The Important Tax Benefits of Real Estate Investing

Jeśli planujesz zwiększyć swoje bogactwo, najlepszą inwestycją do czynienia z nieruchomościami. Inwestowanie w nieruchomości ma kilka niesamowitych korzyści podatkowych. Inne korzyści to wzrost wartości nieruchomości w wyniku aprecjacji i dobre przepływy pieniężne w postaci dochodów z wynajmu. Łatwo jest znaleźć listy tych korzyści podatkowych z inwestowania w nieruchomości, jak możliwość odliczenia prawie każdy koszt związany z nieruchomością lub jak zakwalifikować się do wykluczenia z dochodu wszystkie lub część wszelkich zysków kapitałowych ze sprzedaży domu głównego.

Jednakże jest to równie łatwe dla kogoś do inflate lub conflate różne korzyści podatkowe podane przez IRS. Inwestorzy zajmujący się nieruchomościami uzyskują maksymalne korzyści podatkowe w postaci odliczeń, które omówimy szczegółowo. Odliczenia, które są rozliczane mogą być amortyzacja, podatek od nieruchomości, naprawy, lub jakiejkolwiek innej formie wydatków. Te przerwy w podatkach są pomocne dla wielu ludzi zajmujących się nieruchomościami jako ich pełnoetatowy biznes. Spójrzmy na najwyższe korzyści podatkowe z inwestowania w nieruchomości przy użyciu twardych liczb. To jest podstawowe wprowadzenie, jak korzyści podatkowe w nieruchomości pracy.

Przeciętny dom w Stanach Zjednoczonych kosztuje około 220.000 dolarów. Jednak wiele osób nie potrzebuje domu jednorodzinnego z trzema lub czterema sypialniami. Nie należy też płacić tak dużo za nieruchomość inwestycyjną. Dobrą zasadą dla inwestorów jest płacenie nie więcej niż 70 procent ARV lub After Repair Value nieruchomości.

Będziemy używać nieruchomości zakupionej za 130 000 dolarów. Może to być mały dom startowy w przeciętnej okolicy lub pełnowymiarowy dom w dzielnicy robotniczej. Dom byłby wtedy warty około 185.000, gdybyśmy mieli zamiar zapłacić gotówką za naprawy. Nie chcesz przepłacić za nieruchomość.

• Określ, ile nieruchomość będzie czynsz dla niego po naprawach.
• Podziel to przez wartość nieruchomości.
• Chcesz 1 procent stopy zwrotu na minimum.
• To znaczy, że jeśli można wynająć nieruchomość za 1600 dolarów miesięcznie i mają 300 dolarów miesięcznie w wydatkach, dochód netto jest 1300 dolarów miesięcznie.
• Na 130.000 dolarów domu startowego, to jest 1 procent ROI i czyni go dobrą ofertę.
• Jeśli nieruchomość kosztuje 130,000 dolarów teraz, ale wymaga 20,000 w naprawach, to prawdopodobnie nie warto, chyba że masz zamiar sprzedać go wkrótce uchwycić zwiększoną equity.
• Nie zapomnij o czynniku wydatków, takich jak opłaty za zarządzanie nieruchomością, podatki od nieruchomości i ubezpieczenia, jeśli masz zamiar trzymać się nieruchomości, oprócz wydatków, takich jak hipoteka.

Załóżmy, że chcesz kupić dom 130,000 dolarów z 20 procent w dół. Oznacza to, że zaliczka wynosi 26 000 dolarów. Skutkuje to kredytem hipotecznym w wysokości 104 000 dolarów. Użyliśmy kalkulatora hipotecznego zakładając 104,000 dolarów kredytu hipotecznego na 5 procent ponad 30. Skutkuje to miesięczną płatnością w wysokości 558 dolarów miesięcznie. Jako inwestor nieruchomości, twoje odsetki hipoteczne stają się odliczane od podatku, podczas gdy płatności na rzecz zasady nie są. To sprawia, że prawie wszystkie z około sześćset dolarów płatności domu koszt działalności można odpisać.

Ponieważ umieścić 20 procent w dół na nieruchomości, nie ma PMI lub prywatne ubezpieczenie hipoteczne.

