos que possuem a designação CRPC completaram um curso de estudo que abrange as necessidades pré e pós aposentadoria, gestão de ativos, planejamento patrimonial e todo o processo de planejamento de aposentadoria utilizando modelos e técnicas de situações reais de clientes”.
Um conselheiro com a certificação CRPC tem essencialmente um co-signer credível que lhe assegura que é um especialista em todas as coisas da aposentadoria. Um CRPC tem uma perspicácia comprovada em muitas áreas dentro do planejamento de aposentadoria, incluindo a navegação na Previdência Social, investimento para aposentadoria, tratamento de impostos, contas de aposentadoria, planejamento patrimonial e até mesmo os aspectos emocionais da transição para a vida pós-carreira.
Formação e Certificação do Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Fretada
Para obter a designação CRPC, você deve completar os materiais necessários do curso através da Faculdade de Planejamento Financeiro. Os tópicos do curso incluem:
- Maximizar a experiência do cliente durante o processo de planejamento de aposentadoria
- Princípios e estratégias ao investir para a aposentadoria
- Tirar o máximo proveito dos benefícios de aposentadoria da Previdência Social
- Bridging the income gap and identifying other sources of renda de aposentadoria
- Navigating healthcare options in retirement
- Fazer a transição emocional e financeira para a aposentadoria
- Desenhar os fluxos ideais de renda de aposentadoria
- Aquiar objetivos de planejamento tributário e patrimonial na aposentadoria
- Fiduciário, questões éticas e regulamentares para conselheiros
Depois de um candidato dominar o material do curso, ele deve passar um exame proctored respondendo pelo menos 70% das questões corretamente. Após uma nota de aprovação, eles podem solicitar oficialmente a autorização para usar a designação. Isto envolve o compromisso com as Normas de Conduta Profissional, aderindo aos termos e condições do CFFP e divulgando qualquer investigação criminal, civil ou outra sobre sua conduta profissional.
Após ter obtido o direito de usar a designação CRPC, a certificação deve ser renovada uma vez a cada dois anos. Você pode fazer isso registrando 16 horas de educação continuada e reafirmando seu cumprimento através das ações acima.
CRPCs vs. Certified Financial Planners (CFPs)
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
Enquanto CRPC e Certified Financial Planner (CFP) são ambos certificações profissionais para profissionais financeiros, eles também têm a sua quota-parte de diferenças. O mais proeminente entre eles é que cada um deles transmite experiência em áreas distintas do planejamento financeiro. Enquanto o planejamento financeiro engloba o planejamento de aposentadoria, ele inclui muitos tópicos que vão além da aposentadoria.
O planejamento financeiro é muito mais abrangente e pode incluir tópicos como planejamento fiscal, análise de fluxos de caixa, orçamento e muito mais. O planejamento de aposentadoria, ao contrário, é focado a laser na navegação da preparação e transição para a aposentadoria.
Outras, as duas certificações são concedidas por instituições separadas. A PCP é gerida e atribuída pelo Certified Financial Planner Board of Standards, enquanto o College for Financial Planning controla o título CRPC.
As duas designações também têm requisitos ligeiramente diferentes. Ambas exigem que os candidatos passem um exame. No entanto, você deve ter um bacharelado e algum estudo de nível universitário em planejamento financeiro para se tornar um CFP. As PCPs também devem ter 6.000 horas de experiência de trabalho no setor de planejamento financeiro, ou 4.000 horas através de um programa de aprendizagem.
Bottom Line
Preparação para a aposentadoria pode ser uma tarefa esmagadora para lidar com tudo por conta própria. Se você está procurando por ajuda, um consultor financeiro com a certificação CRPC pode ser um grande parceiro. Os titulares da certificação desenvolveram uma experiência em múltiplas áreas de planejamento de aposentadoria, desde investir para a aposentadoria até fazer a transição de seus anos de trabalho. Ao trabalhar com um CRPC, você pode mergulhar no processo de planejamento da aposentadoria com confiança, e pode concentrar seu tempo e energia para aproveitar seus anos de trabalho antes que eles se vão.
Dicas para uma aposentadoria bem sucedida
- O planejamento para a aposentadoria é um empreendimento complicado e um assessor financeiro pode ser uma grande ajuda. Felizmente, encontrar o assessor financeiro adequado às suas necessidades não tem de ser difícil. A ferramenta gratuita do SmartAsset combina você com os assessores financeiros de sua área em 5 minutos. Se você está pronto para ser combinado com consultores locais que irão ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros, comece agora.
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