De flesta individer förstår inte vad penningtvätt är, vilka typer av åtgärder som kan leda till penningtvätt avgifter, eller de möjliga rättsliga konsekvenserna. Ofta förknippar individer penningtvätt med komplexa kriminella organisationer som flyttar stora mängder kontanter eller förknippar det med något som bara sker med pengar från försäljning av droger. I verkligheten kan anklagelser om penningtvätt vara resultatet av transaktioner för så lite som 300 dollar som involverar intäkter från vilken typ av olaglig verksamhet som helst.
Genom penningtvätt försöker man dölja, förkläda, gömma eller bearbeta intäkter från brottslig verksamhet för att få medlen att framstå som om de kommer från en legitim eller laglig källa. Några exempel på olaglig verksamhet som genererar pengar illegalt skulle vara försäljning av droger, olagligt spelande, mutor och olagliga kickbacks eller stöld.
Enligt Floridas lag är det olagligt för någon att delta i en finansiell transaktion samtidigt som han eller hon vet att pengarna eller egendomen som är inblandade är intäkterna från någon typ av olaglig verksamhet. Personen behöver inte veta vilken specifik olaglig verksamhet som genererat intäkterna eller specifikt varifrån pengarna kommer, bara att pengarna eller egendomen som är inblandade var intäkter från någon typ av olaglig verksamhet.
Det finns många olika metoder eller typer av transaktioner som används för att tvätta pengar, bland annat genom att sätta in pengarna på bankkonton, göra investeringar, gåvor, köp, överföra titlar eller sätta in pengar i företag. I huvudsak är varje förflyttning av olagliga intäkter från den olagliga källan till en laglig källa penningtvätt.
Pengatvätt är ett brott och nivån på åtalet beror på hur mycket pengar eller värdet av den egendom som är inblandad. För transaktioner över 300 dollar men under 20 000 dollar är det ett brott av tredje graden som kan bestraffas med upp till fem års fängelse. För transaktioner på minst 20 000 dollar men mindre än 100 000 dollar är det ett brott av andra graden som kan bestraffas med upp till 15 års fängelse. För transaktioner på 100 000 dollar eller mer är det ett brott av första graden som kan bestraffas med upp till 30 års fängelse. Anklagelser om penningtvätt kan också leda till en civilrättslig påföljd på högst värdet av de berörda finansiella transaktionerna eller 25 000 dollar, beroende på vilket belopp som är störst.
Renoverade exempel på fall av penningtvätt som har gjort nyheter i Florida är bland annat att Hallandale Beachs borgmästare Joy Cooper i januari 2018 arresterades och åtalades för penningtvätt tillsammans med andra brottsliga handlingar efter en FBI-utredning som gällde politisk korruption. Borgmästare Cooper påstods ha tagit emot kampanjbidrag som översteg den lagstadgade gränsen från hemliga FBI-agenter som agerade som markutvecklare som tillhandahöll de olagliga bidragen genom checkar som ställdes ut under fiktiva ryska namn och organisationer.
I juli 2018 arresterades en person för grov stöld och penningtvätt i Fort Lauderdale efter att han påstods ha stulit över 120 000 dollar från en kyrka där.
I oktober 2018 arresterades ett par från Orlando för att de påstods ha använt ett bilföretag för att tvätta pengar från en drogdistributionsring. Det påstås att paret gjorde små insättningar på bankkonton som summerade till över hundratals dollar under loppet av två år, med ett av kontona under fordonsföretagets namn. Utredarna säger att pengarna inte kunde spåras till en legitim inkomstkälla och att företaget inte hade några register över anställda eller rapporterade några löner under cirka två år.
Med tanke på allvaret i anklagelserna om penningtvätt bör alla som står inför dessa anklagelser rådgöra med en erfaren advokat för att diskutera de möjliga rättsliga försvar som står till buds.