Jednakże ubezpieczenie nieruchomości będzie można odliczyć od podatku, zbyt. Ubezpieczenie właściciela domu waha się od 1 do 2 procent rocznie. Jeśli założymy 1 procent polisy ubezpieczeniowej właściciela domu, składki wynoszą 1200 do 1300 dolarów rocznie. Opłaty za zarządzanie nieruchomością to koszty działalności gospodarczej, które można odliczyć od podatku. Jeśli czynsz w naszej nieruchomości inwestycyjnej o wartości 130 000 wynosi 1300 dolarów miesięcznie, zapłacimy około 130 dolarów miesięcznie lub 1560 dolarów rocznie za to, że ktoś inny będzie pobierał czynsz.

Wszystkie koszty związane z nabyciem nieruchomości można odpisać. Lista ta obejmuje ubezpieczenie tytułu własności, opłaty prawne, prowizje agentów nieruchomości, podatki transferowe, zaległe podatki i koszty zamknięcia. Nie bój się zatrudnić prawdziwego adwokata nieruchomości, jeśli to pomoże Ci uniknąć poważnych błędów. Koszt pytania profesjonalisty o korzyści podatkowe z inwestowania w nieruchomości można odliczyć od podatku, too.

Podatki od nieruchomości różnią się szalenie w całym kraju. Niektóre stany nie mają podatku od nieruchomości, podczas gdy stawka może być znikoma na wiejskich nieruchomościach. Średnia stawka podatku od nieruchomości w USA wynosi 1,2 procent. Przekłada się to na rachunek za podatek od nieruchomości w wysokości $1,560 dla właścicieli domów. Niestety, to jest faktoring w zwolnieniu z homestead inwestorzy podatku od nieruchomości nie dostać.

Assume $ 2,000 do $ 2,400 rocznie rachunek podatku od nieruchomości. Podatki od nieruchomości, które płacisz zrównoważyć potencjalne podatki dochodowe byłbyś winien, gdyby twoje nieruchomości są przechowywane przez LLC. Lub są one traktowane jako koszt prowadzenia działalności gospodarczej dla Ciebie jako prywatnego inwestora, zmniejszając dochód podlegający opodatkowaniu będziesz winien na nieruchomości. Zauważ, że nadal będziesz korzystać z tych samych korzyści podatkowych z inwestowania w nieruchomości, jeśli są one przechowywane w prywatnej spółce LLC, jak przechowywane w Twoim imieniu.

Jakie są korzyści podatkowe z inwestowania w nieruchomości?

Każdy płaci podatki od nieruchomości, ale ile podatku można zmniejszyć poprzez wykorzystanie pewnych ulg podatkowych dostępnych w nieruchomościach. Omówmy teraz każdą z tych korzyści podatkowych w szczegółach i jak z nich korzystać, aby zmaksymalizować swoje oszczędności.

Amortyzacja

Co to jest amortyzacja?

Jedną z największych ulg podatkowych, z których korzystają inwestorzy w nieruchomości jest amortyzacja. Jak każdy inny składnik majątku nieruchomość mieszkalna jest również składnikiem majątku, który rozpada się w czasie. Amortyzacja jest odliczenie podjęte na materiałach, które się rozpadają. IRS używa amortyzacji do uznania, że składnik aktywów zużywa się w czasie. Jest to jakby dodatek przyznawany na wyczerpanie lub zużycie majątku, w tym rozsądne korzyści z tytułu starzenia się. Amortyzacja jest naliczana w różnych latach dla nieruchomości mieszkalnych i komercyjnych. Dla nieruchomości mieszkalnych, jest on obliczany w 27,5 roku, a dla komercyjnych, to samo jest 39 lat.

Jest to niesamowite korzyści podane przez IRS do inwestorów nieruchomości. Nawet jeśli wszystko, co psuje się na nieruchomości mogą być odliczone, wszyscy wiemy, że wartości nieruchomości zazwyczaj idą w górę w czasie. Dlatego amortyzacja na nieruchomości jest często znany jako „fantom dedukcji”, ponieważ chociaż odliczyć koszt, rzeczywista strata nigdy naprawdę występuje.

Jak jest amortyzacja obliczana?

