Znaczenie Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) wyróżnia doradców finansowych i innych profesjonalistów w dziedzinie emerytur jako ekspertów w pomaganiu klientom w przygotowaniu się do emerytury. Aby uzyskać tytuł CRPC, osoby te muszą spełnić kilka warunków, odbyć wiele godzin szkoleń i zdać egzamin. Aby znaleźć doradcę finansowego w Twojej okolicy, który specjalizuje się w planowaniu emerytalnym, możesz skorzystać z narzędzia SmartAsset do dopasowywania doradców.
Chartered Retirement Planning Counselor Definition
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) jest profesjonalnym certyfikatem finansowym, który oferuje College for Financial Planning (CFFP). Aby zakwalifikować się do certyfikacji, profesjonalistów finansowych musi spełnić szereg wymagań i zdać egzamin kwalifikacyjny.
Zgodnie z CFFP stronie internetowej, „Osoby, które posiadają oznaczenie CRPC ukończyli kurs studiów obejmujący pre-i post-retirement potrzeb, zarządzanie aktywami, planowanie nieruchomości i cały proces planowania emerytalnego przy użyciu modeli i technik z rzeczywistych sytuacji klienta.”
Doradca z certyfikatem CRPC zasadniczo ma wiarygodne cosigner zapewniając, że są one ekspertem we wszystkich rzeczach emerytalnych. CRPC ma sprawdzoną wiedzę w wielu obszarach planowania emerytalnego, w tym nawigacji Social Security, inwestowania na emeryturę, obsługi podatków, kont emerytalnych, planowania nieruchomości, a nawet emocjonalne aspekty przejścia do życia po zakończeniu kariery zawodowej.
Karterowany Doradca Planowania Emerytalnego Szkolenie i Certyfikacja
Aby uzyskać tytuł CRPC, należy ukończyć wymagany kurs prowadzony przez College for Financial Planning. Tematy kursu obejmują:
- Maksymalizacja doświadczenia klienta podczas procesu planowania emerytalnego
- Zasady i strategie inwestowania na emeryturę
- Wykorzystanie w pełni świadczeń emerytalnych Social Security
- Zmniejszenie luki dochodowej i identyfikacja innych źródeł
- Rozwój opcji opieki zdrowotnej w okresie emerytalnym
- Przeprowadzenie emocjonalnego i finansowego przejścia na emeryturę
- Projektowanie optymalnych strumieni dochodu w okresie emerytalnym
- Osiąganie celów podatkowych i planowania majątku w okresie emerytalnym
- Fiducjarne, etycznych i regulacyjnych dla doradców
Po opanowaniu przez kandydata materiałów kursu, musi on zdać egzamin proktowany, odpowiadając poprawnie na co najmniej 70% pytań. Po uzyskaniu pozytywnej oceny, kandydat może oficjalnie ubiegać się o autoryzację do posługiwania się tym oznaczeniem. Wiąże się to z zobowiązaniem do przestrzegania Standardów Postępowania Zawodowego, stosowania się do zasad i warunków CFFP oraz ujawnienia wszelkich postępowań karnych, cywilnych lub innych dochodzeń dotyczących Twojego postępowania zawodowego.
Po uzyskaniu prawa do używania oznaczenia CRPC, certyfikacja musi być odnawiana raz na dwa lata. Można to zrobić poprzez zalogowanie się 16 godzin kształcenia ustawicznego i potwierdzając swoją zgodność poprzez działania powyżej.
CRPC vs. Certyfikowani Planiści Finansowi (CFP)
Choć CRPC i Certyfikowany Planista Finansowy (CFP) są profesjonalnymi certyfikatami dla profesjonalistów finansowych, mają one również swój udział w różnicach. Najbardziej widocznym wśród nich jest to, że każdy z nich przekazać doświadczenie w różnych dziedzinach planowania finansowego. Podczas gdy planowanie finansowe obejmuje planowanie emerytalne, obejmuje wiele tematów, które wykraczają poza emeryturę.
Planowanie finansowe jest znacznie szerszy i może obejmować tematy takie jak planowanie podatkowe, analizowanie przepływów pieniężnych, budżetowanie i więcej. Planowanie emerytalne, w przeciwieństwie do tego, jest skoncentrowany na nawigacji przygotowanie do i przejście na emeryturę.
Dalej, dwa certyfikaty są przyznawane przez oddzielne instytucje. CFP jest zarządzany i przyznawany przez Certified Financial Planner Board of Standards, podczas gdy College for Financial Planning kontroluje tytuł CRPC.
Dwa oznaczenia mają również nieco inne wymagania. Oba wymagają od wnioskodawców, aby zdać egzamin. Jednak, aby zostać CFP, musisz mieć tytuł licencjata i kilka studiów na poziomie college’u w zakresie planowania finansowego. CFP musi również mieć 6000 godzin doświadczenia w pracy w branży planowania finansowego, lub 4000 godzin poprzez program praktyk.
Dolna linia
Przygotowanie do emerytury może być przytłaczające zadanie do obsługi wszystkich na własną rękę. Jeśli szukają Państwo pomocy, doradca finansowy z certyfikatem CRPC może być doskonałym partnerem. Posiadacze certyfikatu rozwinęli doświadczenie w wielu obszarach planowania emerytalnego, od inwestowania na emeryturę do dokonania przejścia z lat pracy. Pracując z CRPC, można zanurzyć się w proces planowania emerytalnego z ufnością, i można skupić swój czas i energię na cieszenie się latami pracy, zanim odejdą.
Tips for a Successful Retirement
- Planowanie emerytury jest skomplikowanym przedsięwzięciem i doradca finansowy może być dużą pomocą. Na szczęście znalezienie odpowiedniego doradcy finansowego, który odpowiada Twoim potrzebom nie musi być trudne. Darmowe narzędzie SmartAsset w ciągu 5 minut dopasuje Cię do doradców finansowych w Twojej okolicy. Jeśli jesteś gotowy, aby poznać lokalnych doradców, którzy pomogą Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, zacznij już teraz.
- Jeśli masz 401(k), wpłacaj tyle, ile możesz. Przynajmniej powinieneś zmaksymalizować każdy mecz pracodawcy, ale jeśli możesz sobie na to pozwolić, możesz wpłacić do $19,000 za rok podatkowy 2019. Tutaj znajdziesz przewodnik po tym, ile powinieneś wpłacić na swoje 401(k). Możesz również użyć naszego kalkulatora emerytalnego, aby sprawdzić, czy jesteś na dobrej drodze do bezpiecznej emerytury.