Den certifierade benämningen Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) utmärker finansiella rådgivare och andra pensionsexperter som experter på att hjälpa kunderna att förbereda sig för pensionen. För att bli CRPC måste dessa personer uppfylla flera kvalifikationer, genomgå flera timmars utbildning och avlägga en examen. När en CRPC väl har sin certifiering i handen finns det krav på fortbildning som hjälper till att hålla deras kunskaper uppdaterade.
För att hitta en finansiell rådgivare i ditt område som specialiserar sig på pensionsplanering kan du använda SmartAssets verktyg för matchning av rådgivare.
Chartered Retirement Planning Counselor Definition
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) är en professionell finansiell certifiering som College for Financial Planning (CFFP) erbjuder. För att kvalificera sig för certifieringen måste finansproffs uppfylla en rad krav och avlägga ett kvalifikationsprov.
Enligt CFFP:s webbplats har ”individer som innehar CRPC-beteckningen genomfört en utbildning som omfattar behov före och efter pensionering, kapitalförvaltning, bodelning och hela pensionsplaneringsprocessen med hjälp av modeller och tekniker från verkliga kundsituationer”.
En rådgivare med en CRPC-certifiering har i princip en trovärdig medsändare som försäkrar dig om att de är experter på allt som har med pensionering att göra. En CRPC har en bevisad skicklighet inom många områden inom pensionsplanering, inklusive navigering av socialförsäkringen, investeringar för pensionering, hantering av skatter, pensionskonton, bodelning och till och med de känslomässiga aspekterna av övergången till livet efter karriären.
Chartered Retirement Planning Counselor Training and Certification
För att erhålla CRPC-beteckningen måste du genomföra det nödvändiga kursmaterialet genom College for Financial Planning. Kursens ämnen är bl.a. följande:
- Maximera kundens erfarenhet under pensionsplaneringsprocessen
- Principer och strategier när man investerar för pensionering
- Få ut det mesta av pensionsförmånerna från socialförsäkringen
- Brytning av inkomstklyftan och identifiering av andra inkomstkällor
- . pensionärsinkomst
- Navigera i sjukvårdsalternativ under pensioneringen
- Göra den känslomässiga och ekonomiska övergången till pensioneringen
- Utforma optimala inkomstströmmar under pensioneringen
- Uppnå målen för skatte- och bodelningsplanering under pensioneringen
- Fiduciär, etiska och rättsliga frågor för rådgivare
När en kandidat behärskar kursmaterialet måste han eller hon klara ett kontrollerat prov genom att svara rätt på minst 70 % av frågorna. Efter ett godkänt betyg kan de officiellt ansöka om tillstånd att använda beteckningen. Detta innebär att du måste förbinda dig till Standards of Professional Conduct, följa CFFP:s villkor och avslöja eventuella straffrättsliga, civilrättsliga eller andra utredningar av ditt yrkesmässiga beteende.
När du har förtjänat rätten att använda CRPC-beteckningen måste certifieringen förnyas vartannat år. Du kan göra detta genom att logga in 16 timmars fortbildning och bekräfta din efterlevnad genom åtgärderna ovan.
CRPC vs Certified Financial Planners (CFP)
Och även om CRPC och certified financial planner (CFP) båda är yrkescertifieringar för finansiella yrkesutövare, har de också sin del av skillnader. Den mest framträdande av dessa är att de båda förmedlar expertis inom olika områden av finansiell planering. Finansiell planering omfattar pensionsplanering, men många ämnen som sträcker sig bortom pensionering.
Finansiell planering är mycket mer omfattande och kan omfatta ämnen som skatteplanering, analys av kassaflöden, budgetering med mera. Pensionsplanering, däremot, är laserfokuserad på att navigera förberedelserna för och övergången till pension.
För övrigt delas de två certifieringarna ut av olika institutioner. CFP förvaltas och delas ut av Certified Financial Planner Board of Standards, medan College for Financial Planning kontrollerar CRPC-titeln.
De två beteckningarna har också lite olika krav. Båda kräver att de sökande avlägger ett prov. Du måste dock ha en kandidatexamen och några studier på högskolenivå inom finansiell planering för att bli CFP. CFP:er måste också ha 6 000 timmars erfarenhet av arbete inom den finansiella planeringsbranschen, eller 4 000 timmar genom ett lärlingsprogram.
Bottom Line
Förberedelser för pensionering kan vara en överväldigande uppgift att hantera helt på egen hand. Om du letar efter hjälp kan en finansiell rådgivare med CRPC-certifiering vara en bra partner. Certifieringsinnehavare har utvecklat en expertis inom flera områden av pensionsplanering, från att investera för pensionering till att göra övergången från dina arbetsår. Genom att arbeta med en CRPC kan du dyka in i pensionsplaneringsprocessen med självförtroende, och du kan fokusera din tid och energi på att njuta av dina arbetsår innan de är slut.
Tips for a Successful Retirement
- Planering av pension är ett komplicerat företag och en finansiell rådgivare kan vara till stor hjälp. Lyckligtvis behöver det inte vara svårt att hitta rätt finansiell rådgivare som passar dina behov. SmartAssets kostnadsfria verktyg matchar dig med finansiella rådgivare i ditt område på 5 minuter. Om du är redo att matchas med lokala rådgivare som hjälper dig att nå dina finansiella mål kan du börja nu.
- Om du har en 401(k), bidra med så mycket du kan. Du bör åtminstone utnyttja arbetsgivarens eventuella matchning maximalt, men om du har råd kan du bidra med upp till 19 000 dollar för beskattningsåret 2019. Här är en guide till hur mycket du bör bidra till din 401(k). Och du kan använda vår pensionskalkylator för att se om du är på väg mot en trygg pension.