Deprecjacja jest pobierana przez metodę o nazwie (MACRS) Modified Accelerated Cost Recovery Method. W MACRS nieruchomości mieszkalne i ulepszenia strukturalne są amortyzowane przez 27,5 roku, podczas gdy urządzenia i inne elementy wyposażenia są amortyzowane przez 15 lat. Jakikolwiek jest koszt Twojej nieruchomości mieszkalnej (z wyłączeniem kosztu gruntu), będzie on rozłożony na 27,5 roku i odliczany co roku.

Zauważ, że możesz amortyzować tylko budynek, a nie grunt.

Dla uproszczenia, powiemy, że ziemia jest warta 30 000 dolarów, a dom jest wart 100 000 dolarów, co zostanie rozłożone na 27,5 roku.

To oznacza, że podzielisz 100 000 dolarów przez 27,5 = 3636,36. Stąd, można odliczyć $3636.36 każdego roku przez następne 27.5 lat na nieruchomości inwestycyjnej.

I tyle zysków z nieruchomości jest osłonięte od podatków dochodowych, ponieważ jest kompensowane przez domniemane straty z amortyzacji. Jest to oddzielne od możliwości odliczenia od podatku rzeczywistych napraw, takich jak wymiana dachu lub martwy klimatyzator.

Jeśli dokonałeś poważnych ulepszeń nieruchomości, takich jak scenariusz fixer-upper, te ulepszenia są zawarte w amortyzacji. Jeśli kupiłeś dom za 130 000 dolarów i dokonałeś napraw i renowacji, które uczyniły go wartym 180 000 dolarów, masz dodatkowe 50 000 dolarów podstawy kosztowej do wykorzystania dla celów amortyzacji.

Należy pamiętać, że drobne naprawy, takie jak nowy podgrzewacz wody lub naprawiony dach, nie liczą się w amortyzacji.

Important Tips About Using Depreciation as a Tax Benefit in Real Estate

• Depreciation will start the moment the property is officially available for occupancy.
• To oznacza, że amortyzacja nie zaczyna się w dniu zakupu nieruchomości, ale w dniu, w którym zacząłeś próbować ją sprzedać lub znaleźć najemcę.
• Odwrotnie, oznacza to, że można ubiegać się o amortyzację, nawet jeśli nieruchomość jest pusta przez kilka miesięcy.
• Amortyzacja kończy się, jeśli go sprzedać, wymienić go lub wycofać go z eksploatacji jako nieruchomości do wynajęcia.
• Na przykład, nie można ubiegać się o amortyzację, jeśli wprowadzisz się do niego i uczynić go stałym miejscem zamieszkania.
• The catch w amortyzacji jako korzyść podatkowa z inwestycji w nieruchomości jest to, że kiedy sprzedajesz nieruchomości, że cała odliczona kwota może być opodatkowane na 25% stawki, oprócz innych podatków od zysków kapitałowych.
• Jednakże, jeśli nie zarabiać na sprzedaży, a następnie IRS nie będzie opodatkować swoją starą kwotę amortyzacji.

Niższy podatek od zysków kapitałowych

Zyski kapitałowe są zyski, które można zrobić, gdy sprzedajesz nieruchomości. Jedną z korzyści podatkowych z inwestowania w nieruchomości jest to, że istnieją niższe stawki podatkowe na zyski kapitałowe. Zyski, które inwestorzy uzyskać ze sprzedaży swoich nieruchomości inwestycyjnych na sprzedaż są określane jako zyski kapitałowe, które są z dwóch rodzajów, jak wspomniano poniżej.

Niskie stawki podatkowe na zyski kapitałowe są zaletą, jeśli budować długoterminową strategię inwestycyjną wokół strategicznie sprzedać nieruchomość do wzrostu lub wydatków na życie. Ogólnie rzecz biorąc, we wszystkich przedziałach podatkowych, podatki od zysków kapitałowych są uważane za lepsze niż równoważny podatek dochodowy od zwykłego dochodu.

• Zyski krótkoterminowe: Zyski, które są otrzymywane z nieruchomości inwestycyjnych, które są przechowywane przez okres krótszy niż jeden rok są nazywane zyskami krótkoterminowymi. Inwestorzy muszą zapłacić podatek w zależności od przedziału, w którym się znajdują. Nie ma żadnych specjalnych korzyści podatkowych w nieruchomości dla krótkoterminowych zysków kapitałowych.
• Long-Term Gains: Zyski, które są otrzymywane z nieruchomości inwestycyjnych, które są przechowywane przez okres dłuższy niż jeden rok są określane jako długoterminowe zyski kapitałowe. Stawka podatkowa jest niższa w długoterminowych zysków kapitałowych, z powodu których inwestorzy wolą te ostatnie niż te pierwsze. Podatek od długoterminowych zysków kapitałowych wynosi 0%, 15% lub 20%, w zależności od tego, w jakim przedziale podatkowym jesteś

1031 Exchange

Jako inwestor w nieruchomości, możesz użyć tego kodu podatkowego o nazwie 1031 Exchange, aby sprzedać nieruchomość i wykorzystać zysk do zakupu nowego, który jest równy lub większy. W ten sposób można odroczyć płacenie podatków do czasu, że następny obiekt jest sprzedawany lub można zdecydować się na inny 1031 Exchange. Kiedy zdecydujesz się sprzedać swoją nieruchomość, jesteś zobowiązany do płacenia podatków za zyski kapitałowe.

Z pomocą sekcji 1031 Internal Revenue Code, możesz odroczyć płacenie podatków, gdy reinwestujesz te zyski w inną nieruchomość. IRS uważa, że wymieniasz swoją starą nieruchomość na inną nieruchomość. Jest to jeden z takich rodzajów wymiany, w którym nie płaci się podatku; jest on odroczony zgodnie z prawem.

Oto niektóre z czynników, które 1031 wymiana musi spełnić.

• Właściwość, która została zastąpiona i nieruchomość lub nieruchomości zakupione w jej miejsce muszą mieć taką samą lub większą wartość.
• IRS wymaga, aby zidentyfikować nieruchomość, którą planujesz kupić w ciągu 45 dni, a także musisz zamknąć na tej nieruchomości w ciągu 180 dni.
• Właściwości zawarte w transakcji muszą być podobne. Nieruchomość nie może być wymieniona na inny rodzaj aktywów, takich jak REIT (Real Estate Investment Trust).
• Wymienione nieruchomości powinny być wykorzystywane do wszelkich celów produkcyjnych w biznesie, takich jak inwestycje.
• Każda gotówka lub nieruchomość otrzymana w ramach transakcji, która nie jest uważana za podobną, jest uważana za bagażnik i podlega opodatkowaniu. Dlatego też, możesz dotknąć gotówki. Musisz użyć pośrednika, który będzie trzymać się gotówki, podczas gdy czekasz, aby zamknąć na nowej transakcji. Jeśli chcesz wyjąć część zysku, kwota ta będzie opodatkowana.

Brak podatku FICA

Federalna ustawa o składkach ubezpieczeniowych pomaga w podziale podatku pomiędzy pracownika i pracodawcę, a stawka podatku wynosi 15,3%. Jeśli jesteś samozatrudniony i nie masz pracodawcy, jesteś odpowiedzialny za pełne 15.3%, które jest znane jako Self-Employment Tax. Teraz możesz się zastanawiać, co jest korzyścią podatkową tutaj dla inwestorów nieruchomości?

Rząd USA nie patrzy obecnie na wynajem nieruchomości jako pracy lub działalności gospodarczej na własny rachunek. Dlatego też dochód z wynajmu nieruchomości nie jest ogólnie opodatkowane jako „zarobione dochody” i nie wchodzą w zakres FICA. Pamiętaj, że to zależy od tego, jak zarabiasz z nieruchomości. Jeśli jesteś właścicielem firmy holdingowej i wyciągnąć pensję, będzie pochodzić pod FICA.

Korzyści podatkowe z refinansowania kredytu hipotecznego

Refinansowanie również uważany za jeden z korzyści podatkowych z inwestycji w nieruchomości. Wymiana starego kredytu hipotecznego na nowy o nowym oprocentowaniu jest znana jako refinansowanie kredytu hipotecznego. Refinansowanie zapewnia kredytobiorcy świeże pieniądze na niższym oprocentowaniu, dzięki czemu właściciel domu może obniżyć swoją miesięczną kwotę płatności.

Jak on/ona uzyskuje pożyczkę na niższym oprocentowaniu i konsoliduje wszystkie długi, on/ona teraz musi zapłacić tylko jedną kwotę pożyczki, która jest uzyskana na niższym oprocentowaniu i jest w lewo z niektórych środków pieniężnych w ręku. Nie trzeba od tego płacić podatków. Podatki trzeba będzie płacić przy sprzedaży nieruchomości, ale można wykorzystać te pieniądze już teraz bez żadnych podatków. The cash in hand after refinancing is non-taxable.

Jak skorzystać z tych ulg podatkowych?

Najprostszym podejściem jest udokumentowanie wszystkich swoich wydatków, od napraw nieruchomości, przez bieżące utrzymanie, po ubezpieczenie i podatki. Śledź jednorazowe wydatki, takie jak koszt wystawienia na sprzedaż lub wynajem. Twój księgowy będzie sumować te wydatki w celu określenia całkowitego odpisu wydatków biznesowych. Co ważniejsze, to co płacisz swojemu prawnikowi lub księgowemu za zarządzanie firmą jest również kosztem uzyskania przychodu. Koszty nabycia i remontu nieruchomości występują w każdym przypadku indywidualnie.

Skoczmy do obliczeń podatkowych za drugi rok posiadania nieruchomości. Będziemy używać konserwatywnych szacunków, choć możesz ograniczyć koszty.

Podatki od nieruchomości – $2000 rocznie

Deprecjacja – $4000 rocznie

Oprocentowanie kredytu hipotecznego – $6000 rocznie

Zarządzanie nieruchomością – $1560 rocznie

Remonty – $2000 rocznie

Ubezpieczenie – $1300 rocznie

Opłaty prawne i podatkowe – $500 rocznie

W sumie daje to $16,860 dolarów rocznie w wydatkach. Oszacowaliśmy już dochód w wysokości 1300 dolarów miesięcznie każdego miesiąca lub 15 600 dolarów rocznie. W tym przypadku, byłbyś winien żadnego podatku dochodowego od nieruchomości. Jeśli pobierałeś $1,500 miesięcznie w czynszu, zapłacisz trochę więcej w opłatach za zarządzanie nieruchomością, ale tylko trzeba płacić podatek dochodowy od $2,000 rocznie. W rzeczywistości, jesteś rozliczenia bliżej do $ 6,000 rocznie, ponieważ nie płacisz za nieruchomości amortyzacji. Wiedz, że są to przybliżone, back of the envelope obliczenia dotyczące korzyści podatkowych z inwestowania w nieruchomości. Koszty i korzyści z posiadania konkretnej nieruchomości powinny być wykonane na zasadzie case-by-case.

Jak możesz obniżyć swój podatek jako inwestor w nieruchomości?

Przechowuj nieruchomość przez okres dłuższy niż rok, aby zmniejszyć podatek od zysków kapitałowych od wzrostu wartości nieruchomości. To sprawia, że fix and rents jest lepszą strategią niż przerzucanie domów. Można nawet kupić run-down właściwości, naprawić je, zarządzać nimi przez 13 miesięcy, a następnie sprzedać je do innego inwestora. Tylko nie daj się sklasyfikować jako dealer zamiast inwestora, ponieważ kategoria samozatrudnienia będzie podwoić swoje podatki FICA.

Inną opcją jest posiadanie nieruchomości jako korporacji prawnej odpowiedzialności. Możesz otrzymywać zyski z LLC, ale jesteś osobiście chronione przed pozwami sądowymi. Masz pewną kontrolę nad tym, kiedy sprzedać nieruchomość lub zapłacić podatek od nieruchomości. Sprawdź liczby. Możesz chcieć opóźnić płacenie podatku od nieruchomości do stycznia przyszłego roku, aby zrównoważyć zyski, jeśli miałeś duży rachunek za naprawę w tym roku.

Jeśli sprzedasz nieruchomość, będziesz winien podatków od zysków kapitałowych. A like-kind exchange under Section 1031 of the tax code pozwala na odroczenie płacenia tych podatków. Zawsze współpracować z dobrym doradcą podatkowym nieruchomości do obsługi takiego rollover. Inną opcją jest sprzedaż nieruchomości do najemcy lub innego inwestora w ramach umowy ratalnej. Pozwala to na odpisanie wartości nieruchomości z każdej raty, choć istnieje ryzyko posiadania tylko połowy domu, jeśli nie wywiąże się z umowy.

W teorii, można zmniejszyć swój rachunek podatkowy poprzez pożyczkę z nieruchomości, które posiadasz do zakupu nowych nieruchomości, a nie sprzedając je, też. Z drugiej strony, nie chcesz płacić więcej za naprawy, usługi lub finansowanie, aby uzyskać odpis podatkowy. Na przykład, nie oszczędzasz pieniędzy, jeśli płacisz bankowi dodatkowe 1000 dolarów, aby uzyskać 250 dolarów odpisu podatkowego.

Utwórz dedykowane biuro domowe, z którego korzystasz tylko do pracy. Wtedy będziesz mógł odliczyć część kredytu hipotecznego i opłat za media jako koszt biznesowy. Zorganizuj się. Na przykład, należy śledzić przebieg i koszty podróży, dzięki czemu można włączyć je jako wydatki służbowe na swoich podatkach. Dokumentuj to, co płacisz za udział w seminariach inwestowania w nieruchomości lub oprogramowanie, które kupujesz, aby uruchomić swój biznes.

Dla uproszczenia, załóż konto bankowe, które jest używane tylko do zarządzania nieruchomościami do wynajęcia. Czynsz jest zdeponowane na koncie, a ty tylko płacić wydatki na wynajem nieruchomości z tego konta. Wtedy nie będziesz przypadkowo próbował odpisać osobistych napraw domowych. Jednak takie podejście utrudnia odpisanie domowego biura.

Podsumowanie korzyści podatkowych z inwestowania w nieruchomości

Inwestowanie w nieruchomości przynosi wiele korzyści podatkowych. Jest to jedna z najbardziej korzystnych pod względem podatkowym inwestycji w porównaniu do innych inwestycji. To zależy od inwestorów i jak oni wykorzystują te inwestycje w najlepszy z ich zalet. Wymaga to starannego planowania i wysiłku, aby zmaksymalizować swoje odliczenia podatkowe, pozostając w zgodzie ze skomplikowanymi przepisami. Można osiągnąć wolność finansową poprzez naukę właściwego sposobu inwestowania w branży nieruchomości. To jest mądry, aby zatrudnić dobrego CPA lub eksperta podatkowego, który pozwoli Ci zaoszczędzić więcej pieniędzy niż kosztują. Pomogą Ci w wykreśleniu strategii podatkowej, ponieważ amerykański kod podatkowy jest dość skomplikowany i trudno jest zrozumieć wszystkie zasady i przepisy.

Tax Benefits of Real Estate: Places Where You Can Reap Maximum Benefits

Oto niektóre z najlepszych stanów w USA do posiadania nieruchomości. Lista ta bierze pod uwagę medianę wartości domów, jak również stanowe i lokalne stawki podatkowe, w tym stawki podatku dochodowego, oraz podatki od nieruchomości jako procent wartości rynkowej lub oszacowanej wartości podatkowej (w zależności od tego, co ma zastosowanie). Jeśli kupujesz nieruchomość lub mieszkasz tam, to jest to doskonała inwestycja. Wymieniliśmy efektywną stawkę podatku od nieruchomości w każdym stanie, medianę wartości domu i obliczone roczne podatki od mediany wartości domu – dla łatwiejszego zrozumienia tych stawek podatkowych.

Stawki podatkowe zostały wzięte z Smartasset.com, a mediana wartości została wzięta z Zillow.com.

1. Alabama

Alabama ma zarówno niską stawkę podatkową, jak i ceny domów, które są znacznie poniżej mediany wartości domów w USA. Dla nieruchomości mieszkalnych, oszacowana wartość wynosi 10% oszacowanej (lub rynkowej) wartości. Tak więc, na przykład, dom z wartością szacunkową 100.000 dolarów będzie miał wartość szacunkową 10.000 dolarów. Wzięliśmy medianę wartości domu jako wartość oszacowaną bez żadnych zwolnień.

Mediana wartości domu: $143,072
State Income Tax Rate: 2% – 5%
Avg. Efektywna stawka podatku od nieruchomości: 0.42%
Annual Property Taxes: $600

2. Nevada

Średnia efektywna stawka podatku od nieruchomości w Nevadzie wynosi zaledwie 0.69%, co jest znacznie poniżej średniej krajowej wynoszącej 1.08%. Istnieją liczne okręgi podatkowe w każdym hrabstwie Nevady. Asesorzy hrabstwa są zobowiązani do ponownego oszacowania wszystkich nieruchomości przynajmniej raz na pięć lat. Wartość oszacowana jest równa 35% wartości podlegającej opodatkowaniu. Tak więc, jeśli Twój Asesor Hrabstwa określi wartość Twojego domu podlegającą opodatkowaniu na $100,000, Twoja wartość oszacowana będzie wynosiła $35,000. Do tej kwoty stosuje się stawki podatkowe. Wzięliśmy medianę wartości domu jako wartość podlegającą opodatkowaniu bez żadnych zwolnień.

Median Home Value: $309,730 (Zillow)
State Income Tax Rate: 0%
Avg. Efektywna stawka podatku od nieruchomości: 0.69%
Annual Property Taxes: $2,137

3. Floryda

Średnia efektywna stawka podatku od nieruchomości w stanie Floryda wynosi 0.98%, co jest nieco niższe niż średnia w USA wynosząca 1.08%. Stawki podatku od nieruchomości są stosowane do wartości oszacowanej, a nie do wartości wycenionej. Najpowszechniej stosowanym zwolnieniem jest zwolnienie z podatku od nieruchomości (homestead exemption). Załóżmy, że masz dom o wartości oszacowanej na $100,000. Pierwsze $25,000 byłoby zwolnione z wszystkich podatków od nieruchomości.

Kolejne $25,000 (oceniana wartość między $25,000 a $50,000) podlega opodatkowaniu. Następnie, następne $25,000 (oceniana wartość między $50,000 i $75,000) jest zwolniony z wszystkich podatków, z wyjątkiem podatków szkolnych powiatu. Wreszcie, pozostałe $25,000 jest również opodatkowane. Wzięliśmy medianę wartości domu jako wartość ocenianą bez żadnych zwolnień.

Median Home Value: $252,309
State Income Tax Rate: 0%
Avg. Effective Property Tax Rate: 0.98%
Annual Property Taxes: $2,472

4. Luizjana

Luizjana ma trzecią najniższą efektywną stawkę podatku od nieruchomości spośród wszystkich stanów USA. Tylko mieszkańcy Alabamy i Hawajów płacą średnio mniej niż mieszkańcy Luizjany. Dla nieruchomości mieszkalnych w Luizjanie, oszacowana wartość jest równa 10% wartości rynkowej. Więc jeśli Twój dom ma wartość rynkową 100 000 dolarów, Twoja wartość szacunkowa wyniesie 10 000 dolarów. Luizjana oferuje zwolnienie z podatku od domów (homestead exemption) od pierwszych $7,500 wartości głównego miejsca zamieszkania danej osoby (nie dotyczy podatków miejskich). Przyjęliśmy medianę wartości domu jako wartość szacunkową bez żadnych wyjątków.

5. Teksas

Średnia efektywna stawka podatku od nieruchomości w Teksasie wynosi 1,83%, czyli znacznie powyżej średniej krajowej wynoszącej 1,08%. Wycena nieruchomości dokonywana jest corocznie przez powiatowe okręgi szacunkowe. Płatności podatkowe oparte są na aktualnej wartości rynkowej nieruchomości. Jednakże, niektóre zwolnienia pomagają obniżyć podatki od nieruchomości w Teksasie. Najbardziej popularne są zwolnienia z podatku od nieruchomości (homestead exemptions), które obniżają podatki od nieruchomości dla wszystkich właścicieli domów poprzez usunięcie części wartości ich domu z opodatkowania. Tylko główna rezydencja właściciela domu kwalifikuje się do tego. To zwalnia co najmniej $25,000 (dla okręgów szkolnych) wartości nieruchomości z opodatkowania. Wzięliśmy medianę wartości domu jako bieżącej wartości rynkowej z Homestead Zwolnienia z $25,000.

Możesz również kliknąć na ten link, aby przeczytać nasz blog o tym, jak być udanym inwestorem nieruchomości. Ten blog nauczy Cię, jak odnieść sukces w swojej pierwszej inwestycji w nieruchomości, idąc z umiarkowanym tempie, ucząc się dużo, i jest gotowy, aby opuścić każdą kuszącą okazję, która przychodzi na swój sposób.

Mediana wartości domów

Efektywne stawki podatkowe